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自我评价
1.吃苦耐劳，诚实守信，敢想敢做是我的基本，积极进取是我的信念，“自强不息”是我的追求。2.在莘莘学子中，我并非最好，但我拥有不懈奋斗的意念，足够的自信，愈战愈强的精神和忠实肯干的作风。3.对事有自己一定的见解，能比较迅速接受新事物，有一定的自学能力。

工作经验

教育经历

2008-9 至 2012-6浙江财经学院东方学院金融学专业

李阳语言能力

英语：一般

李阳专业证书

会计从业资格证书 2010年11月由杭州市萧山区财政局颁发

保险代理从业人员资格证书 2011年12月由中国保险监督管理委员会颁发

证券从业资格证书 2010年10月由中国证券业协会颁发

李阳照片/作品

　　甲方： (个人身份证号码： )

　　乙方：南京云坤投资咨询有限公司

　　经双方友好协商，就投资理财的具体事宜，规定如下：

　　第一条：投资理财说明

　　在乙方对甲方资金承诺保本的前提条件下，乙方将甲方的全权委托资金在期货市场投资运作，所得收益按约定比例进行分配的一种理财服务。

　　1.投资标的：国内期货品种。

　　2.特 征：风险有限，收益无限。

　　3.投资条件：投资者为企业与个人，投资金额大于 10 万元人民币。

　　4.帐户封闭期： 壹 年。

　　第二条：双方的权利与义务

　　(一)甲方

　　1.取得投资收益。

　　2.不承担帐户亏损。

　　3.了解乙方管理帐户的状况。

　　4.甲方的操作建议仅为参考。

　　5.考察帐户交易状况，制止违规行为;但不得在交易时间内打开交易帐户，以免影响乙方的操盘。

　　6.在合作期内，甲方帐户的资金不得出金。否则，造成的违约责任由甲方承担。

　　7.因甲方违约造成的风险，由甲方承担。

　　8.本合同规定的其他权利与义务。

　　(二)乙方

　　1.秉承专业、敬业的原则，运用帐户资金进行投资运作。

　　2.了解帐户资金(出入金)的变动情况。

　　3.定期向甲方提供帐户的月报表。

　　4.接受甲方的监督。

　　5.按照规定取得绩效收益。

　　6.承担帐户亏损的风险。

　　7.本合同规定的其他权利与义务。

　　第三条：合同具体执行规定

　　(一)甲方于200 年 月 日在 期货经纪有限公司开设投资帐户，帐号为 ，交易保证金为 元(人民币)，现委托于乙方投资运作。

　　(二)委托期限 年，自200 年 月 日起至200 年 月 日止。

　　(三)委托期内，交易产生的风险，全部由乙方承担。

　　(四)结算期：半年或壹年。

　　(五)帐户结算：

　　1.帐户盈亏=期末总金额(期末余额+期末市值)-期初总金额(期初余额+期初市值+/-出入金)。

　　2.帐户收益率=帐户盈亏/投资总额*100%。

　　3.投资总额为期初交易保证金金额。

　　(六)帐户收益分配：

　　1.甲方不承担投资风险。

　　2.当该帐户在结算期结束后有盈利，盈利的部分由甲乙双方按照4：6的比例分配。

　　(七)乙方违法行为导致投资损失的，乙方应当赔偿甲方的经济损失并追究责任;如果甲方没有履行合同，由此造成投资损失，甲方应当承担相应的责任。

　　第四条：违约责任

　　按照《合同法》的相应条款处理。

　　第五条：合同的生效期

　　本合同自签订之日起生效。

　　第六条：合同的变更、补充及终止 ...

　　出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“中级银行2017个人理财：投资工具分析方法”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。

　　投资工具分析方法

　　1.基本面分析、C公司层面(基本情况分析、经营能力分析、财务分析)>

　　2.技术面分析

　　A、技术分析的假设：市场行为反映一切信息(反映性)、证券价格沿趋势移动(趋向性)、历史会重演(重演性)

　　3.债券分析

　　(1)收益率测度

　　A即期收益率=票面利息/债券价格 B到期收益率=贴现率

　　平价发行时：票面利率=即期利率=到期收益率 溢价发行时：票面利率》即期利率》到期收益率 折价发行时：票面利率《即期利率《到期收益率

　　(2)债券定价=债券价值=债券各期利息现值之和+债券到期日面值现值

　　债券价格随时间的关系：临近到期日时，债券价格趋近于票面价值;溢价发行债券，债券价格不断下降;折价发行债券，债券价格不断上升;平价发行债券，债券价格保持不变。

　　(4) 债券风险

　　A.利率风险：债券价格与利率反向变动 B.信用风险(违约风险)，是债券投资最主要的风险之一。信用等级：长期债券三等九级(AAAAAABBBBBBCCCCCC)、短期债券四等六级(A-1A-2A-3BCD) C.汇率风险 D.再投资风险

　　4.心理分析

　　投资组合业绩评价

　　1. 直接比较法

　　2. 风险调整系数评价法：夏普比率《=(投资组合收益率-无风险收益率)/投资组合标准差》、

　　特雷诺指数《=(投资组合收益率-无风险收益率)/Ƀ贝塔系数》、詹森指数《=投资组合

　　收益率-必要收益率，必要收益率=[无风险收益率+Ƀ*(市场收益率-无风险收益率)]，参考财务管理知识》

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　　2017年银行从业《个人理财》考点：投资组合理论

　　(一)系统性风险与非系统性风险

　　系统性风险具体包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险等。

　　非系统性风险具体包括财务风险、经营风险、信用风险、偶然事件风险等。

　　(二)预期收益率

　　预期收益率计算公式如下：

　　其中，Ri为某一资产在第i种情形下的投资收益率，Pi为该投资收益率发生的概率。

　　(三)必要收益率

　　必要收益率=无风险收益率+风险收益率

　　(四)实际收益率与名义收益率

　　名义收益率=(1+实际收益率)×(1+预期通货膨胀率)-1

　　实际收益率=(1+名义收益率)/(1+预期通货膨胀率)-1

　　(五)方差/标准差

　　(六)协方差与相关系数

　　(七)贝塔(β)系数

　　β绝对值越大，显示其收益变化幅度相对于大盘的变化幅度越大;绝对值越小，显示其变化幅度相对于大盘越小。

　　(八)风险溢价

　　(九)效用

　　(十)无差异曲线

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　　银行从业资格考试中级《个人理财》章节题：投资规划

　　单选题

　　1、进行技术分析的基础是()。

　　A.证券价格延趋势移动

　　B.市场行为反应一切信息

　　C.历史会重演

　　D.以上都不对

　　正确答案是：B，

　　解析：市场行为反应一切信息是进行技术分析的基础。

　　2、食品业和公用事业属于()。

　　A.增长型行业

　　B.周期型行业

　　C.衰退型行业

　　D.防守型行业

　　正确答案是：D，

　　解析：食品业和公用事业属于防守型行业。

　　3、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅()。

　　A.正相关

　　B.负相关

　　C.无关

　　D.以上都不对

　　正确答案是：C，

　　解析：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关。

　　4、当PMI大于()时，说明经济在发展。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正确答案是：C，

　　解析：当PMI大于50时，说明经济在发展;当PMI小于50时，说明经济在衰退。

　　5、价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动，这就是()的一种表现形式。

　　A.波动性之谜

　　B.股权溢价之谜

　　C.有限理性

　　D.有效市场

　　正确答案是：A，

　　解析：价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动，这就是“波动性之谜”的一种表现形式。

　　多项选择题

　　6、偿债能力分析的常用指标包括()。

　　A.流动比率

　　B.速动比率

　　C.现金比率

　　D.负债比率

　　E.利息保障倍数

　　正确答案是：A,B,C,E，

　　解析：偿债能力分析的常用指标包括：流动比率、速动比率、现金比率、利息保障倍数、应收账款周转率和平均回收天数。

　　7、从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包括()等其他资产。

　　A.优先股

　　B.证券

　　C.债券

　　D.房地产

　　E.艺术品

　　正确答案是：A,C,D，

　　解析：从理论上来说，市场组合M不仅有普通股资产构成，还包括优先股、债券、房地产等其他资产。

　　8、幼稚期的主要特征包括()。

　　A.大众对产品缺乏认识

　　B.市场需求较小

　　C.市场风险很大

　　出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行专业资格2017个人理财测试：再投资风险”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。

　　详细问题描述：

　　如何理解再投资风险?

　　答疑老师回复：

　　再投资风险是由于市场利率下降而造成的无法通过再投资而实现预期收益的风险。

　　比如投资于短期证券，当该证券到期时，市场利率下降了，那么企业再进行投资的时候就只能投资于低收益率的证券了，可能就不能获得原来预期的投资收益率，这就是再投资的风险。

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