投资者教育

　　2016年证券从业考试即将来临，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券交易考点：投资者教育”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请关注我们出国留学网。

　　2016证券交易考点：投资者教育

　　(一)投资者教育

　　投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。

　　(二)适当性管理

　　证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或电子形式记载、留存。

　　(三)深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理(增)

　　1.会员为客户开通创业板市场交易，应当通过严格的业务管理规范以及柜台系统前端控制等手段，保障参与创业板市场交易的客户符合创业板市场投资者适当性管理的要求。

　　2.在客户开通创业板市场交易后，利用电话、电子邮件、网络与营业部现场交流等方式，持续了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好与投资目标等信息。

　　3.健全创业板投资者教育工作制度，并根据客户的不同需求和特点，对创业板市场投资者教育工作的形式和内容作出具体安排。

　　4.切实履行创业板市场客户交易行为管理职责，加强客户交易行为的合法合规管理，完善监控系统功能，建立适应创业板交易特点的监控指标体系，对客户参与创业板市场交易的情况进行实时监控。

　　(四)证券投资顾问业务的监管

　　中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。

　　中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相关执业规范和行为准则。

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　　2016年10月证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥，每个知识点都要牢记哦!出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券《证券交易》知识点：投资者教育”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请关注我们出国留学网。

　　2016证券《证券交易》知识点：投资者教育

　　(一)投资者教育

　　投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。

　　(二)适当性管理

　　证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或电子形式记载、留存。

　　(三)深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理(增)

　　1.会员为客户开通创业板市场交易，应当通过严格的业务管理规范以及柜台系统前端控制等手段，保障参与创业板市场交易的客户符合创业板市场投资者适当性管理的要求。

　　2.在客户开通创业板市场交易后，利用电话、电子邮件、网络与营业部现场交流等方式，持续了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好与投资目标等信息。

　　3.健全创业板投资者教育工作制度，并根据客户的不同需求和特点，对创业板市场投资者教育工作的形式和内容作出具体安排。

　　4.切实履行创业板市场客户交易行为管理职责，加强客户交易行为的合法合规管理，完善监控系统功能，建立适应创业板交易特点的监控指标体系，对客户参与创业板市场交易的情况进行实时监控。

　　(四)证券投资顾问业务的监管

　　中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。

　　中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相关执业规范和行为准则。

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　　近日，证监会主席助理黄炜在投资者教育基地授牌活动上发表讲话，想知道具体详情吗？跟着出国留学网证券从业资格考试频道一起了解一下吧，更多证券行业相关信息与资讯请关注本频道。

证监会主席助理黄炜：投资者教育基地授牌活动上的讲话

　　近日，证监会主席助理黄炜表示，要始终坚持把投资者需求放在心里、抓在手里，要把风险揭示工作做到深处、落到实处，各市场经营主体要切实发挥投资者教育主力军、主阵地的作用，把投资者保护纳入公司经营发展战略，把投资者教育融入各项经营活动中。

　　黄炜是在“投资者教育座谈会暨首批国家级证券期货投资者教育基地授牌活动”上作上述表示的。他指出，能不能真正保护好投资者合法权益，直接关系到维护社会公平正义和亿万人民群众切身利益，关系到资本市场不断创新和健康发展的基础。

　　黄炜指出，做好投资者合法权益保护工作，需要建立一整套办法机制，其中最为重要、也是最为基础的环节就是要加强投资者教育。

　　一是做好投教基地工作，要始终坚持把投资者需求放在心里、抓在手里。我国投资者数量已超过1亿，而且96%以上是中小投资者，这种情况仍将长期持续存在。要把最广大中小投资者的所思、所想、所需作为证监会工作的出发点和落脚点，要尊重投资者、了解投资者，做到满足投资者的需求，答投资者之疑、解投资者之困。

　　二是做好投教基地工作，要把风险揭示工作做到深处、落到实处。投资者教育工作要以风险揭示为重点，除了让投资者应知应会，掌握知识外，最重要的目的是要做好风险警示和风险防范工作。要把“了解你的客户”作为基本的经营准则，做这个行业不了解客户就卖产品，不把风险讲清楚就卖产品，不仅违反法律义务，而且背离基本道义。投资者教育要讲真话、讲实话，不怕讲风险、讲隐患，就是要明明白白告诉投资者风险在哪里、风险有多大，千万不要把投资者教育简单化为介绍新业务、演示新产品，搞成变相的市场推介活动，尤其是市场经营机构，不要担心因为讲有风险的话而流失客户。衡量投资者教育做得好不好，就要以风险揭示是否到位，投资者是否被触动、是否对风险可能产生的后果有充分了解为标准。

　　三是做好投教基地工作，要在创新方式上下大力气、用真功夫。根据不同的产品、业务内容，针对不同类型投资者，如老年人、年青学生等，采取投教对象乐于接受、容易接受的方式开展工作。

　　四是做好投教基地工作，要在规范管理上严格要求、坚持标准。要建立健全并严格落实各项管理制度，确保经费投入充足、教育内容准确、业务行为规范。基地工作的规范特别要强调内容规范，体现权威性，确保严肃性，释放正能量。要采取实在措施，确保基地持续符合标准要求。

　　黄炜强调，投资者教育任重道远，是一项长期系统工作，特别是目前市场发展还不成熟、机制还不完善，更凸显了投资者教育的重要性。证券期货监管部门在推动做好基地建设的同时，要加强基地后续监管工作，加强统筹协调，组织引导各市场主体积极开展公益性投教工作。证券期货交易场所、行业协会等系统单位要立足职责，为基地建设等投教工作提供自律指导、资源共享和交流培训等服务。各市场经营主体要切实发挥投资者教育主力军、主阵地的作用，把投资者保护纳入公司经营发展战略，把投资者教育融入各项经营活动中，做好投教基地建设和运维，在推动业务发展的同时，始终...

　　近日，证监会正式授牌首批13家全国证券期货投资者教育基地，想知道有哪13家以及具体详情吗？跟着出国留学网证券从业资格考试频道一起了解一下吧，更多证券行业相关信息与资讯请关注本频道。

证监会：首批13家全国证券期货投资者教育基地正式授牌

　　近日，中国证监会完成了首批投资者教育基地命名工作，正式向东北证券投资者教育基地、华福证券投资者教育基地、华泰证券投资者教育基地、历道证券博物馆、全国中小企业股份转让系统有限责任公司投资者教育基地、深圳证券交易所投资者教育基地、万科投资者教育基地、广发证券投资者教育基地、上海证券交易所投资者教育网站、新华网投资者教育服务基地、中国期货业协会期货投教网、中国证券业协会投资者之家、中金所期货期权学院等13家全国证券期货投资者教育基地授牌。

　　建设投教基地，是落实《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》，加强投资者教育的重要举措，是针对我国有1亿多投资者且以中小投资者为主的特点，调动各方积极性、进一步做实投资者教育的积极创新和有益尝试，有利于提高投资者教育的深度和广度，促进资本市场长期健康稳定运行。

　　首批投教基地具有主体多元、形式多样、公益为本的特点，既有自律组织、市场经营主体建设的实体基地，也有主流媒体建设的虚拟基地，既有展示资本市场历史的特色博物馆，也有结合投资者服务建设升级的科技型、互动式场所。

　　证监会主席助理黄炜表示，此次授牌是对获授单位过往工作的肯定，但建设基地本身不是目的，而是要利用好、发挥好基地平台的作用，更加扎实持久地把投资者教育工作做好。授牌基地要以此为起点，认真踏实做好自己的工作，为投教基地的推广建设积累经验，树立样板。

　　黄炜表示，投教基地建设是一项面向基层、面向大众的服务工作，要规划好、管理好、利用好，持之以恒地推进好。希望首批基地要在现有工作基础上继续努力，永远争先。同时证监会也希望能够引导更多的市场和社会机构更加重视投资者保护，更加积极地参与到投教基地建设和投资者保护工作中来。结合首批基地运行情况，证监会将及时总结经验，适时启动第二批国家级基地以及省级基地的申报工作。未来希望有更多机构和单位建设形成国家级、省级投教基地。通过大家的努力，使全市场、全社会重视投资者教育的工作蔚成风气，真正地把投资者合法权益的保护工作落到实处。

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　　证监会将首批拟命名国家级证券期货投资者教育基地名单进行公示，想知道具体的公示名单吗？跟着出国留学网证券从业资格考试频道一起了解一下吧，更多证券行业相关信息与资讯请关注本频道。

证监会：首批拟命名国家级证券期货投资者教育基地公示

　　近日，证监会根据《关于加强证券期货投资者教育基地建设的指导意见》及《首批投资者教育基地申报工作指引》(证监会公告〔2015〕23号)要求，开展了首批国家级证券期货投资者教育基地命名申报工作。依据相关规定，现将首批拟命名国家级证券期货投资者教育基地名单进行公示。

　　社会各界如对拟命名基地有异议，请在2016年3月3日前通过电话、传真、信件或电子邮件反映情况，联系电话:12386，传真:(010)8806 1316，电邮:bhj@csrc.gov.cn，地址:北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座1803室中国证监会投资者保护局，邮编:100033。反映情况要遵循实事求是、客观公正原则，明确提出异议的事实依据及相关证据。以单位或部门名义书面反映问题的，应加盖公章，注明联系电话;以个人名义反映问题的，要求提供真实姓名、所在单位及联系电话，便于有关部门进一步核实情况。

　　附件：首批拟命名国家级证券期货投资者教育基地名单

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