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2022年9月期贷从业资格考试考前知识点复习内容整理

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试知识点

  2022年9月的期贷从业资格考试有部分考试地区已经取消了考试,而没有取消考试的地区的考生们即将在后天开始正式考试,小编为大家带来了2022年9月期贷从业资格考试考前知识点复习内容整理,快来看一看吧!

  期货公司的功能

  期货公司的功能主要体现为:

  第一,期货公司作为衔接期货交易者与期货交易所之间的桥梁和纽带,降低了期货市场的交易成本。

  第二,期货公司可以降低期货交易中的信息不对称程度。

  第三,期货公司可以高效率地实现转移风险的职能,并通过结算环节防范系统性风险的发生。

  第四,期货公司可以通过专业服务实现资产管理的职能。

  随着期货公司业务范围的拓展,期货公司在衍生品市场开发、企业风险管理、客户资产管理、金融产品创新等方面的作用日益突出。

  我国境内期货结算机构与结算制度:

  我国境内5家期货交易所的结算机构均是交易所的内部机构,因此期货交易所既提供交易服务,也提供结算服务。我国境内期货结算制度分为全员结算制度和会员分级结算制度两种类型。

  (一)全员结算制度

  全员结算制度是指期货交易所会员均具有与期货交易所进行结算的资格,期货交易所的会员均既是交易会员,也是结算会员,没有结算会员与非结算会员之分。

  郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和广州期货交易所实行全员结算制度。

  (二)会员分级结算制度

  在会员分级结算制度下,期货交易所将交易所会员区分为结算会员与非结算会员。

  中国金融期货交易所采取会员分级结算制度。

  期货公司的业务类型:

  1.期货经纪业务

  期货经纪业务是指期货公司通过自己的交易通道代理客户进行期货交易,并收取交易佣金的中介业务。

  2. 期货投资咨询业务

  期货投资咨询业务是指基于客户委托,取得期货投资咨询资格的期货公司可以向客户提供风险管理顾问服务、信息研究分析服务、交易咨询服务等业务,并收取相应的咨询费用。

  3. 资产管理业务

  资产管理业务是指期货公司可以接受客户委托,根据《期货公司监督管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》规定和合同约定,运用客户资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动。资产管 理业务的投资收益由客户享有,损失由客户承担。

  4.风险管理业务

  期货公司通过成立风险管理公司,为实体企业、金融机构、投资机构等法人或组织、高净值自然人客户提供适当风险管理服务和产品的业务模式。

  期货结算制度:

  国际上,结算机构通常采用分级结算制度,即只有结算机构的会员才能直接得到结算机构提供的结算服务,非结算会员只能由结算会员提供结...

与从业资格考试相关的期货从业资格考试备考辅导

2022年期贷从业资格考试易错考点内容整理

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试考点

  2022年9月的期贷从业资格考试将在两天后开始正式考试,各位考生们到了这个时间节点上就不要再去试图攻克考试重难点内容了,在保证心态平稳的前提下适当的看一看考试的复习内容,下面就和小编一起来看看2022年期贷从业资格考试易错考点内容整理吧!

  个人投资者:

  参与期货交易的自然人被称为个人投资者。

  具体条件如下:申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;具备金融期货基础知识,通过相关测试;具有累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上(含)的期货交易成交记录;不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。

  风险管理公司

  风险管理公司可以开展以下试点业务:基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务、其他与风险管理服务相关的业务。

  (一)基差贸易

  基差贸易是指风险管理公司以确定价格或以点价、均价等方式提供报价并与客户进行现货交易的业务行为。

  (二)仓单服务

  仓单服务是指风险管理公司以商品现货仓单串换、仓单质押、约定购回等方式为客户提供服务的业务行为。

  仓单是指以实物商品为标的标准仓单、仓储物流企业出具的普通仓单、可转让提单等提货凭证或货权凭证。

  (三)合作套保

  合作套保是指为规避客户现货生产经营中的市场风险,风险管理公司为客户提供套期保值服务,以抵销被套期项目全部或部分价格风险的业务行为。

  (四)场外衍生品业务

  场外衍生品业务是指风险管理公司根据与交易对手达成的协议,直接进行场外衍生品交易的业务行为。

  (五)做市业务

  做市业务是指风险管理公司按照交易所相关规则,为特定的期货、期权等衍生品合约提供连续报价或者回应报价等服务。做市业务主要是通过连续报价或者回应报价等服务达到提供市场流动性的效果。

  期货考试具体题型和分值分布:

  1.“期货基础知识”科目共130道题目,其中:

  (1)单选题:60道,每道0.5分,共30分;

  (2)多选题:30道,每道1分,共30分;

  (3)判断题:20道,每道0.5分,共10分;

  (4)...

与从业资格考试相关的期货从业资格考试备考辅导

2022年期贷从业资格考试考前精选知识点内容分析

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试知识点

  2022年9月份的期贷从业资格考试将在9月24日开始正式考试,目前部分考试地区被取消了考试,但多数地区还将继续参考,那么在考前的两天时间内大家应该进行怎样的复习呢?快和小编一起来看看2022年期贷从业资格考试考前精选知识点内容分析吧!

  机构投资者

  理论上讲,与自然人相对的法人投资者都可被称为机构投资者,其范围涵盖一般法人交易者、产业客户、金融机构、养老基金、对冲基金、投资基金、商品投资基金等多种类型。

  (一)特殊单位客户和一般单位客户

  在我国金融期货市场上,将机构投资者区分为特殊单位客户和一般单位客户。

  特殊单位客户是指证券公司、基金管理公司、信托公司、银行和其他金融机构,以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户,以及交易所认定的其他单位客户。

  一般单位客户系指特殊单位客户以外的机构投资者。

  (二)专业机构投资者和普通机构投资者

  在我国股票期权市场上,将机构投资者区分为专业机构投资者和普通机构投资者。

  专业机构投资者包括:

  一是商业银行、期权经营机构、保险机构、信托公司、基金管理公司、财务公司、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构;

  二是证券投资基金、社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品,以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产;

  三是监管机构及交易所规定的其他专业机构投资者。

  普通机构投资者系指专业机构投资者以外的机构客户。

  居间人:

  居间人是指受期货公司委托,为期货公司提供订立期货经纪合同的中介服务,独立承担基于中介服务所产生的民事责任,期货公司按照约定向其支付报酬的机构及自然人。

  居间人可分为两类:

  (一)券商IB

  是经有关金融监管部门批准设立的证券公司等金融机构开展中介服务。

  在我国,证券公司受期货公司委托,可以将客户介绍给期货公司,并为客户开展期货交易提供一定的服务,期货公司因此向证券公司支付一定的佣金。

  (二)开展居间服务的自然人

  其主要职责是介绍客户,凭借手中的客户资源和信息 渠道优势为期货公司和投资者“牵线搭桥”。

  开展居间合作的自然人不得有下列情况之一:

  (1)最近三年内受过刑 事处罚的;

  (2)被中国证监会等金融监管部门采取市场禁入措施,禁入期未满的;

  (3)最近三年内被中国证监会及其派出机构采取行政处罚或者行政监管措施的;

  (4)被协会给予资格限制纪律惩戒措施,限制期未满的;

  (5)被协会列入居间人失信名单的;

  (6)中国证监会及协会认定的其他情况。

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与从业资格考试相关的期货从业资格考试备考辅导

2022年期贷从业资格考试《期贷基础知识》考点内容分析

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试考点

  2022年的期贷从业资格考试将在本周的周末开始正式考试,目前有部分考试地区受到疫情影响取消了考试,但也有部分地区的考生要继续参加考试,所以即将在后天参考的小伙伴们快和小编一起来看看2022年期贷从业资格考试《期贷基础知识》考点内容分析吧!

  商品投资基金

  商品投资基金(CP),是指广大投资者将资金集中起来委托给专业的投资机构,并通过商品交易顾问(CTA)进行期货和期权交易,投资者承担风险并享受投资收益的一种集合投资方式。

  商品投资基金通常被称为另类投资工具或其他投资工具。

  以美国为例:

  1. 商品基金经理(CPO)

  CPO是基金的主要管理人,是基金的设计者和运作的决策者,负责选择基金的发行方式,选择基金主要成员,决定基金投资方向等。

  2. 商品交易顾问(CTA)

  CTA是可以向他人提供买卖期货、期权合约指导或建议,或以客户名义进行操作的自然人或法人。CTA受聘于CPO。

  3. 交易经理(TM)

  交易经理受聘于CPO,主要负责帮助CPO挑选CTA,监视CTA的交易活动,控制风险,以及在CTA之间分配基金。

  4. 期货佣金商(FCM)

  FCM和我国期货公司类似,是美国主要的期货中介机构。

  5. 托管人(Custodian)

  为了充分保障基金投资者的权益,防止基金资产被挪用,CPO通常委托一个有资格的机构负责保管基金资产和监督基金运作,托管人一般是商 业银行、储蓄银行、大型投资公司等独立的金融机构。

  6.对冲基金

  对冲基金(Hedge Fund),又称避险...

与从业资格考试相关的期货从业资格考试备考辅导

注意!2022年期贷从业资格考试部分地区取消考试!

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试取消

  2022年的期贷从业资格考试将在九月二十四开始正式考试,而由于目前各地区受到新冠疫情影响,为了考生安全考虑,各地区宣布取消考试,并将退回报名费用,那么接下来就和小编一起来看看详细情况究竟如何吧!

  9月19日,中国期货业协会发布关于调整2022年9月期货从业人员资格考试安排的公告:受疫情影响,取消北京、成都、合肥、昆明、沈阳、大连、贵阳、乌鲁木齐、南昌、赣州、拉萨、石家庄、保定、西宁、温州、青岛、烟台、无锡原定于2022年9月24日的期货从业人员资格考试。上述考区已报名缴费的考生,无需额外办理退费申请,报考费用将在本次考试结束10个工作日后直接退还至原支付账户,请考生注意查收。

  关于调整2022年9月期货从业人员资格考试安排的公告

  根据当前疫情防控形势,为配合当地疫情防控政策,切实保障广大考生及考试工作人员的健康,现将2022年9月期货从业人员资格考试有关调整情况公告如下:

  一、取消部分城市考试。受疫情影响,取消北京、成都、合肥、昆明、沈阳、大连、贵阳、乌鲁木齐、南昌、赣州、拉萨、石家庄、保定、西宁、温州、青岛、烟台、无锡原定于2022年9月24日的期货从业人员资格考试。上述考区已报名缴费的考生,无需额外办理退费申请,报考费用将在本次考试结束10个工作日后直接退还至原支付账户,请考生注意查收。

  二、遵循“属地防疫管理”原则,落实有关城市考试期间疫情防控要求:

  (一)报考福州、广州、哈尔滨、杭州、呼和浩特、兰州、南京、南宁、宁波、厦门、汕头、太原、西安、徐州、银川、长春、长沙、郑州、重庆、金华地区的所有考生,考试当日须提供新冠肺炎病毒核酸检测的采样时间为本人每一科考试考前48小时内的阴性证明,否则将无法参加考试。

  (二)报考深圳、武汉地区的所有考生,考试当日须提供新冠肺炎病毒核酸检测的采样时间为本人每一科考试考前24小时内的阴性证明,否则将无法参加考试。

  (三)报考海口地区的所有考生,考试当日除了须提供新冠肺炎病毒核酸检测的采样时间为本人每一科考试考前24小时内的阴性证明,还需要提供本人考前三天三检新冠肺炎病毒核酸检测阴性证明。入场需要提交纸质核酸阴性报告或电子报告打印版给考点备档,否则将无法参加考试。

  (四)所有考生均应满足健康码和通信大数据行程卡绿码,考前7天无中高风险地区旅居史,体温低于37.3℃,全程佩戴口罩参加考试;来自中高风险地区的考生及黄、红码考生无法参加考试。

  (五...

与从业资格考试相关的期货从业资格考试

2021年初级银行从业资格考试各考试科目真题解析

初级银行从业资格考试 初级银行从业资格考试真题

  2022年的初级银行从业资格考试原定于九月底举行的考试由于受到新冠疫情影响被迫延期到十一月考试,目前多出来的两个月时间大家觉得如何复习才能有最好的复习效果呢?快和小编一起来看看这份2020年初级银行从业资格考试各考试科目真题解析吧!

  2020年10月初级银行从业考试《公司信贷》真题

  

2020年10月初级银行从业考试《公司信贷》真题及答案

2020年10月初级银行从业考试《公司信贷》真题及答案

  2020年10月初级银行从业考试《风险管理》真题

2020年10月初级银行从业考试《风险管理》真题及答案

2020年10月初级银行从业考试《风险管理》真题及答案

2020年10月初级银行从业考试《风险管理》真题及答案

2020年10月初级银行从业考试《风险管理》真题及答案

  考察内容

  1.必考科目:《银行业法律法规与综合能力》

  考试目的:通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行...

与从业资格考试相关的银行专业资格考试试题及答案

2021初级银行从业资格考试《个人理财》科目考试真题及答案

初级银行从业资格考试 初级银行从业资格考试真题

  2022年的初级银行从业资格考试延期了两个月举行,目前各位多出来了两个月的复习时间,但是在复习之前还是很有必要对之前的复习成果做一个检验的,下面就和小编一起来看看2021初级银行从业资格考试《个人理财》科目考试真题及答案吧!

  2021年上半年《个人理财》科目考试真题:

  按照《证券投资基金销售管理办法》,代销机构从事基金销售活动时,正确的做法是( )。

  A、 采取送实物的方式销售基金

  B、 宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较

  C、 采取抽奖的方式销售基金

  D、 擅自变更基金的发售日期

  答案:B

  属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

  A、资产负债表

  B、损益表

  C、现金流量表

  D、利润表

  答案:A

  下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中,正确的是( )。

  A、 商业银行提出建议并做出决策,客户不参与

  B、 商业银行只提出建议,最终决策权在客户

  C、 客户提出建议并做出决策,商业银行不参与

  D、 客户只提出建议,最终决策权在商业银行

  答案:B

  下列关于商业银行开展个人理财业务应具备的基本条件的说法中,错误的是( )。

  A、信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件

  B、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  C、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  D、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  答案:A

  客户将100000元存入银行,5年期定期利率是4.5%,5年后到期本息合计应为( )元。(答案取近似数值)

  A、120000

  B、124618

  C、128884

  D、122500

  答案:D

  按照《证券投资基金销售管理办法》,下列机构中,不可以申请基金代销业务资格的是( )。

  A、 证券投资咨询机构

  B、 证券公司

  C、 信托公司

  D、 商业银行

  答案:C

  下列关于同业拆借的表述中,正确的有( )。

  A、 同业拆借利率的形成机制之一是由拆借双方当事人协定,这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况,利率弹性较小

  B、 同业拆借利率的形成机制之...

与从业资格考试相关的银行专业资格考试试题及答案

2021年初级银行从业资格考试《法律法规》考试真题及答案解析

初级银行从业资格考试 初级银行从业资格考试真题

  2022年的初级银行从业资格考试距离正式开考还有两个月的时间,大家在复习过程中是否有做过历年的考试真题呢?下面小编就为大家带来了2021年初级银行从业资格考试《法律法规》考试真题及答案解析,快来看看吧!

  2021上半年初级银行从业资格考试真题:

  与一般信用证相比,备用信用证的特点在于()。

  A.开证行不同

  B.开证行所承担的付款责任不同

  C.开证申请人不同

  D.受益人不同

  答案:B

  按照第一版巴塞尔资本协议,商业银行的核心资本不包括()。

  A.资本公积

  B.盈余公积

  C.次级债务

  D.留存利润

  答案:C

  合同生效是指()。

  A.合同履行完毕

  B.合同双方当事人按照约定履行义务

  C.已经成立的合同具有法律约束力

  D.合同订立过程的结束

  答案:C

  根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是()。

  A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了70万元贷款,此后,该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

  B.某企业由于资金周转困难,与银行协商延长还款期限

  C.某企业以高利率向职工借款,用于公司经营

  D.某企业与银行协商,企业缩短还款期限,提前还款,从银行取得相对较低的利率

  答案:A

  下列行为没有破坏金融管理秩序的是()。

  A.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

  B.银行根据客户的指示,运用客户资金进行债券投资

  C.收买他人信用卡信息资料

  D.某公司根据自身资金需要,吸收社会公众存款

  答案:B

  下列不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的“关系人”的是()。

  A.商业银行董事

  B.商业银行会计人员

  C.商业银行信贷人员近亲属

  D.商业银行监事担任高级管理职务的公司

  答案:B

  通货膨胀对金融秩序和经济、社会稳定的影响主要包括()。

  A.会引起居民挤提存款,用于抢购商品

  B.会引起社会各阶层的利益分配不公而激化社会矛盾

  C.会导致政府威信下降,政局不稳定

  D.会使社会...

与从业资格考试相关的银行专业资格考试试题及答案

2022年初级银行从业资格考试《法律法规》考试知识点

初级银行从业资格考试 初级银行从业资格考试知识点

  2022年的初级银行从业资格考试距离正式开始考试还剩下两个月的时间,对于正在复习的考生来说,两个月时间是稍纵即逝的,大家需要合理安排复习计划,下面小编为大家带来了2022年初级银行从业资格考试《法律法规》考试知识点,一起来看看吧!

  【考点】金融工具的特点及种类

  (1)金融工具的特点(流动性、收益性、风险性)

  流动性:①能否方便地随时变现;②变现过程中损失的程度和所耗费的交易成本的大小。一般来说,流动性与偿还期限成反比,与债务人的信用能力成正比。

  收益性:信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益,收益的大小通过收益率来反映。

  风险性:①信用风险(违约风险);②市场风险:因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化,导致金融工具价格下跌,从而给投资人带来损失。

  (2)金融工具的种类

  按期限长短

  短期金融工具:期限≤1年,如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。

  长期金融工具:期限>1年,如股票、企业债券、长期国债等。

  按融资方式

  直接融资工具:政府、企业发行的国库券企业债券、商业票据、公司股票等。

  间接融资工具:银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

  按投资者所拥有的权利

  债权工具:代表为债券

  股权工具:代表为股票

  混合工具:代表为可转换公司债券和证券投资基金

  【考点】外汇与汇率

  (1)外汇的概念

  国际货币基金组织:外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部国库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。包括外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

  中华人民共和国外汇管理条例:是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:外币现钞,包括纸币、铸币;外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;外币有价证券,包括债券、股票等;特别提款权;其他外汇资产。

  (2)汇率及其标价方法

  直接标价法:以一定单位的外币作为标准,来计算应付多少本币的标价方法,又称为应付标价法

  间接标价法:以一定单位的本币作为标准,来计算应付多少外币的标价方法,又称为应收标价法

  (3)汇率的种类

  ①固定汇率和浮动汇率

  固定利率:本国货币与其他国家货币之间维持一个固定比率,汇率波动只能限制在一定范围内,由官方干预来保证汇率的稳定。

  浮动利率:本国货币与其他国家货币之间的汇率不由官方制定,而...

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2022年初级银行从业资格考试易错知识点内容

初级银行从业资格考试 初级银行从业资格考试知识点

  2022年的初级银行从业资格考试将在11月的月底进行考试,各位考生目前对于知识点内容的整合是否已经有了系统的梳理呢?小编在本文中为大家带来了2022年初级银行从业资格考试易错知识点内容,感兴趣的小伙伴们快来看看吧!

  【考点】长期债券市场

  ①概念:债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。

  ②功能:融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。

  ③债券的发行与定价

  债券发行

  直接发行:指债券发行人直接向投资者推销债券,而不需要中介机构进行承销。

  间接发行:发行人不直接向投资者推销,而是委托中介机构进行承购推销。

  发行定价影响因素

  内部因素:包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。

  外部因素:包括贴现率、基准利率、市场利率、通货膨胀水平、市场汇率等。

  发行人发行成本:支付给承销商的费用就是发行成本,主要包括债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。

  主要影响因素为:债券面额、票面利率、市场利率、债券期限

  ④债券价格指数

  债券价格指数是反映债券市场价格总体走势的指标体系。目前,中债指数产品体系主要包括中债总指数、中债成分指数、中债定制指数、中债策略型指数、中债投资者分类指数、中债外币计价指数、中债绿色系列指数、中债美元债券指数、中债离岸人民币债券指数等。

  【考点】金融市场的种类

  (1)按金融工具的期限

  货币市场:短期资金融通市场,偿还期短、流动性强、风险小。

  资本市场:长期资金融通市场,偿还期长、流动性较小、风险较高。

  (2)按具体的交易工具类型

  债券市场:长期债券市场是指政府、企业和金融机构等募集长期资金的主要场所。

  票据市场:由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

  外汇市场:进行外汇交易的场所,由外汇需求者、外汇供给者、买卖中介机构等构成。

  股票市场:专门对股票进行公开交易的市场,包括股票的发行和流通转让。

  黄金市场:进行黄金交易的市场。

  (3)按金融工具发行和流通的阶段

  发行市场:一级市场,是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。

  流通市场:二级市场,是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

  (4)按交割时间

  现货市场:...

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