理财规划师试题及答案

　　理财规划师2017年的试题及答案(二)

　　要想成绩好，必需多做题，下面出国留学网提供“理财规划师2017年的试题及答案(二)”，希望能帮到大家!

　　一、单项选择题

　　1.理财规划服务合同宜采用(　　)。

　　A.书面形式

　　B.默示形式

　　C.见证形式

　　D.口头形式

　　【答案】A

　　2.(　　)是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

　　A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

　　B.与潜在客户进行会谈和沟通

　　C.对潜在客户进行调查

　　D.扩大客户的范围

　　【答案】B

　　3.如果客户双臂紧抱，说明他们(　　)。

　　A.是放松的

　　B.紧张

　　C.不信任规划师

　　D.愿意继续交谈

　　【答案】C

　　4.关于鉴于条款，下列说法正确的是(　　)。

　　A.鉴于条款是合同的必备条款

　　B.合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

　　C.“鉴于条款”是合同主文中的内容

　　D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准

　　【答案】B

　　5.具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于(　　)。

　　A.现实主义者

　　B.理想主义者

　　C.行动主义者

　　D.实用主义者

　　【答案】A

　　6.直觉型客户的办公室环境是(　　)

　　A.喜欢选择一些新型的家具

　　B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

　　C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

　　D.办公桌通常大而乱

　　【答案】A

　　7.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和(　　)的理财目标。

　　A.不必实现

　　B.期望实现

　　C.正常实现

　　D.意外实现

　　【答案】B

　　8.定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估(　　)。

　　A.一次

　　B.两次

　　C.三次

　　D.四次

　　【答案】B

　　9.对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是(　　)。

　　A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

　　B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

　　C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

　　D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

　　【答案】C

　　10.在建立客户关系阶段，最好的建议是(　　)。

　　A.理财规划师的官方建议

　　B.理财规划师的个人建议

　　2017年理财规划师试题及答案(一)

　　要想成绩好，必需多做题，下面出国留学网提供“2017年理财规划师试题及答案(一)”，希望能帮到大家!

　　一、单项选择题

　　1.下面事件是必然事件的是(　　)。

　　A.某日气温上升到31摄氏度

　　B.某人早上10点在二环路遭遇堵车

　　C.某日外汇走势上涨

　　D.在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰

　　【答案】D

　　2.对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是(　　)的。

　　A.独立

　　B.互斥

　　C.无关

　　D.互补

　　【答案】A

　　3.假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是(　　)。

　　A.0.3

　　B.0.6

　　C.0.9

　　D.0.1925

　　【答案】B

　　4.收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为(　　)。

　　A.开盘价

　　B.最高价

　　C.收盘价

　　D.最低价

　　【答案】D

　　5.某股票市场随即抽取10只股票，其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位数为(　　)。

　　A21

　　B.22

　　C.21.5

　　D.23

　　【答案】C

　　6.当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间(　　)。

　　A.几乎没有什么相关性

　　B.近乎完全负相关

　　C.近乎完全正相关

　　D.可以直接用一个变量代替另一个

　　【答案】B

　　7.按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入(　　)元。

　　A.7143

　　B.7000

　　C.9259

　　D.6810

　　【答案】D

　　8.某投资组合，股票占60%，债券占40%，其预期收益率分别为10%和5%，则该组合投资的期望收益率(　　)。

　　A.7.6%

　　B.8%

　　C.8.5%

　　D.8.7%

　　【答案】B

　　9.某债券面值100元，息票利息10%，期限为2年，每年付息，到期还本，李小姐以98元的价格从二级市场上买进该债券，则当期收益率为(　　)。

　　A.10%

　　B.10.20%

　　C.11.0%

　　D.12.20%

　　【答案】B

　　10.用β系数来衡量股票的(　　)。

　　A.信用风险

　　B.系...

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　　2017年三级理财规划师(基础知识)试题及答案

　　1. 如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择(　　)的分红模式，因为这样可以节省费用.

　　(A)现金分红

　　(B)分红再投资

　　(C)后端收费

　　(D)基金转换

　　【答案】B

　　2. 实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为(　　)美元或其他等值外币;费率一般为(　　)。

　　(A) 500 0.5%

　　(B) 100　1 %

　　(C) 500　1 %

　　(D) 500 1 . 5 %

　　【答案】A

　　3. 股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中(　　)不属于股指期货的特有风险.

　　(A)信用风险

　　(B)基差风险

　　(C)标的物风险

　　(D)合约品种差异造成的风险

　　【答案】A

　　4. 通常情况下，当美国采取宽松的货币政策时，货币供给增加，利率下降，则黄金价格与原油价格(　　)。

　　(A)均上涨

　　(B)均下跌

　　(C)同方向变化，但不能确定涨跌

　　(D)无法判断价格趋势

　　【答案】A

　　5. 在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括(　　)。

　　(A)管理受托人

　　(B)操作受托人

　　(C)保管受托人

　　(D)交易受托人

　　【答案】D

　　6. 退休养老规划首先要考虑的问题是(　　) ，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。

　　(A)预期寿命

　　(B)通货膨胀率

　　(C)当地上年度社会平均工资水平

　　(D)资本利得税率

　　【答案】A

　　7. 国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满(　　)周岁，女年满(　　)周岁。

　　(A) 55 50

　　(B) 55 55

　　(C) 50 45

　　(D) 50 50

　　【答案】C

　　8....

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　　2017年理财规划师精选试题及答案

　　1、中央银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率，进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策，以下不属于运用货币政策工具的情况是(　)。

　　A.提高再贴现利率

　　B.降低法定准备金率

　　C.提供优惠利率

　　D.发行国债

　　【答案】D

　　2、我国对通货膨胀的测量通常采用(　)为主要指标。

　　A.批发物价指数

　　B.消费者价格指数

　　C.居民生活费用指数

　　D.物价平减指数

　　【答案】B

　　3、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济运行处于(　)阶段。

　　A.繁荣

　　B.萧条

　　C.衰退

　　D.复苏

　　【答案】A

　　4、在宏观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。下面关于失业的说法不正确的是(　)。

　　A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况

　　B.就业率即为1减去失业率

　　C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量

　　D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零

　　【答案】D

　　5、若以1982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了(　)。

　　A.15.3%

　　B.14.6%

　　C.15.8%

　　D.16.3%

　　【答案】A

　　6、列各项中，属于期间费用的有(　)。

　　A.管理费用

　　B.制造费用

　　C.财务费用

　　D.营业费用

　　E.待摊费用

　　【答案】ABC

　　7、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所得税因素的是(　)。

　　A.债券成本

　　B.银行借款成本

　　B.普通股成本

　　D.留存收益成本

　　E.以上都考虑

　　【答案】AB

　　8、成本是一个非常重要的财务数据。从企业的角度看，成本的作用包括以下几个方面(　)。

　　A.成本是补偿耗费的尺度...

理财规划师试题及答案

　　1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是(　　)。

　　(A)全部承担无限责任

　　(B)全部承担有限责任

　　(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任

　　(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定

　　2.下列不属于股东会职权的是(　　)。

　　(A)决定公司的经营方针和投资计划

　　(B)审议批准董事会的报告

　　(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议

　　(D)对董事会决议事项提出质询或者建议

　　3.股份有限公司的注册资本最低额应为(　　)。

　　(A)1000万元

　　(B)500万元

　　(C)50万元

　　(D)30万元

　　4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在(　　)左右。

　　(A)1

　　(B)2

　　(C)3

　　(D)10

　　5.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是(　　)。

　　(A)现金流量表

　　(B)损益表

　　(C)资产负债表

　　(D)支出表

　　参考答案：1-5 A D B C A

　　6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是(　　)。

　　(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务

　　(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取

　　(C)可以办理部分支取

　　(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取

　　7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还

款(　　)。

　　(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生

　　(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人

　　(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者

　　(D)收入处于稳定状态的家庭

　　8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循

下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 (　　)。

　　(A)够住就好

　　(B)有多少钱买多大的房子

　　(C)无需进行过于长远的考虑

　　(D)需要长远考虑

　　9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商

均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确(　　)。

　　(...

　　以下是出国留学网小编为广大考生准备的“2017年理财规划师模拟试题”，希望对大家有帮助。

　　1理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　2以下属于理财规划组成部分的有()。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　3退休规划的工具具体来说包括()。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.商业养老保险

　　D.储蓄

　　E.投资

　　4建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　5专业尽责原则要求理财规划师要做到()。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断

　　D.保持严谨的工作态度

　　E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　6如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　1、ABC2、ABCDE3、ABCDE4、ABCDE5、ABCDE6、BCDE

　　1.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定.充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括()。

　　A.是否享受社会保障

　　B.是否有适当.收益稳定的投资

　　C.是否有充足的现金准备

　　D.是否有额外的养老保障计划

　　E.是否购买了适当的财产和人身保险

　　2.一般来说，家庭建立现金储备主要包括()。

　　A.日常生活储备

　　B.意外现金储备

　　C.家族支援现金储备

　　D.追加投资储备

　　E.投机性储备

　　3.理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。

　　A.建立客户关系

　　B.收集客户信息

...

　　距离2016年理财规划师考试只剩4天，好多考生即期待又害怕，今天出国留学网理财规划师考试栏目特整理“2016年理财规划师精选试题及答案”希望可以帮助到广大考生，了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!

2016年理财规划师精选试题及答案

　　1、银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率，进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策，以下不属于运用货币政策工具的情况是(　)。

　　A.提高再贴现利率

　　B.降低法定准备金率

　　C.提供优惠利率

　　D.发行国债

　　【参考答案】D

　　2、对通货膨胀的测量通常采用(　)为主要指标。

　　A.批发物价指数

　　B.消费者价格指数

　　C.居民生活费用指数

　　D.物价平减指数

　　【参考答案】B

　　3、济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济运行处于(　)阶段。

　　A.繁荣

　　B.萧条

　　C.衰退

　　D.复苏

　　【参考答案】A

　　4、观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。下面关于失业的说法不正确的是(　)。

　　A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况

　　B.就业率即为1减去失业率

　　C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量

　　D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零

　　【参考答案】D

　　5、982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了(　)。

　　A.15.3%

　　B.14.6%

　　C.15.8%

　　D.16.3%

　　【参考答案】A

　　6、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。

　　A.是流量而不是存量

　　B.市场活动所导致的价值

　　C.中间产品价值计入GDP

　　D.是一个市场价值的概念

　　【参考答案】C

　　7、下列有关国民生产总值的说法不正确的是(　)。

　　A.GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动

　　B.GDP是流量而不是存量

　　C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中

　　D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中

　　【参考答案

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　　2016年理财规划师（基础知识）模拟试题及答案

　　1、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是(　)。

　　A.是流量而不是存量

　　B.市场活动所导致的价值

　　C.中间产品价值计入GDP

　　D.是一个市场价值的概念

　　【答案】C

　　2、下列有关国民生产总值的说法不正确的是(　)。

　　A.GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动

　　B.GDP是流量而不是存量

　　C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中

　　D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中

　　【答案】D

　　3、在宏观经济学中，劳动力被定义为年龄在(　)岁以上的正在工作或者正在失业的人的群体。

　　A.14

　　B.16

　　C.18

　　D.20

　　【答案】C

　　4、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和，这种计算GDP的方法被称为(　)。

　　A.生产法

　　B.收入法

　　C.支出法

　　D.产出法

　　【答案】A

　　5、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段，以下不属于运用财政政策工具的情况是(　)。

　　A.增加政府购买支出

　　B.在债券市场买卖国债

　　C.提高转移支付

　　D.调整税率

　　【答案】B

　　6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。

　　A.客户家庭资产负债表分析

　　B.客户家庭现金流量表分析

　　C.财务比率分析

　　D.客户婚姻.子女状况

　　【答案】D

　　7、持续理财服务不包括(　)。

　　A.定期对理财方案进行评估

　　B.不定期的信息服务

　　C.不定期的方案调整

　　D.定期到客户单位做收入调查

　　【答案】D

　　8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

　　A.现金规划

　　B.风险管理与保险规划

　　C.投资规划

　　D.财产分配与传承规划

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