出国留学网专题频道家庭理财规划方案栏目,提供与家庭理财规划方案相关的所有资讯,希望我们所做的能让您感到满意!

2013信息咨询合同(家庭理财)

合同范本 咨询合同

  如今是法制社会,无论什么事情都得讲究一个法字,合同 法也是一名在日常生活中经常会用到的一种重要法律,为了提高合同意识,我们需要关注更多有关合同的信息。下面是小编跟大家分享的有关合同的信息,仅供参考。欢迎关注留学网更多相关信息。m.liuxue86.com

 

  甲方:_________

  乙方:_________

  公司地址:_________

  公司电话:_________

  传真:_________

  经甲方双方平等协商,现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议:

  一、甲乙双方根据平等互利的原则,由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。

与家庭理财规划方案相关的合同范本大全

留学家庭理财案例分析

留学理财 留学经验
  出国留学网小编为大家介绍留学家庭理财案例分析,希望对出国留学的同学有所帮助。想了解更多留学精彩内容,出国留学网为你详细解答。

  李先生现年42岁,税后年收入为6万元,妻子王女士比他小两岁,税后年收入为4万元,夫妻俩都是公务员,育有一子,今年14岁,正在读初中。夫妇俩希望5年后能将儿子送出国读大学。李先生一家现居一套70平方米的住房。由于夫妇俩生活比较节俭,已有30万元两年期定期存款。有一辆经济型轿车每年花费2万元左右,除此之外每年2万元教育费,以及每年给双方父母2万元零花钱,李先生家庭月平均生活费约为3000元左右。近期理财目标主要集中在保险规划及子女教育金规划上,而远期目标就是退休规划。

  家庭正处于成熟期阶段,相对在此阶段的收支较稳定。正值初中在读的孩子再过几年便可独立,目前应当开始为5年后的国外深造学费筹备教育金,如何做到进一步开源节流将成为家庭考虑的重点问题。

  现金:30万元的2年期存款应即刻“处理”,留足家庭6个月消费支出总额用于紧急备用金存在原有账户中即可。剩余28.2万元应该进行合理投资,获取更大收益。

  教育金:考虑到子女教育的刚性要求,应排在家庭理财目标达成的第一顺序。5年后,孩子面临接受3年的国外本科教育。假设3年留学费用需要50万元左右,从家庭目前条件看,教育金缺口较大,还需筹集50-28=22万元。5年的积累时间并不很长,选择投资产品要从资金的安全性和收益性综合考虑,推荐购买信托公司的中期理财产品,投资方向以债券、票据类、优质信贷稍加配置股票为主。

  养老金:假定李先生60岁退休,爱人55岁退休,综合考虑二人的退休时间,按还有16年积攒养老金的时限,在先达成孩子出国深造后考虑的话,仅有11年筹备期,建议将年度结余以基金定投的形式积累养老金,10余年的时间十分适合购买定投指数型基金的理财产品,分享我国经济快速增长带来的与市场持平的收益。

  保险:考虑到国家公务员医疗保险保障待遇很是优厚,商业医疗费用保险不作为考虑重点,可以购买无返还型定期寿险保险,不含任何投资功能,真正满足家庭需求,被保险人为李先生,受益人为妻子或孩子。

  家庭理财可以让留学生经济上比较充裕,在选校和选专业方面也比较有施展的余地,家长们最好早点进行留学理财,以备不时之需。

...

与家庭理财规划方案相关的留学贷款/理财/外汇

美国留学:留学家庭理财规划三步走

美国留学:留学家庭理财规划三步走

  近几年,出国留学美国的家庭越来越多,留学美国的费用是一笔不小的支出,所以留学家庭要做好理财的小规划,不妨分为以下三步走:



  第一步:学校选择后,签证资金的准备。对于资金不足的家庭,可选择银行放贷。申请银行留学房贷,只要父母有正常工作的收入都会是银行放贷的准客户。

  第二步:将要踏出国门的资金准备。现金一定不要多带,尤其是第一次出国的学生。现金携带易丢失,而且对学生理财是个挑战。可以选择其他的方式:例如汇票,安全性高,可挂失,是留学必备的汇款方式;还有电汇,这是最安全,速度最快,但是收取的手续费相对较高。学生在当地开户后,就可以选择运用此种方式来获得数目较大的学费,所以它相对而言有一定的使用时间段。

  另外,就是我们都熟悉的信用卡。百分之九十的人其实并不了解信用卡。出国留学美国的家庭对主卡和副卡的性能并不完全清楚。例如,信用的额度是可以由主卡调节的;还款的期限是50天,家长不需要提前存钱,信用卡就是消费的,不需要存;另外还有汇率等一系列容易被忽略的误区。

  第三步:在国外安定后资金的汇入。学生出国留学后的几年里,一般采用国际电汇的手段。但是容易出现的问题是:全英文填写让家长头疼,还有孩子在国外开户地址的变动,开户要素不能即时更改。这就需要银行的从业人员进行适当的辅助。而此时,家长和孩子都形成了一些自己的管理资金的套路,那么信用卡的使用就可以适当放宽松。

  出国留学美国的家庭如果在理财方面有困惑,可以请银行的专业人士提供帮助,从而保障学生的留学美国之路畅通无阻。

...

[标准版]家庭理财协议

委托理财协议 理财协议
《[标准版]家庭理财协议》一文发表于2013年04月13日,欢迎您访问出国留学网的合同范本频道https://m.liuxue86.com/hetongfanben/,小编为您准备了大量的合同范本内容,如您所感兴趣的委托理财协议 理财协议 投资理财协议书的内容,以及《[标准版]家庭理财协议》等范文作为参考,希望本文能对您有所帮助。

  甲方:_________
  乙方:_________
  公司地址:_____
  公司电话:_____
  传真:_________

  经甲方双方平等协商,现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议:

  一、甲乙双方根据平等互利的原则,由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。

新版家庭理财咨询服务协议书

投资理财协议书 委托理财协议书
《新版家庭理财咨询服务协议书》一文发表于2013年04月13日,欢迎您访问出国留学网的合同范本频道https://m.liuxue86.com/hetongfanben/,小编为您准备了大量的合同范本内容,如您所感兴趣的投资理财协议书 委托理财协议书 理财协议书的内容,以及《新版家庭理财咨询服务协议书》等范文作为参考,希望本文能对您有所帮助。   甲方:_________
  乙方:_________
  公司地址:_________
  公司电话:_________
  传真:_________  
  经甲方双方平等协商,现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议:
  一、甲乙双方根据平等互利的原则,由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。

澳洲留学的家庭理财及顺利办签介绍

澳洲留学签证
澳洲留学的家庭理财及顺利办签介绍
  对于准备出国留学的中国学生来讲,其中很重要的一项准备就是筹集学费,申请者对留学费用甚是在意,对涨幅尤为敏感。澳币兑人民币的汇率从高位跌落,并且已经跌破至1:5.02,这不仅对于整个世界来说是一个金融的平衡点,对于留学生来讲可以节省出不少的留学资金。

  

  在留学的热门国家英加美澳当中,澳洲一直占有绝对的优势,现在澳币的下跌,更加强有力的占据了首选的位置。目前用汇率来计算,学费将直接降低3万—4万人民币。虽然现在澳洲很多课程对应的签证实行了SVP计划,不强制需要准备担保金,但是学费是需要在办理签证前会给澳洲院校的。对于中学学生,或者570签证的学生来讲,担保金则是必不可少的,那这个阶段无疑对于留学家庭而言是比较适合的时机。

  为了更好地帮助留学家庭理财和顺利办理签证,86留学网给各位学生和家长如下建议:

  

  1、短期内要赴澳留学或者准备赴澳的学生和家长,可以适当购买澳元,避免汇率升高

  2、需要提供担保金的学生,在使馆要求的金额下,如果家庭情况允许,可以多存5%-10%,避免因为汇率涨幅后,担保金不足而有拒签的风险

  3、已经在澳洲的学生也可以借此机会规划下下半年的花费,提前适当的购买澳币,可以帮助家里人节省费用

  对中国学生而言,人民币升值、澳币贬值让大家出行澳洲旅游、留学的费用更加划算,性价比更高。所以86留学网建议各位家长和学生规划好自己的留学规划、理财方案,在合理的时间兑换澳币、交付学费和办理留学。

...

小学六年级作文1200字:家庭理财趣事

家庭 小学六年级 1200字
作文标题: 家庭理财趣事
关 键 词: 家庭 小学六年级 1200字
字    数: 1200字作文
本文适合: 小学六年级
作文来源: https://zw.liuxue86.com

作文大全网(m.zw.liuxue86.com)提示:我们现在很忙,很缺人手,您想加入我们吗?我们热烈欢迎,如果可以,请联系我们! qq:1055667

本作文是关于小学六年级1200字的作文,题目为:《家庭理财趣事》,欢迎大家踊跃投稿。

家庭理财趣事

湖南省长沙 星沙镇盼盼中心小学 44班 匡明霞

(一)计划策略暑假过去了,这个暑假和以前的暑假可与众不同啊!
我体会到了当家的滋味,真是又美又累。现在回味一下还挺有趣的呢!


:“纸上得来终觉浅,心中悟出方为深”。为了使我家的经济条件普遍的提高,为了我们全家人都更加懂得钱的来之不易,也为了全家人都纠正乱花钱的习惯。经过我们家庭成员的会议过后,准备实施一套计划,并取名为—“节约资源比赛”。策略为:所有家庭成员(除弟弟以外)轮流当家,每星期从家庭公用帐户取100元为这个星期的总生活费用。而且,都要写帐本,钱用到哪个地方了?……帐本上都要有记载。到这个暑假结束后,再来总体评评谁当家当的好,并且评出一、二名。落后的可是要受到处罚的哦!
(除特殊情况。)(二)计划实施今天,是这个计划实施的第一个星期。这个星期是爸爸当家,他一向都是大手大脚的,看看这个星期后,他会有什么改变。哎呀,老爸还是显得有点老爷子气概,每天,只承包买菜、伙食等不是很脏的活儿。他还是改了许多的,不是那么乱花钱了。时间一天天过去了,这个星期转眼也过完了,爸爸这个星期当家的总费用是43。2元。还是很不错的哦!
第二个星期妈妈当家,妈妈原来可是一家之主,这次当家对她来说,肯定是小菜一碟的嘛!
妈妈兢兢业业,凡是都为家庭着想。菜呢!
是最便宜的,但煮出来的菜可是美味佳肴啊!
把我们个个养的肥肥胖胖的。这个星期的总费用只花去了25元。不愧是家庭主妇啊!
为我带了个好头哦。今天,轮到我当家了,想想爸爸妈妈在当家时,是那么的负责、认真。霎时,对自己的信心一下子烟消云散了。后来一想,那还是很好呀,全家我说了算,想买什么就买什么。可是,才当了几天家,我就不耐烦了。瞧:又是哪个多事的妈妈,在喊家里没盐了。没办法,我拿出9毛钱在帐本上记清楚,然后连蹦带跳地跑到商店,买了一包盐。正写作业的时候,我发现自己的作业本用完了,这时我痛快地拿出记帐本和5角钱,先把帐本填写清楚,然后去小卖店。我一直在叨念着:一定不能发现……。买完本子,我还是无意中发现那里有我最爱吃的话梅,想赶忙回家去拿钱;可是又想:不行,这些钱是家里备用的钱,不能乱用啊!
顿时买话梅的念头慢慢地在我心里打消了。原来,我是一来伸手,二来张口的,煮饭不是我的事情,我管都不用管。可是我当家,总不能不煮饭给他们吃吧。这可以不是我的长项呦!
我便从书柜里找出...

2016年理财规划师考试重点:交付理财规划方案

理财规划师重点 理财规划师知识点 理财规划师复习资料

  “2016年理财规划师考试重点:交付理财规划方案”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理,希望对广大考生有所帮助,了解更多相关讯息,请继续关注我们网站的更新!我们将竭诚为广大考生服务!

  2016年理财规划师考试重点:交付理财规划方案

  交付理财规划方案

  一、首次交付

  1、制作文件文本 2、交付方案文本

  二、方案的修改

  1、根据其他专业人士的意见改进方案 2、根据客户意见修改

  3、因理解差异而修改理财方案

  三、客户声明

  制定具体规划方案

  制定具体规划方案内容主要包括:

  1、现金规划 2、风险管理规划 3、家庭消费支出规划

  4、税收筹划 5、投资规划 6、退休养老规划 7、财产传承规划等

推荐更多