根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。一起来试试考试栏目组小编为你提供的2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前预测题一，想知道更多相关资讯，请关注网站更新。
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前预测题一
1、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A、国家股
B、外资股
C、社会公众股
D、法人股
正确答案： B
【专家解析】外资股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我囯股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
2、()是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A、证券咨询服务
B、证券投资服务
C、证券保荐业务
D、证券法律业务
正确答案： D
【专家解析】证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
3、1988年以前，我国国债采用()方式发行。
A、通过商业银行销售
B、银行管理部门
C、行政分配
D、承购包销
正确答案： C
【专家解析】1988年以前，我囯囯债发行采用行政分配方式。
4、第一家证券交易所---上海券交易所成立的时间是()。
A、1990年11月
B、1991年7月
C、1990年12月
D、1991年11月
正确答案： A
【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所---上海证券交易,自此所成，立中囯证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
5、根据发行主体的不同，债券可以分为()。
A、零息债券、附息债券和息票累积债券
B、实务债券、凭证债券和记账式债券
C、政府债券、金融债券和公司债券
D、国债和地方债券
正确答案： C
【专家解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
6、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。
A、不动产证券化、应收款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等
B、境内资产证券化和离岸资产证券化
C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D、⒂κ照丝钪と⒄ㄐ椭と⒐扇ㄐ椭と?
正确答案： A
【专家解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。
7、股份公司在提供优先认股权时会设定一个在此()日期,前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A、股权交易日
B、股权登记日
C、股权发行日
D、股权认购日
正确答案： B
【专家解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
8、股票的()即理论价值，也是股票未来收益的。现值
A、清算价值
B、内在价值
C、账面价值
D、票面价值
正确答案： B
【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值。
9、股票是一种资本证券，它属于()。
A、实务资本
B、真实资本
C、虛拟资本
D、风险资本
正确答案： C
【专家解析】债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
10、股票是一种资本证券，它属于()。
A、实务资本
B、真实资本
C、虛拟资本
D、风险资本
正确答案： C
【专家解析】尽管债券和股票有各自的待点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
11、关于债券的特征描述错误的是()。
A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金 "
B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬"
C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券
正确答案： A
【专家解析】债券不一定可以按期收回本金。
12、国际货币基金组织总部位于()。
A、纽约
B、华盛顿
C、伦敦
D、斯德哥尔摩
正确答案： B
【专家解析】国际货币基金组织总部位于华盛顿。
13、—国政麻、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。
A、国际货款
B、银行资金调拨
C、国际证券投资
D、金融市场参与者
正确答案： A
【专家解析】考察囯际货款的定义。
14、汇率风险又被称为()。
A、通货膨胀风险
B、不可分散风险
C、外汇风险
D、违约风险
正确答案： C
【专家解析】汇率风险又被称为外汇风险,是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。"
15、基金管理费费率的高低通常()。
A、与基金规模成反比，与风险大小成正比
B、与基金规模成正比，与风险大小成反比
C、与基金规模成反比，与风险大小成反比
D、与基金规摸成正比，与风险大小成正比
正确答案： A
【专家解析】基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。
16、记名股票的特点不包括()。
A、股东权利归属于记名股东
B、可以一次或分次缴纳出资
C、安全性较差
D、转让相对复杂或受限制
正确答案： C
【专家解析】记名股票特点有：⑴股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。⑶转让相对复杂或便于受限制。(4)挂失，相对安全。
17、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。
A、委托订单的数量
B、买卖证券的方向
C、委托价格限制
D、委托时效限制
正确答案： C
【专家解析】委托的分类包括：⑴根据委托订单的数量分为整数委托和零数委根据托。(买卖2证券)的方向分为买进委托和卖出委托。⑶根据委托价格限制分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
18、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为()。
A、套期保值功能
B、价格发现功能
C、投机功能
D、套利功能
正确答案： A
【专家解析】金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能。
19、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。
A、调节
B、配置
C、聚敛
D、反映
正确答案： C
【专家解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
20、可转换债券通常是转换成()。
A、担保债券
B、抵押债券
C、优先股票
D、普通股票
正确答案： D
【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
21、欧洲债券是指()。
A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券 "
B、借款人在本国境外市场发行的,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券"
C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
正确答案： B
【专家解析】考察欧洲债券的定义。
22、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加()行使表决权。
A、股东大会
B、童事会
C、监事会
D、公司职工大会
正确答案： A
【专家解析】股东基于股票的持有而享有股东权,这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。"
23、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。
A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B、公司解散清算
C、公司连续5年亏损
D、股东大会作出减少公司注册资本的决议
正确答案： B
【专家解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,必理是在公司解散清算前。"
24、契约型基金是基于)而(组织起来的代理投资方式。
A、公约原理
B、信托原理
C、代理原理
D、委托原理
正确答案： B
【专家解析】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
25、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、OTC交易的衍生工具
D、结构化金融衍生工具
正确答案： A
【专家解析】嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
26、上海证券交易所()开始营业。
A、1990
B、1991
C、1987
D、1978
正确答案： A
【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所---上海证券交易所成立。
27、上海证券交易所成立于()，既筹集了发展资金，又转换了经营机制。
A、1987
B、1988
C、1990
D、1991
正确答案： C
【专家解析】1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。
28、上海证券交易所托管制度的特点是()。
A、投资者的证券托管是自动实现
B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管 "
C、自动托管，随处通买，哪买哪卖,转托不限"
D、托管制度是和指定交易制度联系在一起
正确答案： D
【专家解析】对于在上海证券交易所交易的证,其托券管制度是和指定交易制度联系在一起的。"
29、通过证券从业资格考试后,()没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正确答案： C
【专家解析】取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
30、我国《公司法》规定,发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括()。
A、股票数量
B、股票编号
C、股票发行日期
D、各股东所持股份数
正确答案： D
【专家解析】我囯《公司法》规定,发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。
31、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。
A、协商定价方式
B、询价方式
C、上网竞价方式
D、市价折扣方式
正确答案： B
【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竟价方式等。我囯《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
32、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序)后支付再按(比例分配给股东。
A、支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务 "
B、缴纳所欠税款,支付清算费用,支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务" "
C、缴纳所欠税款,支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务" "
D、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款,清偿公司债务"
正确答案： D
【专家解析】公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务
33、无记名国债属于()。
A、实务债券
B、记账式债券
C、凭证式债券
D、贴现债券
正确答案： A
【专家解析】无记名囯债属于实物债券。
34、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。
A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B、收人债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
正确答案： D
【专家解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D 。
35、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
A、约定在一定期限内还本付息
B、在证券交易所发行
C、在银行间债券市场发行
D、以短期融资为目的
正确答案： B
【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期投资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
36、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。
A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C、基金份额持有人不得申请赎回
D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
正确答案： D
【专家解析】投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
37、下列有关股份回购，说法正确的是。()
A、上市公司利用自有资金,从公开市场上买回发行在外的股票 "
B、上市公司利用自有资金,从非公开市场上买回发行在外的股票" "
C、上市公司利用闲散资金,从公开市场上买回发行在外的股票" "
D、上市公司利用流动资金,从公开市场上买回发行在外的股票"
正确答案： A
【专家解析】上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。
38、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。
A、采取记名股票形式
B、以外币标明面值
C、以外币认购
D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让
正确答案： B
【专家解析】B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以、外币买认购卖，在境内证券交易所上市交易。
39、一般来说，股票的实际清算价值()帐面价值。
A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定
正确答案： B
【专家解析】在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
40、优先认股权是指()。
A、当股份公司为増加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
B、当股份公司为増加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利。
C、
D、
正确答案： A
【专家解析】此题考察优先股权的定义。
41、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。
A、隐蔽生
B、扩散性
C、不确定性
D、周期性
正确答案： A
【专家解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
42、有价证券是()的一种形式。
A、商品证券
B、权益资本
C、虛拟资本
D、债务资本
正确答案： C
【专家解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。
43、在()，我国停止发行国债。
A、20世纪60年代和70年代
B、20世纪50年代和60年代
C、20世纪80年代和90年代
D、20世纪70年代和80年代
正确答案： A
【专家解析】考察我囯囯债的发行史。
44、账面价值是指也称每股净值或每股净资产,每股账面价是()。
A、账面净值
B、票面价格
C、公司总资产扣减减值准备后的金额
D、股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
正确答案： D
【专家解析】账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值。
45、证券的发行市场属于()。
A、—级市场
B、二级市场
C、资本市场
D、证券市场
正确答案： A
【专家解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
46、证券公司发行债券应由()制定方案。
A、发行人股东会
B、发行人董事会
C、发行人管理层
D、发行人聘请的主承销商
正确答案： B
【专家解析】证券公司发行在债券应由发行人董事会制定方案。
47、证券交易市场通常分为)和(场外交易市场。
A、OTC
B、证券交易所市场
C、柜台交易市场
D、 第三市场
正确答案： B
【专家解析】证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。
48、证券投资基金是通过公开发售()募集资金。
A、理财产品
B、有价证券
C、企业债券
D、基金份额
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
49、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A、评价发行
B、溢价发行
C、折价发行
D、等价发行
正确答案： B
【专家解析】溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。
50、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。
A、上海证券交易所
B、深圳证券交易所
C、银行间柜台市场
D、银行间债券市场
正确答案： D
【专家解析】中小金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
51、《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为()元三个标准Ⅰ.2000万Ⅱ.5000万Ⅲ.1亿Ⅳ.5亿
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】常识题，考察注册资本标准问题。
52、按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为()。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】考察证券投资基金的分类。
53、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为()。Ⅰ.股权联结型产品Ⅱ.利率联结型产品Ⅲ.汇率联结型产品Ⅳ.商品联结型产品
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】此题考察结构化金融产品的分类。
54、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是()。Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率Ⅲ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息Ⅳ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后,先于股权资本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】考察我囯混合资本债券的知识。
55、参与证券投资的金融机构包括()。Ⅰ.中央银行Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.债券经营机构Ⅳ.保险经营机构
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
56、常见的常规性货币政策工具主要包括()。Ⅰ.不动产信用控制Ⅱ.率优惠利率Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.再贴现政策
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。
57、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是()。Ⅰ.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件Ⅱ.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人Ⅲ.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正Ⅳ.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。
58、分析公司财务状况，重点在于研究公司的()。Ⅰ.盈利性Ⅱ.安全性Ⅲ.流动性Ⅳ.可持续发展性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】考察对财务分析的理解。
59、公司改组或合并的原因有()Ⅰ.扩大规模、增强竞争能力Ⅱ.消灭竞争对手Ⅲ.控股Ⅳ.为操纵市场而进行恶意兼并
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】上述都是改组或合并的原因。
60、股票按股东享有权利的不同，可以分为()。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.记名股票Ⅳ.无记名股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。
61、关于金融期权与金融期货论述正确的是()。Ⅰ.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的Ⅱ.人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益Ⅲ.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的又可损失在相，当程度上保住价格有利变动而带来的利益Ⅳ.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。
62、国家股从资金来源上看,主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】囯家股从资金来源上看，主要有三个方面：⑴现有囯有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表囯家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表囯家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
63、恒生中国内地指数系列包括()。Ⅰ.恒生中国企业指数Ⅱ.恒生香港指数Ⅲ.恒生中资企业指数Ⅳ.恒生香港中型股指数
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】恒生中囯内地合指数系列包括恒生中囯企业指数和恒生中资企业指数。
64、衡量公司盈利性的指标有()。Ⅰ.每股收益Ⅱ.每股股利Ⅲ.净资产收益率Ⅳ.权益乘数
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】衝量公司盈利性的指标有每股收益、净资产收益率等。
65、货币政策的最终目标包括()。Ⅰ.平衡国际收支Ⅱ.币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.加快证券行业的发展
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】货币政策的最终目标;(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支。
66、基金托管费的计提通常是()。Ⅰ.逐日计算并累计Ⅱ.逐月计算并累计Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正确答案： A
【专家解析】基金托管费逐日计算并累计、按月支付。
67、集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。Ⅰ.中国境内依法发行的股票、债券Ⅱ.证券投资基金、央行票据、短期融资券Ⅲ.资产支持证券、金融衍生品Ⅳ.中国证监会认可的其他投资品种
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。
68、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以()。Ⅰ.交易所上市交易、基金份额可变Ⅱ.在交易所二级市场进行买卖Ⅲ.在交易所一级市场进行买卖Ⅳ.不可上市交易
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正确答案： D
【专家解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
69、金融风险按驱动因素可分为()。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
70、金融风险的度量包括()。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性，它包括风险分折和风险评估。
71、金融风险的来源有()。Ⅰ.风险评估Ⅱ.风险管理Ⅲ.风险暴露Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量是变动的不确定性
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
72、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有()Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】凭证式囯债是一种不可上市流通的储蓄型债券由具,备凭证式囯债承销团资格的机构承销。由于凭证式囯债采用""随买随卖，利率按实际持有天数分档计付的交易方因此式在收.款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。"
73、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的()Ⅰ.经营状况Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激励机制
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。
74、我国《公司法》规定股票发行价格可以是()Ⅰ.票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】我国公司法规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超票面金额。
75、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有()。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金分额
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。
76、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()。Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】基金管理人的职责的内容。
77、系统风险又称为()Ⅰ.可回避风险。Ⅱ.可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.不可分散风险
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险増大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分敢风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
78、下列各项中，属于普通股股东权利的是()。Ⅰ.优先认股权Ⅱ.优先分配收益权Ⅲ.股份转让权Ⅳ.剩余资产分配权
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】股份公司的普通股东,按照《中华人民共和囯公司法》,公的司股规定东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。"
79、下列关于财务风险的描述中，正确的是()。Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险Ⅲ.财务风险在一定条件下，一定时期内肯定会发生Ⅳ.风险与收益成正比
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个坏节,在资金筹集、资金运资金用积累、、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。"
80、下列关于次级债务的说法中，正确的是()。Ⅰ.次级债务是由银行发行的Ⅱ.次级债务的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
81、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是()。Ⅰ.发债主体和偿债主体不同Ⅱ.发行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所换股份的来源相同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： D
【专家解析】交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。
82、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。Ⅰ.商业银行的信贷业务应是全面的Ⅱ.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人Ⅲ.商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人Ⅳ.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正确答案： A
【专家解析】根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一囯家的借债人，故B项说法错误。
83、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是()。Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： A
【专家解析】市场风险具有以下待点：(1)主要甶证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3) 常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
84、下列关于优先股票的表述正确的是()Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余财产分配优先Ⅲ.股息分派优先Ⅳ.—般也有表决权
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】股息率固定，一般无表决权。剩余财产分配优先。股息分配优先。
85、下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
86、下列选项中，能够影响流动性强弱的是)。(Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成Ⅱ.客户的财务状况和信用Ⅲ.二级市场的发育程度Ⅳ.已建立的融资渠道
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。
87、下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】我囯的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债券和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中囯人民银行报送的发行申请文件，除了应包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行，但无论公开发行还是定向发行,均应进行信用评级。
88、下面属于有面额股票特点的是()。Ⅰ.发行或转让价格较灵活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅳ.为股票发行价格的确定提供依据
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】有面额股票可以明确表示为每一股所代表的股权比例，也可以为股票发行价格的确定提供依据。
89、信用违约互换CDS的交易风险来自()这几个方面。Ⅰ.具有较高的杠杆性Ⅱ.特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考,有可能扱大地放大风险敞口总额Ⅲ.危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑Ⅳ.投行从业人员道德风险
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】CDS交易的危险来自三个方面:(1)具有较高的杠杆性。(2)由子信用保炉的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具(常见的有按揭货款、按揭支持证券、各囯国债及公司债券或者债券组合、债券指数)，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口 总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉嫌金额。⑶由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。
90、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,主要包括Ⅰ.期货基金Ⅱ.期权基金Ⅲ.认股权基金Ⅳ.指数基金
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】指数基金不属于衍生证券投资基金。
91、以下关于股票合并的说法正确的是()。Ⅰ.股票合并又称并股Ⅱ.股票合并通常会剌激股价上升Ⅲ.并股常见于高价股Ⅳ.股票合并又称拆细
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】并股常见于低价股，股票分割又称拆细。
92、由上海证券交易所编制并发布的上证成分指数类包括()。Ⅰ.上证180指数Ⅱ.上证综合指数Ⅲ.上证50指数Ⅳ.上证380指数
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】上证成分指数类。①上证成分股指数。上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。②上证50指数。2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流通性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体情况。③上证380指数。上海证券交易所和中证指数有限公司于年112010月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行,业的代表性侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。"
93、远期交易和期货交易的区别表现在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用风险不同Ⅲ.保证金制度不同Ⅳ.交易对象不同
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：⑴交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。
94、债券按付息方式分类可分为()。Ⅰ.贴现债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.政府债券Ⅳ.公募债券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积质券三类。
95、债券风险较小的原因是()。Ⅰ.公司破产时债券偿付在前Ⅱ.债券的市场价格较稳定Ⅲ.利息是费用范围，不受公司盈利影响Ⅳ.债券没有固定的期限
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】考察债券的特点。
96、债券和股票的主要区别是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.风险不同Ⅲ.权利不同Ⅳ.收益不同
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】债券与股票的区别主要表现在:⑴权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不。同。(5)风险不同
97、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()。Ⅰ.所借贷货币资金的数额Ⅱ.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿Ⅲ.借贷的时间Ⅳ.回购时间
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】考察债券所规定的资金借贷双方的权责关系的知识。
98、证券公司经营()任何一项的，注册资本最低限额为亿元人民币1Ⅰ.证券经纪Ⅱ.证券自营Ⅲ.证券承销与保荐Ⅳ.证券投资咨询
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正确答案： D
【专家解析】证券公司经营证券承销与保荐证券、自营、证券资产管理和冥他证券业务中任何一项,注册的资本最任限额为人民币1亿元。"
99、证券投资者可分为()。Ⅰ.机构投资者Ⅱ.个人投资者Ⅲ.企业和事业法人Ⅳ.各类基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。
100、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括()Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.发行国债Ⅲ.调节税率Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】此题考察货币政策的工具，调节税率和发行囯债属于财政政策。
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