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2017二级理财规划师《基础知识》练习题与答案

二级理财规划师基础知识练习题 二级理财规划师测试题与答案

  出国留学网理财规划师栏目小编们精心为广大考生准备了“2017二级理财规划师《基础知识》练习题与答案”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。

  1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标,以下关于GDP的理解,不正确的是( )。

  A.是流量而不是存量

  B.市场活动所导致的价值

  C.中间产品价值计入GDP

  D.是一个市场价值的概念

  2、下列有关国民生产总值的说法不正确的是( )。

  A.GDP的变动可能是由于价格变动,也可能是由于数量变动

  B.GDP是流量而不是存量

  C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中

  D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中

  3、在宏观经济学中,劳动力被定义为年龄在( )岁以上的正在工作或者正在失业的人的群体。

  A.14

  B.16

  C.18

  D.20

  4、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和,这种计算GDP的方法被称为( )。

  A.生产法

  B.收入法

  C.支出法

  D.产出法

  5、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段,以下不属于运用财政政策工具的情况是( )。

  A.增加政府购买支出

  B.在债券市场买卖国债

  C.提高转移支付

  D.调整税率

  答案:1-5 CDCAB

  l、关于职业道德的说法中,正确的是( )。

  (A)职业道德是从业人员在职业活动中的行为准则

  (B)职业道德是从业人员在职业活动中的法定规则

  (C)职业道德是约束从业人员职业活动的精神力量

  (D)职业道德体现了职业的共性要求,而无差异性要求

  2. 中共中央十六届六中全会,提出在思想道德领域( )的战略任务。

  (A)树立社会主义荣辱观 (B)建立社会主义核心价值体系

  (C)贯彻落实科学发展观 (D)构建社会主义和谐社会

  3. 我国《娱乐场所管理条例》规定,娱乐场所应当建立营业日志,记载营业期间从业人员的工作职责、工作时间、工作地点,营业日志不得删改,并应当留存( )备查。

  (A)10日 (B)20日 (C)60日 (D)90日

  4. 对待你不喜欢的工作岗位,正确的做法是( )。

  (A)干一天,算一天 (B)想办法换自己喜欢的工作

  (C)做好在岗期间的工作 (D)脱离岗位,去寻找别的工作

  5. 古人云,进学不诚则学杂,处事不诚则事败,自谋不诚则欺心而弃己,与人不诚则丧德而增怨。这句话的意思是( )。

  (A)为学不能死读书,而要博览群书,博采众长

  (B)处事不能简单草率,否则会导致事情失败

与二级理财规划师专业能力练习题相关的理财规划师试题及答案

2017二级理财规划师理论知识练习题及答案

二级理财规划师练习题及答案 二级理财规划师测试题

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  一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同)

  1.理财规划的最终目标是要达到( d )。

  A.财务独立 B.财务安全

  C.财务自主 D.财务自由

  2.财务自由主要体现在( c )。

  A.是否有适当、收益稳定的投资

  B.是否有充足的现金准备

  C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

  D.是否有稳定、充足的收入

  3.在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的( c )。

  A.平行 B.下方

  C.上方 D.右方

  4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了( d )。

  A.基本收益 B.财务独立

  C.额外收入 D.财务自由

  5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( b )。

  A.日常生活储备 B. 意外现金储备

  C.家族支援现金储备 D.追加投资储备

  6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( d )。

  A.是否有稳定充足收入 B.是否购买适当保险

  C.是否享受社会保障 D.是否有遗嘱准备

  7.以下属于客户非财务信息的是( c )。

  A.社会保障情况 B.风险管理信息

  C.投资偏好 D.工资、薪金

  8.单身期的理财优先顺序是( a )。

  A.职业规划、现金规划、投资规划、火额消费规划

  B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

  C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

  D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

  9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( a )。

  A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划

  B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划

  C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划

  D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

  10.退休期的理财优先顺序为( a)。

  A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

  B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

  C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

  D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

  11.理财规划师对客户现行财务状况的...

与二级理财规划师专业能力练习题相关的二级理财规划师

理财规划师考试练习题(上)

2022理财规划师考试 理财规划师考试练习题

2022年理财规划师考试已经在今年的四月份落下帷幕,不管结局是好是坏,我们都应该把目光向前看,历史终归只是历史,我们能把握的只有现在.小编为大家整理了理财规划师考试的一些练习题,快来试一试吧.

1、财务自由主要体现在( )。

A.是否有适当、收益稳定的投资

B.是否有充足的现金准备

理财规划师考试练习题(下)

2022理财规划师考试 理财规划师考试模拟题

你是否也在为明年的理财规划师考试做着筹备呢?今年的理财规划师考试已经结束了,正在为明年的考试紧张筹备的你,只有多多做题,加强积累,才有可能在明年的考试中成功通过.小编为大家整理了一些理财规划师考试的练习题,你也快来试一试吧.

理财规划师考试多选题

1.退休规划的工具包括()

A企业年金

B商业养老保险

C社会养老保险

D储蓄

E投资

2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划

二级理财规划师专业能力重点 二级理财规划师专业能力考点

  为方便广大考生学习,出国留学网理财规划师考试栏目分享“2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划”希望对您有所帮助,提前祝广大考生取得优异的成绩哦!

  2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划

  财产分配规划中应注意的事项

  1、抚养:通常是指父母对子女在经济上的供养和生活上的照料,包括负担子女的生活费、教育费、医疗费等等。

  对于子女的抚养义务,不但存在于婚姻关系的存续期间,而且在婚姻关系破裂,夫妻双方已经离婚的情况下仍然存在。夫妻离婚进行财产分割时,要充分考虑双方对子女的抚养义务,抚养子女的一方应适当地多分配到一些财产;对于子女未随其生活的一方,应当向子女支付抚养费。

  包括子女对外所欠的债务等。

  2、赡养:是指子女对父母的供养,即指在物质上和经济上为父母提供必要的生活条件。

  成年子女对父母的赡养是无条件的,赡养义务的承担主体不仅包括生子女,同时也包括养子女和与继父母形成抚养教育关系的继子女。

  3、夫妻债务

  (1)夫妻个人债务。①夫妻双方约定由其中一方承担的债务。如果夫妻约定由一方承担债务,但没有把这个约定通知债权人并征得其同意,则约定不对债权人产生效力。②一方未经对方同意擅自资助与其没有抚养义务的亲朋所负的债务。③一方未经对方同意,独自筹资从事经营活动,并且收入确实没有用于共同生活所负的债务。④其他应当由个人承担的债务。包括因一方实施违法行为所欠的债务;婚前一方所负的债务;婚后一方为满足个人欲望所负的与共同生活无关的债务等等。

  (2)夫妻共同债务:是指在婚姻关系存续期间,夫妻双方或一方为共同生活所产生的负债。夫妻共同债务是一种连带债务。

  认定夫妻共同债务的标准

  ①夫妻双方共同举债。②夫妻一方负债是为了夫妻共同生活需要。③夫妻双方约定由夫妻共同承担的债务。对于婚前一方的债务及婚后一方的债务,如果夫妻约定为共同债务,也应为夫妻共同债务。约定必须为债权人知道并且同意才能对债权人有约束力。

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理财规划师二级2017专业能力考点:退休养老规划

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  理财规划师二级2017专业能力考点:退休养老规划

  建立退休养老规划的原则

  ·及早规划原则

  ·弹性化原则

  ·退休基金使用的收益化原则

  ·谨慎性原则

  确定退休目标

  ·退休年龄

  ·退休后生活质量要求

  ·从退休后的支出角度预测资金需求

  预测退休收入

  社会保障、企业年金、商业保险、投资收益和兼职工作收入

  找到差距并制定详细的退休养老规划

  用退休养老资金的需求(折现值)减去退休后收入的折现值,这样就得到了退休养老基金的缺口。

  退休养老规划中的养老方式

  第一, 生理需求。

  第二, 安全需求。

  第三, 归属与爱的需求。

  第四, 尊重需求。

  第五, 自我实现的需求。

2017三级理财规划师专业能力笔记:近因原则

三级理财规划师专业能力考点 三级理财规划师专业能力重点

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  2017三级理财规划师专业能力笔记:近因原则

  (一)近因及近因原则的含义

  1、近因的含义。近因不是指最近的原因,而是最根本的原因。

  2、近因原则的基本含义

  近因是保险责任,赔偿;近因是除外责任,不赔。

  (二)近因原则的运用

  1、确定近因原则的基本方法

  (1)由因推果。A→B→C→D。如果保险事故是E。那么A不是近因。

  (2)执果索因。D→C→B→A。

  2、近因原则的运用

  (1)单一原因造成的损失。非常简单,就看这一原因到底是不是保险责任(承保风险)即可。

  (2)多种原因造成的损失

  ①多种原因相互延续

  承保风险→除外责任,要承担。除外责任→承保风险,不承担。

  ②多种原因交替

  新的原因介入,新原因为近因。

  ③多种原因并存

  A多种原因各自独立、无重合

  B多种原因相互重合、共同作用

  a都是保险责任。

  b均为除外责任。

  c没有除外责任,只要有一个为承保风险,则赔偿。

  d既有承保风险,又有除外责任。可分解。只对承保风险导致的损失赔偿。不可分解。除外责任为近因,可不赔偿。

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2017三级理财规划师专业能力辅导:教育规划工具

三级理财规划师辅导讲义 三级理财规划师复习讲义

  大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力辅导:教育规划工具”,欢迎广大考生前来学习。

  教育规划工具

  (一)短期教育规划工具

  短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。

  (二)长期教育规划工具

  1、传统教育规划工具

  (1)教育储蓄:教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金,分次存入,到期一次支取本息的服务。只有(小学4年级)及以上学生才能办理教育储蓄。存期1、3、6年。50元起存,最高限额2万。1、3、6分按开户日1、3、5整存整取利率。教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计息。提前支取须全额,提供证明的,按存期及开户日整存整取利率,无证明,按存期及支取日活期储蓄利率。

  (2)教育保险:投保年限最高18年。

  2、其他教育规划工具

  (1)政府债券

  (2)股票与公司债券

  (3)大额存单

  (4)子女教育信托

  (5)共同基金

  工作要求

  工作准备

  工作程序

  第一步:选择适当的规划工具

  (一)教育储蓄

  (二)教育保险

  教育保险是重要的长期教育规划工具之一,教育保险的主要优点:客户范围广泛、有的教育保险可以分红、强制储蓄、投保人出意外,保费可豁免。

  (三)政府债券

  (四)股票和公司债券

  (五)大额存单

  (六)子女教育信托

  设立子女教育信托的积极意义:可以使信托财产得到最好的规划和配置;可以给子女一定的激励,鼓励子女努力奋斗;可以从小培养孩子节俭、合理规划的理财意识;可以避免因家庭财务危机给孩子的学习生活带来不良影响;可以防止受益人对资金的滥用。

  (七)投资基金

  第二步:制定理财规划方案

  第三步:针对客户未来各方面可能发生的变化情况,对子女教育规划方案进行调整,提供持续理财服务

  (一)客户需求分析

  (二)教育费用需求分析

  1、教育费用估算

  (1)本科国内教育费用估算

  (2)国外研究生教育费用估算

  2、计算所需教育费用总额及每月应准备金额

  (1)费用总额

  (2)每年储备金额

  (三)教育资金规划

  1、进行定期定投

  2、购买保险

  教育规划注意事项

  (一)选择规划工具时应注意的问题

  教育理财产品是家庭理财组合的一部分,对于大多数工薪阶层来说,在选择教育理财产品的时候,应该全面权衡,下面各项金融产品的属性在作为教育理财产品备选的考虑中,其优先排序顺序为(安全性,收益性,利率风险)。

  (二)选择教育贷款应注意的问题

  (三)汇率问题

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