2016证券从业金融基础知识模拟试题及答案

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　　2016证券从业金融基础知识模拟试题及答案

　　[单选题] 混合基金的风险(　　)股票基金，预期收益则要(　　)债券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　2[单选题] 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于(　　)人民币。

　　A.1亿元

　　B.2亿元

　　C.3亿元

　　D.5亿元

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币。

　　3[单选题] 如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为(　　)。

　　A.20

　　B.18

　　C.55.56

　　D.50

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。

　　4[单选题] 下列不属于银行业监管机构的是(　　)。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国人民银行

　　C.中国银行业协会

　　D.国家外汇管理局

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。

　　5[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券应具备(　　)。

　　Ⅰ.良好的公司治理机制

　　Ⅱ.资本充足率不低于l0%

　　Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　Ⅳ.近3年无重大违法违规记录

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

　　6[单选题] 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是(　　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.日本

　　D.德国

　　参考答案：A

　　试题难度：统计：本题共被作答382次，正确率81% ，易错项为B 。参考解析：【答案及解析】A20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。

　　7[单选题] 下列属于非证券金融市场分类的是(　　)。

　　A.股权投资市场

　　B.信托市场

　　C.融资租赁市场

　　D.主板市场

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D主板市场通常是A股上海证券交易所，属于证券交易市场。

　　8[单选题] 下列关于外国债券的论述中，正确的是(　　)。

　　A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券

　　B.在美国发行的外国债券被称为武士债券

　　C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

　　D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D选项A，在日本发行的外国债券被称为武士债券;选项B，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;选项C，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　9[单选题] 我国混合资本债券的基本特征不正确的是(　　)。

　　A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息

　　C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

　　D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

　　10[单选题] 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于(　　)人，并且有基金从业资格。

　　A.5

　　B.8

　　C.13

　　D.15

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”

　　11[单选题] 以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是(　　)。

　　A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权

　　B.自发行之日起10年内不得赎回

　　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D.期限在15年以上

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　12[单选题] 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是(　　)。

　　A.风险准备金

　　B.保障基金

　　C.保护基金

　　D.保证金

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

　　13[单选题] 在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是(　　)。

　　A.股票价格

　　B.货币价格

　　C.财富

　　D.消费

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D消费的英文是Consume，C表示消费。

　　14[单选题] 关于股利政策，下列叙述错误的是(　　)

　　A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期

　　C.现会股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东，股东一般不需支付利息税

　　D.获取股票股利暂免纳税

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C对于现金股利，股东需支付利息税。

　　15[单选题] 股票的内在价值就是股票未来收益的(　　)。

　　A.当前价值

　　B.期望价值

　　C.价值总和

　　D.期望价格

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。

　　16[单选题] 有关货币政策传导机制的表述，不正确的是(　　)。

　　A.中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

　　B.中央银行运用货币政策手段影响中介目标进而实现最终目标的途径和机能就是货币政策传导机制

　　C.中央银行—金融机构和金融市场—非金融部门经济行为主体—社会各经济变量

　　D.中央银行运用货币政策工具—中介目标—操作目标—最终目标

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。一般表示为：中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标最终目标。

　　17[单选题] 上海清算所托管债券的结算方式是(　　)。

　　Ⅰ.券款对付 Ⅱ.见券付款

　　Ⅲ.中央对手方 Ⅳ.纯券过户

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

　　18[单选题] 我国地方政府不得发行地方政府债券是基于(　　)的规定。

　　A.《中华人民共和国证券法》

　　B.《中华人民共和国财政法》

　　C.《中华人民共和国税法》

　　D.《中华人民共和国预算法》

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D我国自1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，2014年8月31日，全国人大常委会审议通过了《预算法》修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年9月，国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。

　　19[单选题] (　　)是整个证券市场的核心。

　　A.证券交易所

　　B.证券投资者

　　C.证券发行人

　　D.证券公司

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　20[单选题] 政府债券的主要特征不包括(　　)。

　　A.安全性高

　　B.流通性强

　　C.收益性高

　　D.免税待遇

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇都是政府债券的特征。一般情况下，政府债券的收益低于其他类型债券。

　　21[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有(　　)。

　　A.股东的权利

　　B.债权人的义务

　　C.债权人的权利

　　D.债权人的责任

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。

　　22[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是(　　)。

　　A.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币

　　B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

　　C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

　　D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。

　　23[单选题] (　　)是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A.商业银行次级债券

　　B.混合资本债券

　　C.金融债券

　　D.银行股票

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　24[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是(　　)。

　　A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

　　B.金融自由化促进了金融竞争

　　C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

　　D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。

　　25[单选题] 最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析，竞争力分析通常不包括(　　)。

　　A.市场占有情况

　　B.利率水平

　　C.创新能力

　　D.财务健全性

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。B项属于宏观经济与政策因素分析的内容。

　　26[单选题] 下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是(　　)。

　　A.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为AA级之上

　　B.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10亿美元以上

　　C.所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金

　　D.近3年盈利

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D本题考点需要记忆。国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件不要求近3年盈利。

　　27[单选题] 股票分割通常情况下会使股票价格(　　)。

　　A.下跌

　　B.上涨

　　C.没变化

　　D.无法判断

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。通常会刺激股价上升。

　　28[单选题] 证券投资基金业协会成立于(　　)年7月。

　　A.2012

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。

　　29[单选题] 依据《机构问私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是(　　)。

　　A.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构

　　B.是证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会、上市公司协会或证券业协会认可的其他自律组织会员

　　C.遵守证监会相关规定、证券业协会自律规则及报价系统业务规则，签署报价系统参与人声明

　　D.最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币2亿元

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。

　　30[单选题] 股票市场的发行人为(　　)。

　　A.无限责任公司

　　B.股权两合公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限责任公司

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。

　　31[单选题] 下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是(　　)。

　　A.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定

　　B.企业发行注册时信用级别低于主体信用级别的，短期融资券发行注册自动失效

　　C.中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商

　　D.短期融资券在债权债务登记日即可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A本题考查短期融资券发行操作要求。选项B，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行注册自动失效;选项C，企业自主选择主承销商;选项D，短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。

　　32[单选题] 下面关于有面额股票的叙述不正确的是(　　)。

　　A.股票的发行或转让价格较灵活

　　B.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

　　C.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

　　D.能为股票发行价格的确定提供依据

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A本题考查有面额股票的相关内容。无面额股票的发行或转让价格较灵活。

　　33[单选题] 社会保险基金的结余额应全部用于购买(　　)和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

　　A.企业债

　　B.金融债

　　C.股票

　　D.国债

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

　　34[单选题] 下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在的主要问题的是(　　)。

　　A.单个市场组织过度发达

　　B.市场间缺乏联通机制

　　C.产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制

　　D.没有与多层次资本市场相适应的参与主体，造成了“小行业大市场”的格局

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A目前我国资本市场存在的问题不包括单个市场组织过度发达，而是有一些地方产权交易市场规模零散，市场定位不明确，缺乏统一的规则。

　　35[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是(　　)。

　　A.净资本

　　B.固定资本

　　C.流动资本

　　D.注册资本

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　36[单选题] 基金估值应遵循的基本原则不包括(　　)。

　　A.配股和增发新股，按成本估值

　　B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　C.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价

　　格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。所以选项A说法有误。

　　37[单选题] 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在(　　)的要求上。

　　A.所持股份多少

　　B.股东义务

　　C.经济利益

　　D.股权大小

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

　　38[单选题] IB制度起源于(　　)，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、中国台湾地区等)得到普遍推广并取得了巨大成功。

　　A.日本

　　B.中国香港

　　C.美国

　　D.德国

　　参考答案：C

　　【答案及解析】CIB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。

　　39[单选题] (　　)机制是ETF最大的特色。

　　A.现金申购、赎回

　　B.实物申购、赎回

　　C.跨系统转登记

　　D.完全复制或抽样复制

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

　　40[单选题] 根据发行主体的不同，债券可以分为(　　)。

　　A.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券

　　D.国债和地方债券

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C按发行主体分类，根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。

　　41[单选题] 交易者买人看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会(　　)。

　　A.难以判断

　　B.下跌

　　C.上涨

　　D.不变

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价格卖给期权的卖方，将赚取协定价格与市价的差额;如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。

　　42[单选题] 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托(　　)和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。

　　A.投资咨询机构

　　B.证券交易所

　　C.证券业协会

　　D.资信评级机构

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。

　　43[单选题] 一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是(　　)。

　　A.政府债券

　　B.金融债券

　　C.信誉卓著的大公司发行的公司债券

　　D.一般公司发行的公司债券

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高;金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用;公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。

　　44[单选题] (　　)对人民币债券发行利率进行管理。

　　A.中国证监会

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.中国银监会

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。

　　45[单选题] 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托(　　)来进行的。

　　A.上海证券交易所或深圳证券交易所

　　B.中国证券业协会

　　C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

　　D.证券经纪商

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

　　46[单选题] 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是(　　)。

　　A.设权证券

　　B.资本证券

　　C.要式证券

　　D.证权证券

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D本题考查股票的性质——股票是证权证券。

　　47[单选题] 我国债券市场的主体部分是(　　)。

　　A.固定收益债券市场

　　B.全国银行间债券市场

　　C.交易所市场

　　D.企业债市场

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

　　48[单选题] 对证券自营业务认识错误的是(　　)。

　　A.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

　　B.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

　　C.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为1亿元

　　D.证券公司开展自营业务，要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C本题考查证券自营业务。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。

　　49[单选题] 股票账面价值又称为(　　)。

　　A.股票净值

　　B.净收益

　　C.股票面值

　　D.股票内在价值

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

　　50[单选题] 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是(　　)。

　　A.在性质上属于企业法人

　　B.其法律责任由自身承担

　　C.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D.证券营业部属于证券公司分公司

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。

　　51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是(　　)。

　　A.实物债券

　　B.凭证式债券

　　C.记账式债券

　　D.票券式债券

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

　　52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的(　　)将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

　　A.第10个工作日

　　B.第5个工作日

　　C.第3个工作日

　　D.下一工作日

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

　　53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向(　　)提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.中国银监会

　　D.财政部

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　54[单选题] (　　)是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.国家股

　　B.外资股

　　C.社会公众股

　　D.法人股

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

　　55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于(　　)。

　　A.流动性强，风险相对较小

　　B.流动性强，风险相对较大

　　C.流动性差，风险相对较小

　　D.流动性差，风险相对较大

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

　　56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除(　　)以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。

　　A.期限不超过3年

　　B.属于定向发行

　　C.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让

　　D.拟认购人书面同意

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。

　　57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于(　　)。

　　A.保险公司短期融资债

　　B.保险公司债

　　C.保险公司票据

　　D.保险公司次级债务

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和(　　)匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.产品分级

　　B.产品规模

　　C.客户风险

　　D.产品收益

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为(　　)。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.奇异型期权

　　D.修正美式期权

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

　　60[单选题] 普通股票和优先股票是按(　　)分类的。

　　A.股东享有的权利

　　B.股票的格式

　　C.股票的价值

　　D.股东的风险和收益

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

　　61[单选题] 公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之H起，发行人应当在(　　)个月内完成首期发行，剩余数量应当在(　　)个月内发行完毕。

　　Ⅰ.6 Ⅱ.12

　　Ⅲ.24 Ⅳ.34

　　A.Ⅰ.Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅳ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B《公司债券发行与交易管理办法》第二十二条规定：“公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。”

　　62[单选题] 我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为(　　)年。

　　A.8

　　B.10

　　C.12

　　D.20

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。

　　63[单选题] 企业债券每份面值100元，以(　　)元人民币为一个认购单位。

　　A.1000

　　B.100

　　C.5000

　　D.10000

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A企业债券每份面值为100元，以1000元人民币为一个认购单位。

　　64[单选题] 下面关于股票性质描述错误的是(　　)。

　　A.股票是综合权利证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是有价证券、要式证券

　　D.股票是物权证券、债权证券

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。

　　65[单选题] 下列关于货币政策的说法不正确的是(　　)。

　　A.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段

　　B.公开市场业务、存款准备金政策、利率政策是我国货币政策的“三大法宝”

　　C.央行减少货币供应量时，可以将再贴现率提高

　　D.央行增加货币供应量时，可以在公开市场上买人证券

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B公开市场业务、存款准备金政策、再贴现政策被称为货币政策的“三大法宝”。

　　66[单选题] 关于股票和债券，下列描述正确的有(　　)。

　　A.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金

　　B.债券属于公司的负债

　　C.股票发行是股份公司创办企业和增加资本的需要，筹措的资金应列入负债

　　D.金融机构、公司组织一般都可发行股票

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B选项A，公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金;选项C，股票所筹措的资金应列入公司资本;选项D，发行股票的经济主体只能是股份有限公司，而发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券。

　　67[单选题] 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期Et或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为(　　)。

　　A.货币期权

　　B.互换期权

　　C.利率期权

　　D.股票期权

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权和互换期权等。单只股票期权(简称“股票期权”)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。

　　68[单选题] 下列债券属于欧洲债券的是(　　)。

　　A.美国在欧洲发行的美元债券

　　B.美国在欧洲发行的欧元债券

　　C.除美国外的其他国家在欧洲发行的欧元债券

　　D.除美国外的其他国家在欧洲发行的美元债券

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。选项B、C属于外国债券。

　　69[单选题] 投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括(　　)。

　　A.增值税

　　B.佣金

　　C.过户费

　　D.印花税

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　70[单选题] 股份公司在提供优先认股权时会设定一个(　　)，在此日期前(含当日)认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A.股权交易日

　　B.股权登记日

　　C.股权发行日

　　D.股权认购日

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记目的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　71[单选题] (　　)年我国推出了首批QDII基金。

　　A.2009

　　B.2007

　　C.2008

　　D.2006

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B2007年我国推出了首批QDII基金。

　　72[单选题] 下列关于融资融券业务规则的表述错误的是(　　)。

　　A.证券公司向客户融资，只能使用融券专用证券账户内的证券;向客户融券，只能使用融资专用资金账户内的资金

　　B.客户融资买人或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延

　　C.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融人资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户

　　D.证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A证券公司申请融资融券业务的规则之一是证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

　　73[单选题] 债券基金的波动性通常要(　　)股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　A.等于

　　B.大于

　　C.小于

　　D.不确定

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　74[单选题] 柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，证券公司应当在该事项发生后(　　)个交易日内向协会报告，并于(　　)个交易日内提交重大事项报告。

　　A.1;1

　　B.1;2

　　C.1;3

　　D.2;1

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告。

　　75[单选题] 2008年9月19日，证券交易印花税对(　　)按1‰的税率征收，对受让方不再征收。

　　A.交易双方

　　B.证券公司

　　C.买人方

　　D.出让方

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D目前，证券交易印花税只对出让方(卖方)按1‰税率征收，对受让方(买方)不再征收。

　　76[单选题] 中小非金融企业集合票据的注册机构是(　　)。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.中国银监会

　　D.中国银行间交易商协会

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D中小非金融企业集合票据的注册机构是中国银行间交易商协会。

　　77[单选题] 下列关于债券成交原则的说法中，错误的是(　　)。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交。

　　78[单选题] 下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是(　　)。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组的监管

　　D.内幕交易行为的监管

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　79[单选题] 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于(　　)。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.吸收投资

　　D.民间借款

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　80[单选题] 下列关于无记名股票和记名股票的差别，说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.二者的差别主要体现在股东权利等方面

　　Ⅱ.无记名股票转让相对简单，而记名股票转让相对复杂或受限制

　　Ⅲ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

　　Ⅳ.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资，而记名股票可分一次或多次缴纳出资

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D不记名股票也称“无记名股票”，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。

　　81[单选题] 按照投资对象不同，可将基金分为(　　)。

　　A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

　　B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

　　D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象。

　　82[单选题] 2007年8月，(　　)正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院

　　C.中国证监会

　　D.中国银监会

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

　　83[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括(　　)。

　　A.资金实力雄厚

　　B.风险承受能力强

　　C.交易的专业能力强

　　D.投资者数量较多

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D由于期货市场是一个高风险的市场，与个人投资者相比，机构投资

　　者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。

　　84[单选题] 在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行(　　)。

　　A.登记制

　　B.备案制

　　C.注册制

　　D.审批制

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。《证券公司监督管理条例》规定，国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月内，作出批准或者不予批准的书面决定。

　　85[单选题] 以下关于股票分割与合并的说法不正确的是(　　)。

　　A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升

　　B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　D.股票分割与合并，不影响股东益占公司总股权的比重

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　86[单选题] (　　)属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。

　　A.佣金

　　B.印花税

　　C.过户费

　　D.资本利得税

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用，由证券经纪商在同投资者清算交割时代为扣收。

　　87[单选题] 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在(　　)阶段。

　　A.再度发展期

　　B.发展期

　　C.整顿期

　　D.萌芽期

　　参考答案：A

　　【答案及解析】A在再度发展期，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者。

　　88[单选题] 证券登记结算制度实行证券(　　)。

　　A.代持制

　　B.实名制

　　C.代理制

　　D.经纪制

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

　　89[单选题] QFII指的是(　　)。

　　A.合格境外机构投资者

　　B.合格境外个人投资者

　　C.合格境内个人投资者

　　D.合格境内机构投资者

　　参考答案：A

　　【答案及解析】AQFII是合格的境外机构投资者的简称。RQFII经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　90[单选题] 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司(　　)中所占比例的股票。

　　A.利润.

　　B.总股本

　　C.总收益

　　D.销售额

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，因而也称为比例股票或份额股票。无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。

　　91[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务(　　)年以上的经验。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

　　92[单选题] 根据发行主体的不同，债券的分类不正确的是(　　)。

　　Ⅰ.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　Ⅱ.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　Ⅲ.政府债券、金融债券和公司债券

　　Ⅳ.国债和地方债券

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　93[单选题] 投资者通过(　　)持有证券，记录持有证券余额及变动情况。

　　A.银行账户

　　B.证券账户

　　C.交收账户

　　D.投资账户

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

　　94[单选题] (　　)负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国证监会

　　B.交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》：交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　95[单选题] 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是(　　)。

　　A.增长型基金

　　B.收入型基金

　　C.平衡型基金

　　D.混合型基金

　　参考答案：D

　　【答案及解析】D混合型基金是根据投资对象划分的。

　　96[单选题] 独立衍生工具的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资

　　Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

　　Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

　　Ⅳ.在未来某一日期结算

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　【答案及解析】C独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。

　　97[单选题] 我国第一家专业性证券公司是(　　)。

　　A.中信证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.海通证券公司

　　D.华泰证券公司

　　参考答案：B

　　【答案及解析】B我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。

　　98[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5