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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】

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2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点汇总【三】

  考点:内部控制在风险管理中的作用

  一、银行内部控制框架的构成

  1、组织框架

  2、会计政策和程序

  3、制衡机制

  4、资产和投资保全

  二、银行内部控制框架的核心要素

  1、确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序

  2、适当的制衡机制,确保关键职能分离、交叉核对、双人控制资产、双人签字

  3、后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间在专业能力和资源方面适当平衡,有充分专业能力和内部授权,对业务发起部门形成有效制衡

  2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【二】

  考点:内部审计

  一、内部审计的定义

  一种独立客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营。通过应用系统规范的方法,评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果,帮助组织实现其目标。

  确认服务:对组织的风险管理、控制和治理过程提供独立的评价和客观检查证据的活动

  咨询服务:顾问及其相关的客户服务,增加价值并提高组织的运作效率

  二、确认服务的类型

  传统类型:财务审计、遵循性审计、经营审计

  现代类型:第三方审计、合同审计、绩效审计、舞弊检查、风险和控制自我

  评估、尽职调查、质量审计、安全审计、信息技术审计、隐私审计

  三、咨询服务的类型

  顾问、建议、协调、培训

  四、咨询服务的具体业务类型

  内部控制培训、业务流程检查、标杆比较、信息技术

  2020初级银行从业考试《风险管理》高频考点【三】

  考点:资本的定义、作用和分类

  一、定义

  是商业银行从事经营活动必须注入的资金,用以吸收亏损、缓冲意外损失。

  二、分类

  1、账面资本;

  2、经济资本;

  3、监管资本

  三、作用

  1、核心功能:吸收损失

  清算条件下为高级债权人和存款人提供保护

  持续经营下随时弥补经营损失

  2、其他功能:

  提供融资

  吸收和消化损失:承担风险和吸收损失的第...

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