三级理财规划师

2017三级理财规划师要点：分析客户现金需求

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师要点：分析客户现金需求”，希望对各位考生有帮助。分析客户现金需求一、现金规划需要考虑的因素 (一)对金融资产流动性的要求 1、交易动机家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。 2、谨慎动机或预防动机谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。如个人为应对可能发生的失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量...

2017三级理财规划师要点：分析客户现金需求的相关文章

热三级理财规划师2017重点：制定现金规划方案

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017重点：制定现金规划方案”，希望对各位考生有帮助。制定现金规划方案一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄人民币50元起存。存期<3个月，...

热2017三级理财规划师考点：制定住房消费方案

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点：制定住房消费方案”，希望对各位考生有帮助。制定住房消费方案一、为什么进行住房消费规划二、住房支出的分类P38 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式是(买房或租房)。按照国际惯例，住房消费价格常常是用(租金)价格来衡量的，...

热三级理财规划师2017复习：制定汽车消费方案

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017复习：制定汽车消费方案”，希望对各位考生有帮助。制定汽车消费方案一、汽车消费概述二、自筹经费购车与贷款购车的决策三、汽车消费信贷 (一)个人汽车消费贷款是担保贷款。实行“部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还”的原则。贷款不得异地发放。 1、贷款对象和条件 2、贷款期限、利率和...

热2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析

理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网理财规划师栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点：客户教育需求分析”，希望对各位考生有帮助。客户教育需求分析一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于...

热2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力辅导：教育规划工具”，欢迎广大考生前来学习。教育规划工具 (一)短期教育规划工具短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。 (二)长期教育规划工具 1、传统教育规划工具 (1)教育储蓄：教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。只有(小学4...

热三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017复习：损失补偿原则”，欢迎广大考生前来学习。损失补偿原则 (一)损失补偿原则的含义不能获得额外利益。 (二)损失补偿原则的派生原则 1、代位求偿原则 (1)代位求偿原则的含义 (2)代位求偿原则的主要内容 2、重复保险分摊原则 (1)含义 (2)必须具备的条件 (3)分摊方式 ①比...

热2017三级理财规划师专业能力讲义：可保利益原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力讲义：可保利益原则”，欢迎广大考生前来学习。可保利益原则 (一)可保利益及构成要件 1、定义与性质 (1)定义。投保人或被保险人与保险标的之间有经济利益上的利害关系。 (2)性质 ①可保利益是保险合同的客体。 ②可保利益是保险合同生效的依据。 ③可保利益并非保险合同的利益。 2、可保利益的...

热三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017考点：最大诚信原则”，欢迎广大考生前来学习。最大诚信原则 (一)含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知...

热2017三级理财规划师专业能力知识点：近因原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力知识点：近因原则”，欢迎广大考生前来学习。近因原则 (一)近因及近因原则的含义 1、近因的含义。近因不是指最近的原因，而是最根本的原因。 2、近因原则的基本含义近因是保险责任，赔偿;近因是除外责任，不赔。 (二)近因原则的运用 1、确定近因原则的基本方法 (1)由因推果。A→B&...

热2017三级理财规划师《理论知识》复习资料

出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》复习资料”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄人民币1元起存，港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄人民币50元起存。...

推荐访问热门推荐

三级理财规划师要点三级理财规划师三级理财规划师考试三级理财规划师考点理财规划师要点三级理财规划师复习重点三级理财规划师高频考点三级理财规划师精选考点三级理财规划师复习笔记三级理财规划师基础知识理财规划师考试要点三级理财规划师知识点理财规划师三级知识点 2017理财规划师三级理财规划师专业能力理财规划师案例分析三级理论规划师考试三级理财规划师专业知识三级理财规划师专业能力重点三级理财规划师专业能力考点 2017湖北理财规划师 2017理财规划师考试 2017湖南理财规划师理财规划师考试难度分析三级理财规划师测试题与答案 2017广西理财规划师三级理财规划师训练题与答案三级理财规划师专业知识考点三级理财规划师理论知识测试题三级理财规划师理论知识练习题