宏观经济风险的潜在性指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险，一起来试试小编为你提供的2019年证券从业资格证金融市场基础知识经典习题九，希望能够帮助到你，想知道更多相关资讯，请关注网站更新。
2019年证券从业资格证金融市场基础知识经典习题九
1.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险，这是指宏观经济风险的( )。
A.潜在性
B.隐蔽性
C.累积性
D.确定性
『正确答案』A
『答案解析』本题考查宏观经济风险的特征。宏观经济风险的潜在性指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。
2.重要法律法规的变动对金融市场的影响属于( )。
Ⅰ.宏观经济风险
Ⅱ.系统性风险
Ⅲ.流动性风险
Ⅳ.信用风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险，而宏观经济风险属于系统性风险。
3.( )又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。
A.利率风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.购买力风险
『正确答案』D
『答案解析』本题考查系统风险。购买力风险又称通货膨胀风险，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。
4.调节货币市场资金供求的杠杆是( )。
A.汇率
B.利率
C.利息
D.购买力
『正确答案』B
『答案解析』本题考查利率风险。利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
5.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有( )。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
『正确答案』B
『答案解析』外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有不确定性。
6.汇率风险的特征包括( )。
Ⅰ.或然性
Ⅱ.绝对性
Ⅲ.相对性
Ⅳ.不确定性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查汇率风险的特征。汇率风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。
7.下列选项中，属于市场风险特点的有( )。
Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素
Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查市场风险的特点。市场风险的特点：
(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。
(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。
(3)常常是其他金融风险的驱动因素。
(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
8.下列选项中，属于资本流出的是( )。
A.本国对外国的债务增加
B.本国在外国的资产减少
C.本国对外国的债务减少
D.外国对本国负债减少
『正确答案』C
『答案解析』本题考查资本流出的概念。资本流出主要表现为：外国在本国的资产减少;外国对本国债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加。ABD都属于资本流入。
9.金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一定时期固定资产( )的交易。
Ⅰ.占有权
Ⅱ.所有权
Ⅲ.收益权
Ⅳ.使用权
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融租赁的概念。
10.国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为( )。
Ⅰ.长期资本流动
Ⅱ.短期资本流动
Ⅲ.资本流入
Ⅳ.资本流出
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查非证券金融市场。国际资本按资本跨国界流动的方向划分，可分为资本流入和资本流出。
11.下列属于短期资本流动的是( )。
Ⅰ.贸易资本流动
Ⅱ.银行资本流动
Ⅲ.保值性资本流动
Ⅳ.投机性资本流动
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查非证券金融市场。短期资本流动包括：贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动、投机性资本流动。
12.商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限( )的商业银行长期债务。
A.不低于3年(含3年)
B.不低于3年(不含3年)
C.不低于5年(含5年)
D.不低于5年(不含5年)
『正确答案』C
『答案解析』本题考查商业银行次级债务。商业银行次级债务是由银行发行的，固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
13.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿还能力充足率不低于( )的情况下，募集人才能进行次级债务本息的偿还。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查保险公司次级债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿还能力充足率不低于100%的情况下，募集人才能进行次级债务本息的偿还。
14.商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券是( )。
A.商业银行次级债券
B.资产支持证券
C.混合资本债券
D.专项金融债券
『正确答案』C
『答案解析』本题考查混合资本债券。混合资本债券是商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
15.我国企业债券经历的阶段包括( )。
Ⅰ.萌芽期 Ⅱ.发展期
Ⅲ.整顿期 Ⅳ.再度发展期
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查我国企业债券经历的阶段。我国企业债的发展大致经历了四个阶段：(1)萌芽期。1984-1986年是我国企业债券发行的萌芽期。(2)发展期。1987-1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。(3)整顿期。1993-1995年是我国企业债券发行的整顿期。(4)再度发展期。从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。
16.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。
A.1 B.2
C.3 D.5
『正确答案』A
『答案解析』本题考查公司债券发行的条款设计要求。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
17.从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的( )。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查企业发行企业债券的规模。从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的40%。
18.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A.20% B.40%
C.50% D.60%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查发行企业债券的利率及付息规定。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
1.目前，我国的基金主要投资于( )。
Ⅰ.国内依法公开发行上市的股票
Ⅱ.非公开发行股票
Ⅲ.公司债券
Ⅳ.权证
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
19.按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有( )。
Ⅰ.从事承担无限责任的投资
Ⅱ.向基金管理人、基金托管人出资
Ⅲ.承销证券
Ⅳ.从事内幕交易
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
20.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，不得有的情形包括( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。
21.下列选项中，属于风险管理的过程的有( )。
Ⅰ.风险识别
Ⅱ.风险估测
Ⅲ.选择风险管理技术
Ⅳ.评估风险管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查风险管理的概念。风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
22.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指( )。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
『正确答案』A
『答案解析』本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
23.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『正确答案』C
『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
24.证券市场上的风险分散可以分为( )。
Ⅰ.对象分散
Ⅱ.时机分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查风险分散的分类。证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。
25.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资( )可以分散进行。
A.对象上
B.时机上
C.地域上
D.期限上
『正确答案』B
『答案解析』本题考查时机分散。时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。
26.法定准备金率越高，货币乘数( )。
A.越大
B.越小
C.不变
D.趋于正无穷
『正确答案』B
『答案解析』本题考查货币乘数。法定准备金率越高，货币乘数越小。
27.基础货币等于通货和( )的总和。
A.准备金
B.定期存款
C.活期存款
D.企业存款
『正确答案』A
『答案解析』本题考查基础货币的概念。基础货币等于通货和准备金的总和。
28.货币乘数的决定因素包括( )。
Ⅰ.法定准备金率
Ⅱ.超额准备金率
Ⅲ.现金比率
Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查货币乘数。货币乘数的决定因素包括：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。
29.下列关于货币乘数的说法正确的是( )。
Ⅰ.法定准备金率越高，货币乘数越小
Ⅱ.超额准备金率越高，货币乘数越小
Ⅲ.现金比率越高，货币乘数就越大
Ⅳ.定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以Ⅲ错误。
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