2015证券从业资格考试真题之基础知识判

　　2015年11月份证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题及详细参考答案之判断题。

        三、判断题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。）

　　1．证券投资的风险1生越高，意味着遭受损失的可能性越大，其预期收益率却越低。（　　）

　　2．证券发行市场又称证券次级市场。（　　）

　　3．公司发行股票和发行债券所筹集的资本都属于借人资本。（　　）

　　4．股票的期值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。（　　）

　　5．开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。（　　）

　　6．股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股，股票分割一般在年初或年末进行。（　　）

　　7．我国暂不允许国际开发机构在中国发行人民币债券。（　　）

　　8．无面额股票没有内在价值。（　　）

　　9．结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们都是以合约规定条款（如前终止条款）形式出现的。（　　）

　　10．对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为财政部和中国证监会。（　　）

　　11．金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。（　　）

　　12．无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。（　　）

　　13．公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。（　　）

　　14．证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经中国证券业协会批准。（　　）

　　15．证券公司办理集合资产管理业务，可以将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。（　　）

　　16．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权。（　　）

　　17．中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。（　　）

　　18．参与银行间债券交易的，还需向中国证券业协会支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。（　　）

　　19．证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资的投资工具，因此投资者投资于基金没有风险。（　　）

　　20．根据我国《证券法》规定，客户的交易结算资金，必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理。（　　）

　　21．中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。（　　）

　　22．证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近12个月净资本均在12亿元以上。（　　）

　　23．审核股份有限公司公开发行不上市股票的申报材料并监管其发行活动属于稽查局的职责。（　　）

　　24．契约型基金筹集的资金属于借入资金。（　　）

　　25．证券公司经营证券资产管理业务的，必须按定向资产管理业务...

　一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)

　　1.通常由(　　)直接为投资者开立资金结算账户。

　　A.证券登记结算公司

　　B.中国证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券公司

　　2.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币(　　)。

　　A.5000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.5亿元

　　3.我国证券公司的设立实行审批制，由(　　)依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

　　A.中国人民银行

　　B.财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　4.关于证券经纪业务叙述错误的是(　　)。

　　A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

　　B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.必要时接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

　　D.经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系

　　5.下列各项中，不属于设立证券登记结算公司的条件的是(　　)。

　　A.自有资金可以少于人民币2亿元，但不得低于1亿元

　　B.必须经国务院证券监督管理机构批准

　　C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

 

　6.证券公司应当按上一年营业费用总额的(　　)计算营运风险的风险准备。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　7.下面可以担任某证券公司独立董事的人员的是(　　)。

　　A.持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人

　　B.从事证券、金融、法律、会计工作5年以上

　　C.在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员

　　D.为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属

　　8.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是(　　)。

　　A.公司设立、收购或撤销分支机构

　　B.变更业务范围或注册资本

　　C.变更持有4%以下股权的股东和实际控制人

　　D.证券公司在境外设立证券经营机构

　　9.(　　)成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.中央证券登记结算有限责任公司

　　B.深圳证券登记结算公司

　　C.上海证券登记结算公司

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)

　　1.下列不属于证券市场显著特征的选项是(　　)。

　　A.证券市场是价值直接交换的场所

　　B.证券市场是财产权利直接交换的场所

　　C.证券市场是价值实现增值的场所

　　D.证券市场是风险直接交换的场所

　　2.进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是(　　)。

　　A.证券市场网络化

　　B.各种类型的个人投资者快速成长

　　C.金融机构混业化

　　D.各种类型的机构投资者快速成长

　　3.在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是(　　)的买卖。

　　A.债券

　　B.股票

　　C.商业票据

　　D.国家债券

　　4.按募集方式分类，有价证券可以分为(　　)。

　　A.公募证券和私募证券

　　B.政府证券、政府机构证券、公司证券

　　C.上市证券与非上市证券

　　D.股票、债券和其他证券

　　5.狭义的有价证券是指(　　)。

　　A.商品证券

　　B.资本证券

　　C.货币证券

　　D.上市证券
 

6.美国的证券市场是从买卖(　　)开始的。

　　A.商业票据

　　B.企业债券

　　C.政府债券

　　D.股票

　　7.按(　　)分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。

　　A.募集方式

　　B.是否在证券交易所挂牌交易

　　C.证券所代表的权利性质

　　D.证券发行主体的不同

　　8.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为(　　)。

　　A.发行市场与流通市场

　　B.场外市场与交易所市场

　　C.主板市场与二板市场

　　D.二板市场与三板市场

　　9.中国证监会按照(　　)授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

　　A.全国人大

　　B.国务院

　　C.全国人大常务委员会

　　D.中国人民银行

　　10.世界上第一个股票交易所于1602年在(　　)成立。

　　A.荷兰的阿姆斯特丹

　　B.美国的纽约

　　C.美国的华盛顿

　　D.英国的伦敦
 

一、单项选择题

　　1.C

　　[解析]证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场是风险直接交换的场所。故选C。

　　2.D

　　[解析]进入21世纪以来，国际...

一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)

　　1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是(　　)。

　　A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

　　B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

　　C.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税

　　D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等

　　2.根据发行主体的不同，债券可以分为(　　)。

　　A.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券

　　D.国债和地方债券

　　3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是(　　)。

　　A.零息债券

　　B.浮动利率债券

　　C.息票累积债券

　　D.附息债券

　　4.受利率风险影响较大的债券是(　　)。

　　A.短期债券

　　B.中期债券

　　C.长期债券

　　D.浮动利率债券

　　5.在(　　)，我国停止发行国债。

　　A.20世纪60年代和70年代

　　B.20世纪50年代和60年代

　　C.20世纪80年代和90年代

　　D.20世纪70年代和80年代

 

6.以个人为发行对象的(　　)，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

　　A.短期国债

　　B.非流通国债

　　C.流通国债

　　D.中期国债

　　7.我国金融债券的发行始于(　　)。

　　A.北洋政府时期

　　B.国民党政府时期

　　C.1993年，中国投资银行被批准发行

　　D.1994年，我国政策性银行成立后

　　8.下面不属于我国金融债券的是(　　)。

　　A.中央银行票据

　　B.证券公司债券

　　C.财务公司债券

　　D.信用公司债券

　　9.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是(　　)。

　　A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

　　B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

　　C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

　　D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

　　10.下列说法中，不属于债券票面要素的是(　　)。

　　A.债券的票面价值

　　B.债券的到期日期

　　C.债券承销机构的名称

　　D.债券的票面利率

...

一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)

　　1.根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以(　　)方式确定股票发行价格。

　　A.累计投标询价

　　B.上网竞价

　　C.询价

　　D.协商定价

　　2.下列关于中小企业板指数的描述中，错误的是(　　)。

　　A.简称“中小板指数”

　　B.由深圳证券交易所编制

　　C.以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点

　　D.属于综合指数类

　　3.根据标的物不同，招标发行可分为(　　)。

　　A.荷兰式招标和美式招标

　　B.单一价格中标和多种价格中标

　　C.价格招标、单一价格中标和多种价格中标

　　D.价格招标、收益率招标和缴款期招标

　　4.我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)元，应当由承销团承销。

　　A.1000万

　　B.3000万

　　C.5000万

　　D.1亿

　　5.上市公司出现以下(　　)所述情形，由证券交易所决定终止其股票上市交易。

　　A.公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件

　　B.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

　　C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

　　D.公司有重大违法行为
 

6.下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是(　　)。

　　A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高

　　B.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高

　　C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬

　　D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险

　　7.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负(　　)或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　8.关于上证红利指数论述不正确的是(　　)。

　　A.上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定具有一定规模及流动性的180只股票作为样本

　　B.反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势

　　C.上证红利指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法

　　D.上证红利指数的计算方法、修正方法、调整方法与上证成分股指数相同

　　9.下列选项中，属于深圳证券交易所综合指数类的是(　　)。

　　A.深证新指数

　　B.深证A股指数

【例1·单选题】关于私募证券，下列说法正确的是（　　）。

A．发行人通过中介机构发行

B．审查条件严格，投资者也较少

C．证券发行的对象是少数特定的投资者

D．采取公示制度

【答案】C

【解析】私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

【例2·单选题】有价证券之所以能够买卖是因为它（　　）。

A．具有价值　　　　　　　　　B．具有使用价值

C．代表着一定量的财产权利　　D．具有交换价值

【答案】C

【解析】由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

【例3·单选题】证券化率是反映证券市场容量的主要指标，它是（　　）。

A．证券市值/GDP　　B．证券市值/GNP

C．GDP/证券市值　　D．GNP/证券市值

【答案】A

【解析】凡是具有对证券发展进行宏观衡量的指标，一定要做到记住公式，理解其分析的意义。

【例4·单选题】根据我国政府对WTO的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过（　　）。

A．33%　　B．49%　　C．50%　　D．25%

【答案】B

【解析】这是我国加入世贸组织的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%，加入三年内外资比例不超过49%。

【例5·单选题】证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（　　）。

A．发行市场与流通市场　　B．场外市场与交易所市场

C．主板市场与二板市场　　D．二板市场与三板市场

【答案】A

【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体，但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和流通，从而得出正确参考答案选发行市场与流通市场（一级市场和二级市场）。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。

【例6·单选题】保险公司进行证券投资主要考虑（　　）。

A．本金安全和收益率　　B．提高流动性和分散风险

C．调剂资金余缺　　　　D．筹集资金

【答案】A

【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律，其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C项太过笼统，D项是筹资的目的而不是投资考虑的内容。

【例7·单选题】下列不属于证券中介机构的有（　　）。

A．证券业协会　　B．会计审计机构

C．律师事务所　　D．资产评估机构

【答案】A

【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构（证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构）。证券业协会属于证券市场的自律性组织。

【例8·单选题】按证券的募集方式分类...