2022年基金从业资格考试

　　2022年的基金从业资格考试只剩下最后一次考试机会了，各位考生能否抓住这最后机会在今年成功上岸，就看即将在10月的月底开始的那场考试了，下面小编为大家带来了2022年基金从业资格考试考前必备模拟试题，快来看看吧！

　　股权投资母基金的作用和特点

　　1、下列不属于股权投资母基金特点的是（ ）。

　　A. 分散风险

　　B. 专业管理

　　C. 规模优势

　　D. 经验不足

　　参考答案：D

　　参考解析：股权投资母基金特点的有分散风险、专业管理、投资机会、规模优势。

　　2、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（ ）。

　　A. 获得投资优秀基金的机会

　　B. 避免依赖单一基金管理人

　　C. 保证获得更高收益

　　D. 弥补投资者基金投资经验

　　参考答案：C

　　参考解析：投资者通过投资母基金间接投资股权投资基金，主要有以下四个原因：①分散风险，母基金通常会将所募集的资金分散投资于15～25只股权投资基金，从而避免了单只股权投资基金投资中依赖于某一基金管理人的风险；②专业管理，母基金为缺乏经验的投资者提供了投资股权投资基金的渠道；③投资机会，投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会；④规模优势。

　　3、下列关于母基金作用的说法中，错误的是（ ）。

　　A. 投资者可以有效地实现风险分散

　　B. 母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源

　　C. 投资者无法通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

　　D. 母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”来解决投资规模的大小问题

　　参考答案：C

　　参考解析：母基金作为股权投资基金的专业投资者，通常与股权投资基金具有良好的长期关系，因此有机会投资于优秀的基金。投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会。

　　股权投资母基金的概念和业务

　　1、股权投资母基金的业务不包括（ ）。

　　A. 一级投资

　　B. 二级投资

　　C. 直接投资

　　D. 间接投资

　　参考答案：D

　　参考解析：股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。

　　2、股权投资基金主要采取（ ），缺乏流动性，因此，母基金二级投资一般都有价格折扣，这使二级投资业务往往能够获得比一级投资业务更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形...

　　2022年的基金从业资格考试目前已经结束了两场，即将在10月的29日开始今年的最后一次考试，各位考生在目前仅剩的一个月时间里应该如何复习才能达到最佳复习效果呢？快和小编一起来看看这份2022年基金从业资格考试各章节知识点练习题吧！

　　信托（契约）型基金的概念和特点

　　1、契约型基金的参与主体主要为（ ）。

　　A. 基金投资者

　　B. 基金管理人

　　C. 基金托管人

　　D. 以上都是

　　参考答案：D

　　参考解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

　　2、下列关于契约型基金的说法中，正确的是（ ）。

　　A. 契约型基金具有独立法人地位

　　B. 契约型基金的参与主体主要为基金投资者和基金管理人两类

　　C. 按照公司章程来经营

　　D. 基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益

　　参考答案：D

　　参考解析：信托（契约）型股权投资基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金。信托（契约）型基金不具有独立的法人地位。 信托（契约）型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作。基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。

　　3、通过订立信托契约的形式设立的基金本质是（ ）。

　　A. 契约型基金

　　B. 合伙型基金

　　C. 合约型基金

　　D. 公司型基金

　　参考答案：A

　　参考解析：信托（契约）型股权投资基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金。信托（契约）型基金不具有独立的法人地位。

　　政府引导基金的概念和运作

　　1、政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括（ ）。

　　A. 参股

　　B. 融资担保

　　C. 控股

　　D. 跟进投资

　　参考答案：C

　　参考解析：政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括参股、融资担保、跟进投资。

　　2、政府投资基金通常投资于（ ）。

　　A. 外币股权投资基金

　　B. 股权投资基金

　　C. 创业投资基金

　　D. 定向增发基金

　　参考答案：C

　　参考解析：政府引导基金是一类特殊的母基金，主要是通过投资于创业投资基金，达到支持创业投资基...

　　2022年10月的基金从业资格考试将在十月的月底开始，目前各位考生还剩下37天时间进行备考，大家的知识点内容掌握情况如何呢？快和小编一起来看看这份2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解吧！

　　考点：对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容

　　（1）适用范围

　　公募基金管理人、私募基金管理人和从事资产管理业务的证券期货经营机构。基金托管人、基金销售机构以及从事份额登记、估值核算、评价、信息技术系统服务、法律咨询、审计等基金服务类机构。

　　（2）内容

　　①机构职责：建立健全廉洁从业管理内部控制体系，建立健全本机构廉洁从业管理制度

　　②董、监事会职责：基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。

　　③责任人职责：总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人

　　④内部控制制度：基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度，制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制

　　⑤报告制度：有下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向协会报告：

　　基金经营机构在内部检查中，发现存在违反法律规定的；

　　基金经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；

　　基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰自律管理的；

　　基金经营机构及其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机构立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。

　　考点：基金市场诚信监管的概念、对象，诚信信息包含的主要内容

　　概念：建立资产管理行业诚信记录、评价与失信监测体系，强化基金募集运作全过程诚信义务和责任落实，针对机构及从业人员建立诚信记录和诚信评价体系，在登记备案、信息披露报表中设定诚信义务监测关键点，综合运用IT技术比对、网络化信息监测以及投诉举报等多种方式，加强对失信行为的自律执纪。完善私募基金登记备案制度和分类公示制度，加强私募行业诚信建设，对合规水平和诚信水平较高的机构给予有力激励，对违规失信机构给予应有的诚信约束。

　　对象：证券市场从业人员、证券市场投资者以及一切提供服务的法人单位等。

　　主要内容：（1）强化监管环节的诚信约束要求。在进行日常监管中，根据被监管机构的诚信状况，有针对性地进行现场检查和非现场检查，或者适当调整、安排现场检查的对象、频率和内容。

　　（2）强化市场交易活动中的诚信约束要求。

　　①在开户环节：查询投资者、客户的诚信档案；并根据申请人的诚信状况，决定是否予以办理，或确定和调整授信额度；

　　②聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员时，应当查询拟聘任人员的诚信档案，

　　③提供证券服务的，应当查询委托人的诚信档案。

　　基金从业资格考试科目

　　2022年的基金从业资格考试即将在十月份开始今年的第三次考试，这也将会是今年的最后一场基金从业资格考试，各位考生做好准备了吗？下面的内容是小编为大家带来的2022年基金从业资格考试知识点内容分析合集，快和小编一起来看看吧！

　　考点：居民理财与金融市场

　　1、金融与居民理财的关系

　　所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业） 从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体。理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类，长期以来，我国居民偏爱货币储蓄。

　　2、金融市场的分类

　　3、金融市场的构成要素及金融监管

　　（1）金融市场的构成要素

　　①市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民

　　金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色

　　个人居民是金融市场上主要的资金供求者

　　②金融工具：信用工具，金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

　　③金融交易的组织方式

　　场内交易：有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易。

　　场外交易：又被称为“柜台市场”或“店头市场”，分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

　　电信网络交易：指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

　　（2）金融监管

　　金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。

　　外部性问题：金融机构间有较强的关联性，一家金融机构的风险很容易传导到其他金融机构甚至整个金融市场。

　　脆弱性问题：金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市场信心崩溃，金融机构是脆弱的。

　　不完全竞争问题：金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断，对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力。

　　信息不对称问题：金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

　　考点：证券投资基金的概念和特点

　　1、证券投资基金的概念

　　证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式

　　2、证券投资基金的基本特点

　　①集合理财、专业管理；

　　②组合投资、分散风险；

　　③利益共享、风险共担；

　　④严格监管、信息透明；

　　⑤独立托管、保障安全。

　　2022年的基金从业资格考试还剩下10月的最后一场考试，这场今年的最后一次考试目前距离各位考生也已经不远了，下面小编将为大家带来的是2022年基金从业资格考试《基金法律法规》知识点内容，有需要的小伙伴们快和小编一起来看看吧！

　　考点：我国资产管理行业的状况

　　1、各类资产管理业务

　　（1）基金管理公司及其子公司资产管理业务

　　基金公司：公募证券投资基金的募集和管理业务，特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。

　　基金管理公司子公司：特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。

　　①公开募集基金，向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

　　②特定客户资产管理业务

　　为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

　　为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。

　　特定客户：委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

　　资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。

　　③专项资产管理计划，基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

　　④私募股权基金管理业务，基金管理公司可以设立专门子公司，通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务。

　　（2）其他机构

　　（3）我国资产管理行业需要关注的问题

　　①资金池操作存在流动性风险隐患

　　②产品多层嵌套导致风险传递

　　③影子银行面临监管不足

　　④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

　　⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

　　（4）促进资产管理业务规范健康发展的措施

　　①分类统一标准规制，逐步消除套利空间

　　②引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付

　　③加强流动性风险管控。控制杠杆水平

　　④消除多层嵌套，抑制通道业务

　　⑤加强“非标”业务管理，防范影子银行风险

　　⑥建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础

　　考点：金融资产与资产管理行业

　　1、金融资产的定义：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

　　2022年基金从业资格考试都有哪些报考条件？高中学历可以报考吗？有没有工作年限的要求？根据往年考试经验来看，基金从业资格考试报考条件有学历和年龄等要求，没有工作年限有求，详情如下：

　　基金从业资格考试采取网上报名，在线缴纳报考费用的方式进行报考。报考之前，考生应该仔细核实自己是否符合报考条件，基金从业资格考试报考条件每年一般都比较固定，报考条件一般不会做出大幅度改动，小编为大家整理了基金从业资格考试报考条件相关内容，一起来看看吧。

　　基金从业资格考试报考条件：

　　（一）具有完全民事行为能力；

　　（二）截至报名日，年满18周岁；

　　（三）具有高中以上文化程度；

　　（四）中国证监会规定的其他条件。

　　其中，高中文化程度不单指普通高中，而是包括中等职业技术类教育（中专、职高、技校）。完全民事行为能力是指可完全独立地进行民事活动，通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格。报考基金从业资格考试的考生，需满足所有报考条件才可以进行报考，不符合报名条件，弄虚作假参加考试的，根据《基金从业资格考试管理办法（试行）》的相关规定，中国证券投资基金业协会一年内不受理其从业资格考试报名申请；已经参加考试的，取消其考试成绩。

　　基金从业资格考试报名科目：

　　科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》（考）

　　科目二：《证券投资基金基础知识》（选考）

　　科目三：《私募股权投资基金基础知识》（选考）

　　其中，科目二适用于证券、股权、创股、其他类从业人员，考生可以从事公募基金管理、基金托管、私募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理、基金销售、销售支付、份额登记、估 值、投资顾问、评价、信息技术系统 服务等基金服务类型的工作。科目三适用于股权投资基金（创业投资基金）从业人员，考生可以从事私募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理、基金销售、销售支付、份额登记、估 值、投资顾问等工作。

　　推荐阅读：

　　2022年基金从业资格考试报考指南

　　2022年的基金从业资格考试距离正式开考已经不足十天时间，各位明年有计划打算参加基金从业考试的小伙伴们也要记得多关注今年的考试内容哦，下面就跟随小编一起来看一看2022年的基金从业考试报考指南吧.　　考试介绍

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当具有从业资格。为提高基金从业人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于从2008年9月开始举行基金从业资格考试。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

　　为了适应新形势下的行业发展，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员必备的基本知识和专业技能。考试内容涵盖基金行业概览、法律法规与职业道德、投资管理、运作管理、销售管理、内部控制和合规管理、国际化等七部分基本知识。

　　考试政策

　　第四条 协会统一组织从业资格考试工作，履行以下职责：

　　（一）制定考试规则（二）确定考试科目，制定考试大纲；

　　（三）组织编写、出版、发行考试统编教材；（四）编制考试预决算；

　　（五）确定考试方式、考试时间和考试频次，发布考试计划和公告；

　　（六）组织命题工作；（七）组织考务工作；（八）公布考试成绩；（九）对考试违纪情况进行处理；

　　（十）建立考试信息系统；（十一）受理从业资格考试咨询；（十二）与考试有关的其他职责

　　发展前景

　　基金从业资格证书是进入基金行业的必备证书，就是一道门槛，过了这个门槛才能够被基金公司和金融机构聘用，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。 除了基金公司外，商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的基金管理人员、业务人员、营销人员都需要获得基金从业资格。 互联网的发展，传统基金公司的业务正在转型中。涌现出更多人才需求，如互联网金融人才、互联网金融营销岗、新媒体平台运营岗等热门岗位。

　　薪资待遇

　　全国基金销售就业形势分析： 招聘待遇，工资3000-4499占比最多，达33%。经验要求，0-2年工作经验要求的占比最多，达54%；学历要求，大专学历要求的占比最多，达61%。总的来说，基金的就业前景是非常不错的。

　　报名条件

　　（一）报名条件

　　1.具有完全民事行为能力；

　　2.截至报名日，年满 18 周岁 ；

　　3.具有高中以上文化程度；

　　4.中国证监会规定的其他条件。

　　（二）条件解读

　　完全民事行为能力：是指可完全独立地进行民事活动，通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格。 高中文化程度：不单指普通高中，而是包括中等职业技术类教育（中专、职高、技校）。 根据《基金从业资格考试管理办法（试行）》的相关规定，参加基金从业考试人员不符合报名条件，弄虚作假参加考试的，中国证券投资基金业协会一年内不受理其从业资格考试报名申请；...

　　2022年基金从业资格考试马上就要来临了，不知道各位小伙伴们复习的怎么样了呢？今天小编给大家带来的是基金从业资格考试的90个数字高频考点，希望能帮助到正在备考的各位考生们。欢迎大家阅读本文，关注本站即可获取更多精彩资讯！

　　Part 1年月日

　　1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托

　　1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金

　　1933美国《证券法》

　　1934美国《证券交易法》

　　1940美国《投资公司法》《投资顾问法》

　　1957年标普指数编制

　　1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金

　　1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元

　　1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金

　　1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会

　　1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金

　　1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰

　　Part 2时限类：基金重大事项临时公告

　　基金季报：季末15个工作日

　　基金年报：年末90日

　　基金定期报告备案：披露后第2个工作日

　　证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日

　　登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日

　　证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日

　　决定证监会受理基金募集申请后：6个月

　　决定巨额赎回延期支付：3个工作日内

　　公告基金宣传材料发布后：5个工作日

　　备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内

　　新选任ETF建仓期：3个月

　　开基募集期：3个月

　　基金合同生效后：次日公告公布

　　招募书、基金合同：发售前3日

　　Part 3资格条件类

　　基金公司注册资本：1亿元

　　基金主要法人股东净资产：2亿元

　　基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验

　　持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金

　　非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验

　　基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产

　　券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%

　　QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产

　　QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产