金融基础知识考点知识

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　　2017年证券从业《金融基础知识》考点1

　　    一、单选题

　　  1、证券公司应遵循内部(  )原则，建立有关隔离制度。(2009年5月真题)

　　  A.保密性

　　  B.防火墙

　　  C.条块管理

　　  D.业务控制

　　  标准答案：b

　　  2、(  )是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　  A.中期票据

　　  B.证券公司短期融资券

　　  C.证券公司债券

　　  D.企业债券

　　  标准答案：c

　　  3、证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件中，注册资本不低于人民币(  )亿元，净资本不低于人民币(  )万元。

　　  A.2、3000

　　  B.1、3000

　　  C.2、5000

　　  D.1、5000

　　  标准答案：d

　　  4、凭证式国债承销团成员原则上不超过(  )家。

　　  A.20

　　  B.40

　　  C.60

　　  D.80

　　  标准答案：b

　　  5、下列情形中，不属于会导致中国证监会撤销保荐代表人资格的是(  )。

　　  A.通过从事保荐业务谋取不正当利益

　　  B.内部控制制度未有效执行

　　  C.本人及其配偶持有发行人的股份

　　  D.参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　  标准答案：b

　　  6、保荐代表人张三自证券公司甲离职转至证券公司乙工作，两家证券公司均具有保荐机构资格，则(  )应向中国证监会申请变更登记。

　　  A.张三

　　  B.证券公司甲

　　  C.证券公司乙

　　  D.证券公司甲或证券公司乙均可

　　  标准答案：c

　　  二、多选题

　　  7、(不定项选择)下列股票发行方式中，属于网下发行的有(  )。

　　  A.有限量发行认购证方式

　　  B.无限量认购申请表摇号中签方式

　　  C.上网竞价方式

　　  D.上网发行资金申购

　　  标准答案：a, b

　　  三、判断题

　　  8、我国目前的股票发行管理属于市场主导型，即注册制。(  )

　　  对 错

　　  标准答案：错误

　　  9、保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可在6个月内容不受理相...

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　　金融市场基础知识考点：证券公司

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　　出国留学网为大家提供“2017年证券从业《金融基础知识》考点2”供广大考生参考，希望可以帮到广大考生，更多资讯请关注我们网站更新。

2017年证券从业《金融基础知识》考点2

　　一、单选题

　　  1、股东大会就发行证券事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

　　  A.1/2

　　  B.1/3

　　  C.2/3

　　  D.全票

　　  标准答案：c

　　  2、股份有限公司董事会决议，必须经过( )半数通过。

　　  A.全体董事

　　  B.全体出席会议的董事

　　  C.全体董事所代表的股份

　　  D.出席会议董事所代表的股份

　　  标准答案：a

　　  3、上市公司董事报酬的数额和方式由( )提出方案，报请( )决定。

　　  A.独立董事，董事会

　　  B.独立董事，股东大会

　　  C.董事会，股东大会

　　  D.监事会，股东大会

　　  标准答案：c

　　  4、根据我国《公司法》规定，董事会成员可以为( )人。

　　  A.2

　　  B.3

　　  C.4

　　  D.5

　　  标准答案：d

　　  5、股份有限公司的税后利润分配顺序是( )

　　  A.弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东

　　  B.法定公积金——弥补亏损——任意公积金——分配给股东

　　  C.弥补亏损——任意公积金——法定公积金——分配给股东

　　  D.法定公积金——任意公积金——弥补亏损——分配给股东

　　  标准答案：a

　　  6、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。

　　  A.100

　　  B.300

　　  C.500

　　  D.1000

　　  标准答案：c

　　  7、上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以( )通过

　　  A.临时决议

　　  B.普通决议

　　  C.特别决议

　　  D.一般决议

　　  标准答案：b

　　  二、多选题

　　  8、下列选项中，股份有限公司的股东大会职权的有()。(不定项选择)

　　  A.修改公司章程

　　  B.审议批准利润分配方案和弥补亏损方案

　　  C.对增加或减少注册资本做出决议

　　  D.组织实施年度经营计划和投资方案

　　  标准答案：a, b, c, d

　　  9、有限责任公司和股份有限公司的差异体现在...

　　2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券从业金融市场基础知识考点：证券金融公司”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　证券从业金融市场基础知识考点：证券金融公司

　　(1)证券金融公司的组织形式为股份有限公司。 (2)根据国务院的决定设立，注册资本为实收资本且不少于人民币60亿元(3)股东应当用货币出资

　　内容：证券金融公司应履行下列职责：

　　(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。 (2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。(4)证监会确定的其他职责

　　内容：开展业务的资金和证券的来源主要有：(1)自有资金和证券。(2)通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券。(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金或依法筹集的其他资金和证券

　　内容： 证券金融公司的业务规则如下：(1)证券金融公司开立转融通的证券资金账户。应开立的三个账户有转融通专用证券账户(自己的)、转融通担保证券账户(券商的)、转证券金融公司的融通证券交收账户(用于办理有关的证券结算)。 (2)适当性管理。根据评估结果确定和调整对证券公司的授信额度。(3)业务合同。转融通期限一般不得超过6个月。(4)证券公司开立转融通证券资金明细账户。(5)保证金规定。保证金可以证券冲抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%

　　内容： 证券金融公司的权益处理如下：证券金融公司的(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。 权益处理(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务证券金融公司不得为他人的债务提供担保。

　　内容：资料应保管20年以上，其风险控制指标如下：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。券金融公司的(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本监督管理的50%。(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金

　　内容：除用于履行法定职责和维持公司正常运转外，证券金融公司的资金，只能用于银行存款，购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的资金用途高流动性金融产品，购置自用不动产以及证监会认可的其他用途

　　2016年11月证券从业考试报名入口开通

　　出国留学网证券考试栏目整理“2017证券金融基础知识考点：货币政策”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!

　　货币政策

　　(一)货币政策概念

　　货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。

　　(二)货币政策措施

　　运用货币政策所采取的措施主要包括：

　　(1)控制货币发行。

　　(2)控制和调节对政府的贷款。

　　(3)推行公开市场业务。

　　(4)改变存款准备金率。

　　(5)调整再贴现率。

　　(6)选择性信用管制。

　　(7)直接信用管制。

　　(8)常备借贷便利。

　　(三)货币政策目标

　　1.货币政策的最终目标

　　(1)稳定物价。稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。所谓币值，原指单位货币的含金量。在现代信用货币流通条件下，衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有三个：一是GNP(国民生产总值)平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况;二是消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况;三是批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。需要注意的是，除了通货膨胀以外，还有一些属于正常范围内的因素，如季节性因素、消费者嗜好的改变、经济与工业结构的改变等等，也会引起物价的变化。

　　一般来说，物价上涨率宜控制在50A以下，以2%～3%为宜。

　　(2)充分就业。所谓充分就业目标，就是要保持一个较高的、稳定的就业水平。在充分就业的情况下，凡是有能力并自愿参加工作者，都能在较合理的条件下随时找到适当的工作。

　　一般以失业率指标来衡量劳动力的就业程度。所谓失业率，指社会的失业人数与愿意就业的劳动力之比。失业率的大小，也就代表了社会的充分就业程度。造成失业的原因主要有总需求不足、摩擦性失业、季节性的失业、结构性失业。

　　一般来说，中央银行把充分就业目标定位于失业率不超过4%为宜。

　　(3)促进经济增长。所谓经济增长就是指国民生产总值的增长必须保持合理的、较高的速度。目前各国衡量经济增长的指标一般采用人均实际国民生产总值的年增长率，即用人均名义国民生产总值年增长率剔除物价上涨率后的人均实际国民生产总值年增长率来衡量。政府一般对计划期的实际GNP增长幅度定出指标，用百分比表示，中央银行即以此作为货币政策的目标。

　　中央银行以经济增长为目标，指的是中央银行在接受既定目标的前提下，通过其所能操纵的工具对资源的运用加以组合和协调。一般地说，中央银行可以用增加货币供给或降低实际利率水平的办法来促进投资增加;或者通过控制通货膨胀率，以消除其所产生的不确定性和预期效应对投资的影响。

　　(4)平衡国际收支。所谓平...

　　2016年证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥，牢记每个重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券从业金融基础知识考点：公司融资”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券从业金融基础知识考点：公司融资

　　一、内部、外部融资

　　内部融资是来源于公司内部的融资，即公司将自己的储蓄(未分配利润和折旧等)转化为投资的融资方式。外部融资是来源于公司外部的融资，即公司吸收其他经济主体的储蓄，使之转化为自己的投资的融资方式，包括发行股票、发行债券、向银行借款，公司获得的商业信用、融资租赁也属于外部融资的范围。

　　(一)内部融资特点：自主性、有限性、低成本性、低风险性

　　(二)外部融资特点：高效率、高成本、高风险性

　　二、股权融资与债务融资

　　股权融资，是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增发新股以及股利分与中的送红股。债务融资则是公司以发行债券、银行借贷方式向债权人筹集资金。

　　(一)股权融资特点(p82)

　　1.公司财务风险小

　　2.融资成本较高

　　首先，由于股东比债权人承担更大的风险，因而比债权人要求的回报更高;其次，由于股东的红利只能从税后利润中支付，使得股权融资不具备冲减税基的作用;第三，股权融资也不利于企业财务杠杆作用的发挥。因此，股权融资的成本一般高于债务融资的成本。

　　3.股权融资可能引起企业控制权变动

　　(二)债券融资特点

　　1.公司财务风险高

　　2.融资成本较低

　　债务融资能够提高上市公司的净资产收益率，具有财务杠杆的作用。当然这要以上市公司的资产利润率超过债务融资成本为条件。

　　3.与股权融资相比，债务融资一般不会产生对企业的控制权问题

　　三、直接融资与间接融资

　　直接融资是指资金盈余者与短缺者相互之间直接进行协商或者在金融市场上由前者购买后者发行的有价证券。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融机构，然后由这些金融机构再以贷款、贴现等形式将资金提供给资金短缺者使用的资金通活动。间接融资主要指银行性融资。

　　(一)直接融资的特点

　　1.直接性

　　2.流动性强

　　(二)间接融资的特点

　　与直接融资恰恰相反，间接融资的特点是间接性、流动性差。

　　直接融资与间接融资的数量比例关系是运用最多、最广泛的融资结构表现形式。当直接融资比例大于间接融资时，我们称其融资结构以直接融资为主;反之，以间接融资为主。

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