2017银行从业资格考试个人理财考点之客户理财价值观

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  2017银行从业资格考试个人理财考点之客户理财价值观

  2017银行从业资格考试个人理财必考点总结:客户理财价值观★

  理财价值观:投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价

  义务性支出包括三项:①日常生活基本开销;②已有负债的本利偿还支出;③已有保险的续期保费支出。

  客户的理财价值观不同体现在客户的投资目标、投资态度、具体的投资行为上,根据投资行为将客户分为以下四类:

  ①谨慎的投资者:厌恶风险,投资组合呈现低交易额和低波动,他们倾向于被动投资策略;

  ②有计划的投资者:投资者进行了研究,很少感情用事,投资决策是保守的,对自己的投资计划很自信;

  ③个人主义投资者:对自己的能力很自信,质疑分析师们的建议;

  ④冲动的投资者:经常调整他们的组合,以期包含最新的热点投资,过度的调整会带来高交易成本。

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