银行资格考试大纲

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初级银行从业资格考试大纲【上】

　　《法律法规》

　　【考试目的】

　　通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

　　【考试内容】

　　第一部分经济金融基础

　　一、经济基础知识

　　（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；

　　（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；

　　（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。

　　二、金融基础知识

　　（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；

　　（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；

　　（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；

　　（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。

　　三、金融市场

　　（一）了解金融市场的内容、特点和分类；

　　（二）掌握金融工具的特点及种类；

　　（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；

　　（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。

　　四、银行体系

　　（一）了解银行的起源与发展；

　　（二）熟悉我国银行的分类与职能。

　　第二部分银行业务

　　一、存款业务

　　（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；

　　（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。

　　二、贷款业务

　　（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；

　　（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。

　　三、结算、代理及托管业务

　　（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。

　　四、银行卡业务

　　（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；

　　（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；

　　（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。

　　五、理财与同业业务

　　（一）掌握理财业务的分类与特点；

　　（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；

　　（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。

　　第三部分银行管理

　　一、银行管理基础

　　（一）掌握商业银行组织架构与管理机制...

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　　中级银行从业资格考试《风险管理》考试大纲

　　【考试目的】

　　风险管理中级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的发展，定位于风险管理专业人员的培养和选拔，注重技术含量，特别是市场风险、流动性风险、国别风险、表外风险、业务综合化经营、压力测试、全面风险管理的专业知识和技能。

　　【考试内容】

　　一、风险管理基础

　　(一)掌握风险与收益、损失的关系及金融风险损失的主要类别;

　　(二)掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理、主要作用;

　　(三)掌握商业银行面临的八种主要风险的内涵、主要特征及构成;

　　(四)深入了解风险管理对商业银行经营的重要意义和作用;

　　(五)熟悉监管资本、会计资本、经济资本的主要内容，以及银行资本相较一般企业资本的显著作用;

　　(六)深入了解监管资本的构成及不同资本工具的合格标准;

　　(七)深入了解我国银监会对商业银行的四个层次监管资本要求;

　　(八)深入了解商业银行杠杆率分子项和分母项的统计口径及与资本充足率相比杠杆率监管的主要优势;

　　(九)掌握方差、标准差和正态分布在风险管理的重要应用及马柯维茨投资组合原理的基本要点。

　　二、风险管理体系

　　(一)熟悉董事会、高管层和风险管理部门在风险管理中的职责;

　　(二)掌握三道防线、前中后台分离和风险管理的独立性等基本原则;

　　(三)掌握风险治理、风险偏好、风险限额、风险文化、内部控制、内部审计的基本内容;

　　(四)熟悉风险偏好指标维度和指标体系，限额管理作的作用和基本流程;

　　(五)掌握风险管理基本流程和风险控制/缓释的技术;

　　(六)深入了解风险数据加总和风险报告的基本要求;

　　(七)熟悉内部控制框架的核心要素，内部审计的基本属性。

　　三、信用风险管理

　　(一)掌握法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;

　　(二)熟悉信用风险评估、计量的发展历程，掌握基于内部评级的方法和相关计量模型;

　　(三)掌握信用风险监测与报告的对象、指标和风险预警、报告流程;

　　(四)掌握信用风险控制的限额管理、环节控制和业务实践;

　　(五)深入了解拨备管理、不良资产处置等信用风险抵补措施;

　　(六)熟悉信用风险资本计量的权重法、内部评级法。

　　四、市场风险管理

　　(一)掌握市场风险的基本内容及其分类;

　　(二)掌握交易账户与银行账户的划分标准;

　　(三)深入了解市场风险管理框架体系，重点了解董事会、高管层，以及各部门的管理职责;

　　(四)深入了解市场风险计量方法及其优缺点，包括缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、VaR;

　　(五)深入了解市场风险主要监控手段，包括...

　　考友们，准备好参加考试了吗?出国留学网为您带来“中级银行从业资格考试《个人贷款》考试大纲”供您参考，更多相关资讯请继续关注本网站的更新!祝考试顺利!

　　中级银行从业资格考试《个人贷款》考试大纲

　　考试目的

　　通过本科目考试，测查应试人员掌握银行个人贷款基础知识、营销管理、操作流程和风险管理的程度，综合运用个人贷款相关的产品、技术、模型和方法，熟练处理银行个人贷款相关业务的能力。

　　考试内容

　　一、个人贷款业务基础

　　(一)熟练掌握个人贷款的性质和发展;

　　(二)熟练掌握个人贷款产品的种类和要素;

　　(三)掌握信用卡个人贷款业务的流程、类型和特点;

　　(四)掌握互联网个人贷款业务的类型、模式和风险管理。

　　二、个人贷款营销

　　(一)熟悉个人贷款客户定位、营销渠道、营销组织及营销管理;

　　(二)正确进行目标市场分析;

　　(三)熟练运用个人贷款营销方法。

　　三、个人贷款管理

　　(一)熟练掌握贷款流程;

　　(二)深入了解个人贷款信用风险识别，熟悉信用评分模型及信用风险监控;

　　(三)深入了解个人贷款定价的一般原则及影响因素，掌握个人贷款定价模型;

　　(四)深入了解押品管理的流程，掌握押品价值评估及风险控制措施。

　　四、个人住房贷款

　　(一)熟练掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;

　　(二)熟悉房产税征收和房地产估价;

　　(三)熟练掌握个人住房贷款的贷款流程及风险管理;

　　(四)熟练掌握公积金个人住房贷款的操作模式和流程。

　　五、个人消费贷款

　　(一)熟练掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

　　(二)熟练掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

　　(三)深入了解其他个人消费贷款的相关要素。

　　六、个人经营性贷款

　　(一)熟练掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

　　(二)熟练掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

　　(三)熟练掌握农户贷款的要素和贷款流程;

　　(四)掌握下岗失业小额担保贷款的相关要素。

　　七、个人征信系统

　　(一)熟练掌握个人征信系统的相关内容及法律规定

　　(二)熟练掌握个人征信体系的数据收集流程及管理模式;

　　(三)熟练掌握个人征信查询和异议处理;

　　(四)了解互联网金融下征信业务的新发展。

　　附录:

　　一、个人贷款的相关法律

　　(一)《中华人民共和国民法通则》

　　(二)《中华人民共和国合同法》

　　(三)《中华人民共和国担保法》

　　(四)《中华人民共和国物权法》

　　(五)《贷款通则》

　　二、个人贷款的监管政策和法规

　　(一)《个人贷款管理暂行办法》

　　(二)《汽车贷款管...

　　2016银行专业资格考试《风险管理》考试大纲

　　出国留学网银行专业资格考试专栏为2016银行专业考试考生整理归纳了2016银行专业考试主要大纲，预祝每位考生能取得好成绩。

　　考试目的

　　通过本科目考试，考查从业人员对商业银行风险管理主要策略的掌握，分析和判断监管部门、市场约束对商业银行控制风险的保障作用。考察从业人员对商业银行所面临的八大类主要风险的识别与计量、评估与报告、监测与控制9.

　　考试内容

　　一、风险管理内容

　　(一)风险与风险管理的主要内容;

　　(二)商业银行风险的主要类别：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险;

　　(三)商业银行风险管理的主要策略：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿;

　　(四)商业银行的风险与资本;

　　(五)风险管理的数理基础、分析与运用;

　　二、商业银行风险管理的基本架构

　　(一)商业银行风险管理环境;

　　(二)商业银行风险管理组织及其职责;

　　(三)商业银行风险管理流程;

　　(四)商业银行风险管理信息系统。

　　三、信用风险管理

　　(一)信用风险识别的主要内容和方法;

　　(二)信用风险计量;

　　(三)信用风险监测与报告;

　　(四)信用风险控制;

　　(五)信用风险资本计量。

　　四、市场风险管理

　　(一)市场风险识别的主要内容和特征;

　　(二)市场风险计量;

　　(三)市场风险监测与控制;

　　(四)市场风险资本计量方法;

　　(五)交易对手信用风险的计量和管理。

　　五、操作风险管理

　　(一)操作风险的主要内容和特征;

　　(二)操作风险评估;

　　(三)操作风险控制;

　　(四)操作风险监控与报告;

　　(五)操作风险资本计量。

　　六、流动性风险管理

　　(一)流动性风险识别;

　　(二)流动性风险评估;

　　(三)流动性风险监测与控制。

　　七、其他风险管理

　　(一)国别风险管理的内容及基本做法;

　　(二)声誉风险管理的内容及基本做法;

　　(三)战略风险管理的内容及基本做法。

　　八、风险评估与资本评估

　　(一)全面风险与资本评估程序的内容;

　　(二)风险评估的内容、流程和最佳实践;

　　(三)压力测试的内容和做法;

　　(四)资本评估：资本功能与分类，资本规划的主要内容和流程

　　(五)资本充足评估报告的基本内容

　　九、银行监管与市场约束

　　(一)监管机构的监督检查

　　(二)市场约束机制。

　　银行专业资格考试2016《个人理财》考试大纲

　　出国留学网银行专业资格考试专栏为2016银行专业考试考生整理归纳了2016个人理财考试大纲，预祝每位考生能取得好成绩。

　　考试目的

　　通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

　　考试内容

　　一、个人理财概述

　　(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

　　(二)了解银行个人理财业务的分类;

　　(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

　　(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

　　(五)掌握理财师的执业资格要求;

　　(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

　　二、个人理财业务相关法律法规

　　(一)熟悉中国的法律体系;

　　(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

　　三、理财投资市场概述

　　(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

　　(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

　　(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

　　(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

　　(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

　　(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

　　(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

　　(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

　　四、理财产品概述

　　(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;

　　(二)掌握基金的分类及特点;

　　(三)掌握保险产品的分类及特点;

　　(四)掌握国债的分类及特点;

　　(五)掌握信托产品的分类及特点;

　　(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

　　(七)了解券商资产管理计划;

　　(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

　　五、客户分类与需求分析

　　(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

　　(二)熟悉不同的客户分类方法;

　　(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

　　(四)掌握理财师了解客户的方法。

　　六、理财规划计算工具与方法

　　(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

　　(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72...

　　银行从业资格考试公共基础科目考试大纲

　　出国留学网银行专业资格考试栏目为考生们分享关于银行从业资格考试公共基础科目考试大纲，希望对网友们能有所帮助，欢迎考生们前来借鉴学习。

　　1.1　中国银行体系概况

　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织

　　l 中央银行

　　l 监管机构

　　l 自律组织

　　1.1.2　银行业金融机构

　　l 政策性银行

　　l 大型商业银行

　　l 中小商业银行

　　l 农村金融机构

　　l 中国邮政储蓄银行

　　l 外资银行

　　l 非银行金融机构

　　1.2　 银行经营环境

　　1.2.1　经济环境

　　l 宏观经济运行

　　l 经济结构

　　l 经济全球化

　　1.2.2　金融环境

　　l 金融市场

　　l 金融工具

　　l 货币政策

　　1.3　银行主要业务

　　1.3.1　负债业务

　　l 存款业务

　　l 借款业务

　　1.3.2　资产业务

　　l 贷款业务

　　l 债券投资业务

　　l 现金资产业务

　　1.3.3　中间业务

　　l 交易业务

　　l 清算业务

　　l 支付结算业务

　　l 银行卡业务

　　l 代理业务

　　l 托管业务

　　l 担保业务

　　l 承诺业务

　　l 理财业务

　　l 电子银行业务

　　1.4　银行管理

　　1.4.1　公司治理

　　l 公司治理的主体

　　l 利益相关者

　　l 信息披露

　　1.4.2　资本管理

　　l 银行资本的概念与作用

　　l 《巴塞尔新资本协议》

　　l 我国监管资本的构成

　　l 银监会的资本干预措施

　　l 提高资本充足率的方法

　　1.4.3　风险管理

　　l 银行风险的种类

　　l 风险管理的发展历程

　　l 全面风险管理

　　l 风险管理流程

　　1.4.4　内部控制

　　l 内部控制的目标

　　l 内部控制的原则

　　l 内部控制的构成要素

　　1.4.5　合规管理

　　l 合规管理的相关概念

　　l 合规管理的目标

　　l 合规管理体系的基本要素

　　l 合规管理部门职责

　　1.4.6　金融创新

　　l 金融创新概述

　　l 金...