二、组合型选择题
51.通常ETF最小申购、赎回单位是( )。
I 1万份 II 10万份 III 50万份 IV 100万份
A.I 、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、III
答案：B
解析：通常ETF最小申购、赎回单位是50万份或100万份。考点：ETF和LOF的异同
52.下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。
I 财务风险处处存在，时时存在
II 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险
III 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生
IV 风险与收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
答案：C
解析：财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。考点：财务风险的概念与特点
53.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。
I 保证最高收益型产品 II 非收益保证型产品
III 保证适中收益型产品 IV 收益保证型产品
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
答案：B
解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。考点：结构化金融衍生产品的分类
54.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是( )。
I 设有专门的基金托管部门
II 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
III 有安全保管基金财产的条件
IV 有安全高效的清算、交割系统
A.I、II、III B.I、II、IV
C.II、III、IV D.I、II、III、IV
答案：D
解析：考察基金托管人应满足的条件。考点：基金托管人的条件
55.证券投资基金的特点包括( )。
I 发行规模大 II 集合投资
III 分散风险 IV 专业理财
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：B
解析：考查证券投资基金的特点。考点：证券投资基金的定义
56.在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。
I 更换基金管理人 II 出具业绩报告
III 更换基金托管人 IV 基金扩募
A.I、II
B.III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：C
解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。考点：基金份额持有人的权利与义务
57.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。
I 有安全保管基金财产的条件
II 有安全高效的清算、交割系统
III 净资产和资本充足率符合有关规定
IV 设有专门的基金托管部门
A.I、II、III B.I、III、IV
C.II、III、IV D.I、II、III、IV
答案：D
解析：申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。考点：基金托管人的条件
58.债券的开户合同应包括( )
I 受托人的身份证号码
II 委托人的真实姓名
III 确立开户合同的有效期限
IV 委托人与证券公司之间的权利和义务
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案：B
解析：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。考点：债券的开户、交易、清算、交收的概念及相关规定
59.证券公司经营( )任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元
I 证券经纪 II 证券自营
III 证券承销与保荐 IV 证券投资咨询
A.I、IV B.I、II
C.III、IV D.II、III
答案：D
解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。考点：债券的开户、交易、清算、交收的概念及相关规定
60.交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以( )。
Ⅰ 交易所上市交易、基金份额可变
Ⅱ 在交易所二级市场进行买卖
Ⅲ 在交易所一级市场进行买卖
Ⅳ 不可上市交易
A.Ⅰ 、Ⅲ B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅲ 、Ⅳ D.Ⅰ 、Ⅱ
答案：D
解析：ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。考点：交易所交易的开放式基金的概念
61.开放式基金和封闭式基金的区别在于( )。
I 基金单位交易价格的计算标准不同
II 基金单位的交易方式不同
III 发行规模限制的不同
IV 期限不同
A.I、II、III B.I、II、IV
C.II、III、IV D.I、II、III、IV
答案：D
解析：另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。考点：封闭式基金与开放式基金的定义与区别
62.金融期货的主要交易制度有( )。
I 集中交易制度
II 标准化的期货合约和对冲机制
III 结算所和无负债结算制度
IV 每日价格波动限制及断路器规则
A.I、II、IV B.II、III、IV
C.I、III、IV D.I、II、III、IV
答案：D
解析：考查金融期货的主要交易制度。考点：金融期货的集中交易制度 金融期货的无负债结算制度 金融期货的限仓制度 金融期货的每日价格波动限制度
63.下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。
I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
III 常常是其他金融风险的驱动因素
IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.I、III、IV B.II、III、IV
C.I、II、III、IV D.I、II、III
答案：A
解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。考点：市场风险的概念与特点
64.股权类期权通常包括( )。
I 单只股票期权 II 股票组合期权
III 股票指数期权 IV 百慕大期权
A.I、II B.II、III
C.II、III、IV D.I、II、III
答案：D
解析：此题考查股权类期权的类型。考点：股权类衍生工具的概念及其分类
65.契约型基金与公司型基金的区别是( )。
I 资金的性质不同
II 投资者的地位不同
III 基金的营运依据不同
IV 对投资额的限制不同
A.II、III B.II、IV
C.I、II、III D.I、II、III、IV
答案：C
解析：此题考察契约型基金与公司型基金的区别。考点：证券投资基金的分类方法
66.债券和股票的主要区别是( )。
Ⅰ期限不同 Ⅱ风险不同
Ⅲ权利不同 Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
答案：D
解析：(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同考点：债券与股票的异同点
67.基金与股票的区别在于( )。
I 反映的经济关系不同 II 筹集资金的投向不同
III 收益风险水平不同 IV 投资数量不同
A.I、II B.II、III、IV
C.III、IV D.I、II、III
答案：D
解析：证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。考点：基金与股票、债券的区别
68.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )
I 地方公债 II 一般责任债券
III 专项债券 IV 私人债券
A.I、II B.II、III
C.III、IV D.I、II、III
答案：B
解析：考察地方政府债券的分类。考点：地方政府债券的分类方法
69.资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是( )。
I 政府机关 II 金融机构
III 大型工商企业 IV 个人投资者
A.II、IV B.II、III
C.I、II、III D.I、II、IV
答案：B
解析：资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。考点：资产证券化的定义
70.集合资产管理计划募集的资金可以投资于( )
I 中国境内依法发行的股票、债券
II 证券投资基金、央行票据、短期融资券
III 资产支持证券、金融衍生品
IV 中国证监会认可的其他投资品种
A.I、II B.I、II、III
C.II、III、IV D.I、II、III、IV
答案：D
解析：考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容
71.填写证券名称的方法有( )
I 全称 II 简称
III 缩写 IV 代码
A.I、II B.I、II、III
C.I、II、IV D.I、II、III、IV
答案：C
解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。考点：开立证券账户的要求
72.会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括( )
I 持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上
II 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚、自处罚决定生效之日起提出申请之日止已满3年
III 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
IV 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
A.I、II B.I、III C.II、III、IV D.III、IV
答案：A
解析：考察会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理
73.根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括( )
I 自营业务 II 经纪业务
III 资产管理业务 IV 证券承销与保荐业务
A.I、II、III B.I、II、III、IV
C.II、III、IV D.I、III、IV
答案：B
解析：上述都是证券公司的主要业务。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理
74.股票价格指数的编制步骤包括( )
I 选定某基期并计算基期平均股价或市值
II 计算计算期平均股价或市值并作必要修正
III 选择样本股
IV 指数化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
答案：B
解析：股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理
75.金融衍生工具的基本特征是( )。
Ⅰ 跨期性 Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 不确定性或高风险性 Ⅳ 联动性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ
答案：D
解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。考点：衍生工具的基本特征
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