金融风险管理

　　要想在考试的时候考到一个好的成绩，考生需要加紧时间做好备考复习，下面由出国留学网小编为你精心准备了“初级经济师2020金融专业常考知识点：金融风险管理的一般程序＂，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯！

　　初级经济师2020金融专业常考知识点：金融风险管理的一般程序

　　1.金融风险的度量

　　金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。

　　①风险分析。

　　②风险评估。

　　2.风险管理对策的选择和实施方案的设计

　　不同的金融风险，可以采取不同的策略。风险管理的方法一般分为控制法和财务分析法。

　　3.金融风险管理方案的实施和评价

　　4.风险报告

　　5.风险管理的评估

　　6.风险确认和审计

　　风险管理程序的最后一部分是确认金融企业正在使用的风险管理系统和技术是有效的。

　　推荐阅读：

　　初级经济师2020金融专业常考知识点：市盈率

　　初级经济师2020金融专业常考知识点：金融市场分类

　　2020初级经济师金融专业常考知识点：巴塞尔协议

　　2017年经济师复习已拉开帷幕，出国留学网经济师考试栏目提供“经济师2017《中级金融》考试考点：金融风险管理流程”希望可以帮助到您，更多讯息，我们将第一时间公布，欢迎继续关注!

　　经济师2017《中级金融》考试考点：金融风险管理流程

　　金融风险管理包括六个步骤：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告：

　　风险评估的内容包括估计经济损失发生的频率和测算经济损失的严重程度。

　　1.信用风险的评估方法主要有：Zeta法、Creditmetrics模型、KMV模型、CreditRisk+模型和CreditPortfo1ioView麦肯锡模型。

　　2.市场风险的评估方法主要有：风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。

　　3.操作风险的评估方法主要有：初级计量法(包括基本指标法和标准化法)和高级计量法(包括内部测量法和损失分布法)。

　　【例8·单选题】基本指标法主要用于(　　)的评估。

　　A.操作风险

　　B.市场风险

　　C.汇率风险

　　D.投资风险

　　【答案】A

　　【解析】本题考查风险评估的方法。操作风险的评估方法主要有：基本指标法、标准化法、内部测量法和损失分布法。

　　各类具体风险的管理

　　各类风险的管理

　　本文“2017审计师《审计专业相关知识》复习讲义：金融风险管理”由出国留学网审计师栏目整理，希望对考生有所帮助。

　　金融风险管理

　　金融风险——指金融机构在经营过程中，由于决策失误、客观情况或其他原因使资金、财产、信誉遭受损失的可能性。

　　实践证明：

　　防范、控制和化解金融风险，维护金融秩序，需要多方面共同协调努力，而中央银行的有效监管和金融机构完善的内部控制更是至关重要的。

　　(一)宏观金融风险管理

　　宏观金融风险管理——指国际组织、政府或国家权力机构，尤其是中央银行从整个社会的利益出发，采取立法等方式，对金融业进行严格的管理并监督经济主体从事金融活动，其主要目标是从整体上保持世界和各国金融环境的稳定性。

　　1.宏观金融风险管理着眼于整个金融市场，对市场上每个参与者的行为进行约束，降低市场的交易风险。具体包括两个方面：

　　(1)保持金融市场的稳定性，增强人们对金融体系的信心，从而降低金融风险;

　　(2)维护和促进有序、高效的金融秩序，促进各市场参与者合规、稳健经营，保障各投资者的利益。

　　2.宏观金融风险管理手段：

　　(1)建立市场运行的法规体系，包括参与者的经营范围控制、操作规范和行业规定等方面，如“商业银行法”、“票据法”和“资产负债管理办法”;

　　(2)制定恰当的经济政策，包括各种指导方针、行动准则和具体措施等，如“浮动汇率制度”、调整准备金率等;

　　(3)对市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等;

　　(4)建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散等。

　　(二)微观金融风险管理

　　微观金融风险管理——经济主体从自身利益出发，建立和健全内部控制制度，严格实行审慎经营，以及运用既经济又适用的方法，对所面临的金融风险进行识别、评估和控制的行为过程。

　　1.微观金融风险管理的目标

　　一是风险管理控制目标，将风险消除或控制在一定程度内;

　　二是损失控制目标，将损失控制在一定范围内。

　　2.微观金融风险管理的手段：

　　一是建立决策、执行、监督等相互制衡的管理体制，做到权责明确，各负其责，相互制约，保证决策的科学性;

　　二是制定内部运行制度，并严格执行有关的制度，规范操作行为;

　　三是采取保证约束措施，如签订合同等;

　　四是运用科学手段来缩小或转嫁风险。

　　(四)金融风险管理的一般程序

　　四个步骤：

　　1.金融风险的识别和分析

　　认识和鉴别金融活动中各种损失的可能性，估计损失的严重性。通常包括三个方面：

　　一是分析研究哪些项目存在风险，受何种风险影响，受影响的程度;

　　二是分析各种风险的特征和成因;

　　三是衡量和预测风险的大小，确定风险的相对重要性，明确需要处理的缓急程度。

　　2.金融风险管理策略的选择和管理方案的设计

　　金融风险管理有多种策略，应付每种风险也...

　　加拿大金融风险管理专业在最近几年，变得异常火热，作为金融专业的分支，商科专业的小分支，金融风险管理的热度势不可挡，那么去加拿大学习金融风险管理专业到底怎么样呢?跟着出国留学网小编来看看吧!欢迎阅读。

　　加拿大金融风险管理专业介绍

　　加拿大在经济特别是金融业方面是全球表现优秀的国家之一。2009年，标准普尔公司将加拿大银行系统评为世界上最健康的银行系统之一。加拿大在金融领域的优势由此可见一斑，所以金融业成为加拿大留学最热门专业之一。

　　去加拿大学金融风险管理，留学成本较低，教学先进，毕业后很容易找到专业对口的工作。

　　申请要求

　　雅思6.5以上(单项不低于6.0)

　　数学好，逻辑能力强

　　另外，加拿大排名靠前的学校一般不接受双录取。

　　加拿大金融类本科课程教学中，需要学生在学习当中进行团队协作，完成大量的小组作业，这都需要学生具备良好的沟通能力、应变能力、操作能力。

　　最好在申请的时候主动提供多一点在学校里的活动、竞赛等资料。学校会凭借学生这类活动与实践经历，了解学生的提供多一点在学校里面的一些活动、竞赛等材料。学校会凭借学生这类活动与实践经历，了解学生的沟通能力和个性等。

　　院校推荐

　　多伦多大学

　　培育金融人士的摇篮，多伦多大学的Rotman商学院的金融方面一直是加拿大当之无愧的第一，多次在《华尔街日报》，《金融时报》等权威媒体的排名中名列世界前十名。其商学院拥有世界第一流的电脑交易实验室，其电脑中多种金融软件能帮助学生迅速掌握世界各地的市场变化以及获取各种金融资料。教授在学术研究方面都有很深的造诣，能给学生提供很好的建议。

　　滑铁卢大学

　　设有数学院，教学设施完善，科研设备先进，学术力量雄厚，是一所著名的公立制大学。

　　西蒙菲莎大学

　　连续多年蝉联加拿大综合类大学排名第一，是加拿大唯一设有金融风险管理硕士学位的院校。

　　就业方向

　　加拿大金融风险管理专业毕业生可进入银行、证券公司、保险业、房地产等行业发展。根据加拿大统计局数据显示，该职业的平均薪资79872(折合人民币48万元)，而一般毕业生的年薪3.5万-4万加币一年(折合人民币21万-24万)。即使你毕业后打算回国，拥有加拿大金融学历背景的你也会成为国内名企的争抢对象。

　　以上是加拿大留学金融风险管理专业的相关介绍，希望可以帮到您。

　　推荐阅读

　　去加拿大滑铁卢大学留学好不好

　　加拿大女王大学研究生入学要求

　　准备参加2017年审计师考试的小伙伴们，和出国留学网的小编一起来看看“审计师《审计相关知识》金融风险管理讲义”吧!希望对大家有所帮助。

　　金融风险管理

　　(一)宏观金融风险管理

　　1.宏观金融风险管理----指国际组织、政府或国家权力机构，尤其是中央银行从整个社会的利益出发，采取立法等方式，对金融业进行严格的管理并监督经济主体从事金融活动，其主要目标是从整体上保持世界和各国金融环境的稳定性。

　　2.宏观金融风险管理手段：

　　(1)建立市场运行的法规体系

　　包括参与者的经营范围控制、操作规范和行业规定等方面，如“商业银行法”、“票据法”和“资产负债管理办法”;

　　(2)制定恰当的经济政策

　　包括各种指导方针、行动准则和具体措施等，如“浮动汇率制度”、调整准备金率等;

　　(3)对市场进行监控和约束

　　包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等;

　　(4)建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散等。

　　【例题·多选题】

　　宏观金融风险管理可采用的手段有：

　　A.建立市场运行的法规体系

　　B.制定恰当的经济政策

　　C.对市场进行监控和约束

　　D.建立市场的保护机制

　　E.明确界定产权

　　【答案】ABCD

　　【解析】宏观金融风险管理手段：(1)建立市场运行的法规体系;(2)制定恰当的经济政策;(3)对市场进行监控和约束;(4)建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散.

　　(二)微观金融风险管理

　　微观金融风险管理----经济主体从自身利益出发，建立和健全内部控制制度，严格实行审慎经营，以及运用既经济又适用的方法，对所面临的金融风险进行识别、评估和控制的行为过程。

　　1.微观金融风险管理的目标

　　一是风险管理控制目标，将风险消除或控制在一定程度内;

　　二是损失控制目标，将损失控制在一定范围内。

　　2.微观金融风险管理的手段

　　一是建立决策、执行、监督等相互制衡的管理体制，做到权责明确，各负其责，相互制约，保证决策的科学性;

　　二是制定内部运行制度，并严格执行有关的制度，规范操作行为;

　　三是采取保证约束措施，如签订合同等;

　　四是运用科学手段来缩小或转嫁风险。

　　(三)金融风险管理体制

　　1.衡量系统

　　2.决策系统

　　3.预警系统

　　4.监控系统

　　5.补救系统

　　6.评估系统

　　7.辅助系统

　　(四)金融风险管理的一般程序

　　四个步骤：

　　1.金融风险的识别和分析

　　三个方面：

　　一是分析研究哪些项目存在风险，受何种风险影响，受影响的程度;

　　二是分析各种风险的特征和成因;

　　三是衡量和预测风...

　　2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券从业金融市场基础知识考点：金融风险管理”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　证券从业金融市场基础知识考点：金融风险管理

　　金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：

　　1.金融风险的度量。金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。金融风险的度量包括风险分析和风险评估。

　　(1)风险分析。风险分析包括分析各种风险暴露;分析各种资产和负债受到金融风险影响的程度;分析金融风险的成因和特征。

　　(2)风险评估。风险评估包括预测和衡量金融风险的大小;确定各种金融风险的相对重要性;明确需要处理的缓急程度，以此对未来可能发生的风险状态、影响因素的变化趋势作出分析和判断。

　　2.风险管理对策的选择和实施方案的设计。风险管理的方法一般分为控制法和财务分析法。

　　(1)控制法。是指在损失发生之前，运用各种控制工具，力求消除各种隐患，减少风险发生的因素，将损失的严重后果减少到最低程度。

　　(2)财务分析法。是指在风险事件发生后已经造成损失时，运用财务工具，对损失的后果给予及时的补偿，促使其尽快地恢复。

　　3.金融风险管理方案的实施和评价。金融风险管理方案的实施和评价是指不断通过各种信息反馈检查风险管理决策及其实施情况，并视情形不断地进行调整和修正，以此更加接近风险管理的目标。

　　4.风险报告。风险报告是指金融企业定期通过其管理信息系统将风险报告给其董事会、高级管理层、股东和监管部门的程序。

　　5.风险管理的评估。风险管理的评估是指对风险度量、选择风险管理工具、风险管理决策以及金融风险管理过程中业务人员的业绩和工作效果进行全面的评价。

　　6.风险确认和审计。风险确认和审计主要是指内部审计和外部审计对风险管理程序的检查，这就要求内部审计中需要更高水平的专业技术，用于保证了解和检查风险管理职能的有效性。

　　证券从业频道编辑推荐：

　　2016年第四季度证券业从业人员资格考试公告

　　“审计师《审计相关知识》金融风险管理讲义”一文由出国留学网审计师考试栏目整理发布，一起来看看吧!

　　金融风险管理

　　(一)宏观金融风险管理

　　1.宏观金融风险管理----指国际组织、政府或国家权力机构，尤其是中央银行从整个社会的利益出发，采取立法等方式，对金融业进行严格的管理并监督经济主体从事金融活动，其主要目标是从整体上保持世界和各国金融环境的稳定性。

　　2.宏观金融风险管理手段：

　　(1)建立市场运行的法规体系

　　包括参与者的经营范围控制、操作规范和行业规定等方面，如“商业银行法”、“票据法”和“资产负债管理办法”;

　　(2)制定恰当的经济政策

　　包括各种指导方针、行动准则和具体措施等，如“浮动汇率制度”、调整准备金率等;

　　(3)对市场进行监控和约束

　　包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等;

　　(4)建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散等。

　　【例题·多选题】

　　宏观金融风险管理可采用的手段有：

　　A.建立市场运行的法规体系

　　B.制定恰当的经济政策

　　C.对市场进行监控和约束

　　D.建立市场的保护机制

　　E.明确界定产权

　　【答案】ABCD

　　【解析】宏观金融风险管理手段：(1)建立市场运行的法规体系;(2)制定恰当的经济政策;(3)对市场进行监控和约束;(4)建立市场的保护机制，帮助消除风险隐患和防范风险扩散.

　　(二)微观金融风险管理

　　微观金融风险管理----经济主体从自身利益出发，建立和健全内部控制制度，严格实行审慎经营，以及运用既经济又适用的方法，对所面临的金融风险进行识别、评估和控制的行为过程。

　　1.微观金融风险管理的目标

　　一是风险管理控制目标，将风险消除或控制在一定程度内;

　　二是损失控制目标，将损失控制在一定范围内。

　　2.微观金融风险管理的手段

　　一是建立决策、执行、监督等相互制衡的管理体制，做到权责明确，各负其责，相互制约，保证决策的科学性;

　　二是制定内部运行制度，并严格执行有关的制度，规范操作行为;

　　三是采取保证约束措施，如签订合同等;

　　四是运用科学手段来缩小或转嫁风险。

　　(三)金融风险管理体制

　　1.衡量系统

　　2.决策系统

　　3.预警系统

　　4.监控系统

　　5.补救系统

　　6.评估系统

　　7.辅助系统

　　(四)金融风险管理的一般程序

　　四个步骤：

　　1.金融风险的识别和分析

　　三个方面：

　　一是分析研究哪些项目存在风险，受何种风险影响，受影响...

　　2016年10月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险管理”,希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券从业金融市场基础知识考点：金融风险管理

　　金融风险管理的含义

　　金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　风险管理方法分为控制法和财务法两大类，前者的目的是降低损失频率和损失程度，重点在于改变引起风险事故和扩大损失的各种条件;后者是事先做好吸纳风险成本的财务安排。

　　风险分散

　　风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　风险对冲

　　风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　风险转移

　　风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。一般说来，风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。

　　(1)非保险转移。非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。

　　(2)保险转移。保险转移是指通过订立保险合同，将风险转移给保险公司(保险人)。个体在面临风险的时候，可以向保险人缴纳一定的保险费，将风险转移。一旦预期风险发生并且造成了损失，则保险人必须在合同规定的责任范围之内进行经济赔偿。

　　风险规避

　　风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险。风险规避主要通过限制某些业务的经济资本配置来实现，其局限性在于它是一种消极的风险管理策略。

　　风险补偿

　　风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。在交易价格上附加更高的更显溢价，即通过加价来索取风险回报。风险管理的一个重要方面就是对风险合理定价。

　　风险管理的过程

　　金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理的程序分为六个阶段：

　　(1)金融风险的度量。金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。金融风险的度量包括风险分析和风险评估。

　　(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。风险管理的方法一般分为控制法和财务法。

　　所谓控制法是指在损失发生之前，运用各种控制工具，力求消除各种隐患，减...