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2017二级理财规划师理论知识练习题及答案

二级理财规划师练习题及答案 二级理财规划师测试题

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  一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,下同)

  1.理财规划的最终目标是要达到( d )。

  A.财务独立 B.财务安全

  C.财务自主 D.财务自由

  2.财务自由主要体现在( c )。

  A.是否有适当、收益稳定的投资

  B.是否有充足的现金准备

  C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

  D.是否有稳定、充足的收入

  3.在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的( c )。

  A.平行 B.下方

  C.上方 D.右方

  4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了( d )。

  A.基本收益 B.财务独立

  C.额外收入 D.财务自由

  5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( b )。

  A.日常生活储备 B. 意外现金储备

  C.家族支援现金储备 D.追加投资储备

  6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( d )。

  A.是否有稳定充足收入 B.是否购买适当保险

  C.是否享受社会保障 D.是否有遗嘱准备

  7.以下属于客户非财务信息的是( c )。

  A.社会保障情况 B.风险管理信息

  C.投资偏好 D.工资、薪金

  8.单身期的理财优先顺序是( a )。

  A.职业规划、现金规划、投资规划、火额消费规划

  B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

  C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

  D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

  9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( a )。

  A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划

  B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划

  C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划

  D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划

  10.退休期的理财优先顺序为( a)。

  A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

  B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

  C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

  D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

  11.理财规划师对客户现行财务状况的...

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2017年二级理财规划师测试题与答案

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  出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017年二级理财规划师测试题与答案”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。

  单项选择题

  1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(  )。

  A.消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

  B.保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

  C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

  D.子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

  【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

  2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(  )。

  A.是否有稳定充足收入

  B.是否购买了适当保险

  C.是否享受社会保障

  D.是否有遗嘱准备

  【答案】D,【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

  3.家庭与事业成长期的理财优先顺序是(  )。

  A.保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

  B.现金规划;保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、税收筹划

  C.子女教育规划;现金规划;保险规划、投资规划;养老规划、税收筹划

  D.子女教育规划;保险规划、投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

  【答案】D,【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

  4.退休前期的理财优先顺序为(  )。

  A.退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

  B.财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

  C.投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

  D.税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

  【答案】A,【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

  5.日常生活储备主要是为了(  )。

  A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活

  B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大事故对家庭短期的冲击

  C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

  D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

  【答案】A,【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

  6.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是(  )。

  A.青年家庭

  B.中年家庭

  C.老年家庭

  D.壮年家庭

  【答案】D,【页码】P12, 【考点】家庭模型

  7.下列关于理财规划步骤正确的是(  )。

  A.建立客户关...

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