2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题7

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2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题7

　　一、单选题

　　1.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在(　　)时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案：B

　　解析：普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　2.中国证券业协会章程由(　　)制定，并报(　　)备案。

　　A.会员大会、中国证监会

　　B.股东大会、中国证监会

　　C.会员大会、工商部门

　　D.股东大会、工商部门

　　答案：A

　　解析：中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　3.财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业(　　)。

　　A.销售收入

　　B.产品价格

　　C.利润和股息

　　D.资产总额

　　答案：C

　　解析：财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

　　4.财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于(　　)。

　　A.国家重点建设债券 B.财政债券

　　C.长期建设国债 D.特别国债

　　答案：D

　　解析：考察特别国债的知识。

　　5.证券中介机构不包括(　　)。

　　A.会计师事务所

　　B.证券经营机构

　　C.资信评级公司

　　D.信托投资公司

　　答案：D

　　解析：证券中介机构不包括信托投资公司。

　　6.深圳交易所成立的时间是(　　)

　　A.1990

　　B.1991

　　C.1992

　　D.1989

　　答案：B

　　解析：1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　7.中小企业板，是指流通盘大约在(　　)以下的创业板块。

　　A.5000万元

　　B.3000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　答案：C

　　解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　8.下列有关股票风险性特征，说法不正确的是(　　)。

　　A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期

　　C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

　　D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离

　　答案：D

　　解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。考点：股票的特征

　　9.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是(　　)。

　　A.设权证券

　　B.证权证券

　　C.要式证券

　　D.资本证券

　　答案：B

　　解析：股票是证权证券。

　　10.相对其他类型的金融风险而言，(　　)的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　答案：A

　　解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　11.上证综合指数以(　　)为权数，按加权平均法计算股价指数。

　　A.股价 B.股票

　　C.利率 D.股票发行量

　　答案：D

　　解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　12.股票的账面价值又称(　　)。

　　A.票面价值

　　B.股票面值

　　C.股票净值

　　D.理论价值

　　答案：C

　　解析：股票的账面价值又称股票净值

　　13.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的( )。

　　A.所有权

　　B.债权

　　C.索取权

　　D.管理权

　　答案：A

　　解析：优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　14.一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局(　 )

　　A.混业监管

　　B.同业监管

　　C.分业监管

　　D.异业监管

　　答案：C

　　解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　15.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按(　　)购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　A.双方协定价格

　　B.现货价格

　　C.到期日价格

　　D.市场价格

　　答案：A

　　解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　16.股票属于(　　)。

　　A.实收资本

　　B.虚拟资本

　　C.金融资本

　　D.货币资本

　　答案：B

　　解析：尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　17.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是(　　)。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　答案：C

　　解析：委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　18.债券反映了发行者和债权人之间的(　　)关系。

　　A.委托代理

　　B.经营管理

　　C.财产所有

　　D.债权债务

　　答案：D

　　解析：考察债券的定义。

　　19.虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有(　　)。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　答案：B

　　解析：宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。

　　20.基金管理费费率的大小，通常(　　)。

　　A.与基金规模成反比，与风险成正比

　　B.与基金规模成反比，与风险成反比

　　C.与基金规模成正比，与风险成正比

　　D.与基金规模成正比，与风险成反比

　　答案：A

　　解析：基金管理费费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;反之，则越高。

　　二、组合选择题

　　1.证券投资基金的费用包括(　　)

　　Ⅰ基金的管理费 Ⅱ 基金的托管费 Ⅲ 基金的交易费 Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费

　　2.大部分(　　)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资

　　I 一般责任债券 II 普通债券

　　III 专项债券 IV 收入债券

　　A.I、II B.III、IV

　　C.II、III D.I、IV

　　答案：B

　　解析：大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

　　3.股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括(　　)

　　I 公司治理水平与管理层质量 II 公司竞争力 III 财务状况 IV 公司改组或合并

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：公司经营情况包括上述各项。

　　4.基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括(　　)等。

　　I 基金管理费 II 基金托管费

　　III 基金信息披露费用 IV基金交易费用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。

　　5.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有(　　)的特点。

　　I 自由转让 II 主要吸纳储蓄资金

　　III 短期性 IV 自由认购

　　A.I、IV 　 B.II、III

　　C.III、IV 　 D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：考察流通国债的特点

　　6.金融衍生工具市场的功能包括(　　)。

　　Ⅰ 价格发现 Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 投机获利 Ⅳ 融通资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：金融衍生工具市场的功能编辑知识点批量(1)价格发现功能。(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。(3)投机获利手段。

　　7.关于证券公司描述正确的是(　　)

　　I 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

　　II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

　　III 在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准

　　IV 美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。

　　8.修正的美式期权也叫作(　　)。

　　I 百慕大期权 II 大西洋期权 III 欧式期权 IV 互换期权

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　9.债券的有价证券属性主要表现为(　　)

　　I 债券可赎回 II 债券本身有一定的面值

　　III 持有债券可按期取得利息 IV 债券是虚拟资本

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、IV

　　答案：B

　　解析：债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

　　10.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是(　　)。

　　I 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　III 风险是一种可能性

　　IV 没有风险暴露就没有风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　11.金融衍生工具的基本特征包括(　　)。

　　I 杠杆性 II 跨期性 III 不确定性 IV 联动性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　12.债券按照其券面形态可分为(　　)。

　　Ⅰ实物债券 Ⅱ 凭证式债券 Ⅲ 记账式债券 Ⅳ 电子式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　13.普通股东享有的权利包括(　　)

　　Ⅰ 公司重大决策参与权 Ⅱ 公司资产收益分配请求权 Ⅲ 公司剩余资产分配请求权 Ⅳ 优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：股份公司的基本股东，按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　14.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定(　　)

　　I 转换期限 II 转换条件 III 转换利率 IV 转换价格

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、IV D.II、III

　　答案：C

　　解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　15.息票累积债券的特点是(　　)

　　I 以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式取得债券利息

　　II 在债券到期时一次性获得本息

　　III 存续期间没有利息支付

　　IV 定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　答案：B

　　解析：息票累积债券的债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

　　16.下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 商业银行为补充附属资本发行

　　Ⅱ 清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

　　Ⅲ 期限在15年以上

　　Ⅳ 发行之日起10年内不可赎回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了应包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。

　　17.我国的金融债券包括(　　)

　　I 政策性金融债券 II 商业银行债券

　　III 证券公司债券和债务 IV 财务公司债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　18.信用违约互换CDS的交易风险来自(　　)这几个方面。

　　I 具有较高的杠杆性

　　II 特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额

　　III 危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑

　　IV 投行从业人员道德风险

　　A.I、II、III B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：A

　　解析：CDS交易的危险来自三个方面：(1)具有较高的杠杆性。(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具(常见的有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数)，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。

　　19.银行业金融机构包括(　　)。

　　I 商业银行 II 城市信用合作社 III 邮政储蓄银行 IV 农村信用合作社

　　A.I、II B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　20.债券的票面利率受(　　)的影响

　　I 债券的面值 II 债券期限长短 III 筹资者的资信 IV 市场利率水平

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：考察债券票面利率的影响因素。影响债券利率的因素(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。