实行投资者适当性管理
“双向保护”投资者权益
维护投资者合法权益是证券期货市场的立法宗旨，也是监管行为的出发点和归宿，监管的本质和最终目标就是保护投资者权益。
自刘士余担任中国证监会主席以来，投资者保护工作呈现出了一些新变化，其中之一就是对投资者的保护由被动变为主动。
日前，沪深交易所分别发布了分级基金业务管理指引。分级基金是一种结构复杂、风险较高的金融产品，投资分级基金除了面临证券市场中的宏观经济风险、政策风险、市场风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等之外，还可能面临分级基金份额折溢价、B类份额净值和价格大幅波动、B类份额杠杆变化等特殊风险。前期有些中小投资者对分级基金产品运作机制及其风险
缺乏了解，盲目买入而蒙受了损失。
鉴于此，监管层主动出击，规范分级基金市场投资者适当性管理，正是为了切实保护投资者合法权益。
“将适当的产品卖给适当的投资者”，这是保护投资者合法权益的必然要求。12月16日，《证券期货投资者适当性管理办法》正式发布，依法保护投资者合法权益将有章可循。这是落实“依法监管、从严监管、全面监管”要求，加强资本市场法制建设、强化投资者保护的必要举措。同时，这一制度正是平衡双方利益诉求、约束经营机构短期利益冲动、增强经营机构长期竞争力，是提升投资者自我保护意识和能力的一剂良方。
保护好投资者合法权益，要让投资者的求偿权“硬起来”。在这方面，证监会已经采取了多项举措，比如投诉处理、纠纷调解、救济赔偿等。其中，在调解方面，证监会与最高法在建立组织认定和管理制度、实现诉调对接、提高调节协议权威性、集中调解与示范判决等方面取得了突破。目前，我国已经确定在全国36个地区相应级别人民法院和8家证券期货纠纷调解组织中试点开展证券期货纠纷多元化解工作。
无法行使法律赋予的相关权利，这是中小投资者又面临的一大困惑。中小投资者服务中心实行“持股行权”试点，就解决了这一问题。目前，该项工作已经在上海、广东(不含深圳)和湖南三省市推开。需要说明的是，作为一项创新性的举措，“持股行权”在我国没有先例可循。
记者了解到，该项工作开展以来，已向试点辖区的166家上市公司发送了股东建议函，有132家公司回函表示采纳建议，37家公司已经召开股东大会对公司章程进行了修改。
“通过持股行权工作的带动，我们真正从‘听会’变成了‘参会’。”有投资者表示。
除了持股行权，证监会还开展了其他的一些创新性的保护工作。支持诉讼就是其中之一。记者了解到，通过公益性投保机构提供法律服务，帮助权益受到损害的投资者行使诉讼权，是我国投资者权益保护工作的一个创举。
今年7月20日，中证中小投资者服务中心有限责任公司接受9名因匹凸匹(10.990, -0.06, -0.54%)虚假陈述行为受损的投资者委托，将原实际控制人鲜言作为第一被告、其他7名负责任高管以及匹凸匹公司作为共同被告，正式向上海市一中院递交诉状，要求连带赔偿投资者经济损失合计215万元。据悉，这是全国法院系统受理的第一例证券支持诉讼，标志着我国证券市场支持诉讼制度建设开始“破冰”。业内人士认为，此举对市场法制建设具有积极现实意义。
帮助维权只是一方面，如何做好投资者教育工作同样重要。
2016年5月6日，一个值得纪念的日子——中国资本市场首批13家国家级证券期货投资者教育基地正式授牌。据悉，首批投教基地正式命名以来，运行效果良好。无论是实体基地接待的现场投资者，还是互联网基地的访问用户，均呈现量多且持续上涨的态势。目前各基地已基本形成全方位、立体化、宽领域的投教体系，能够满足各类投资者的差异化需求，一定程度上提高了投资者教育的深度和广度。
如今，中国证监会已经正式发布《第二批证券期货投资者教育基地申报工作指引》。下一步，中国证监会将适时对各投教基地开展考核检查工作，建立有进有出、能上能下、动态调整的考评机制，确保投资者能够通过投教基地这种一站式的教育场所，集中、系统、便利地获得规范、实用、优质的教育服务。
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