聊城理财规划师考试

　　你还在为考试担忧吗?你还在为如何提高分数苦恼吗?那就来出国留学网吧，小编为你整理2017年理财规划师考试理财误区哦，欢迎广大考生前来学习，希望你能轻松过考!

　　2017年理财规划师考试高收入高消费阶段如何理财“没有数字概念”、“天生不善于理财”……如果你每天把这些借口挂在嘴上，用来逃避那些与生活休戚相关的理财问题，那可真是太自暴自弃了。理财并不是个人兴趣的选择，也不是一种天生的能力，可不能随性而为。不然一旦被迫面临重大的财务问题，就会完全没有处理能力，束手无策了。

　　事实上，没有人是天生的理财高手，能力来自于学习和实践经验的积累。而要把理财变成“情人”，我们要学习的第一课就是纠错!纠正自己错误的理财观，绕开那些最容易走入的理财误区。(环球网校提供理财知识:理财要避免的误区总结)

　　错误理财观之一：没财理，不理财

　　24岁的晓晓刚刚大学毕业工作不到半年。在她眼里，“理财”这事儿太遥远了，跟自己一点关系也没有。因为晓晓每个月只有1800元的工资，要吃饭、乘车、交房租，还要给自己添点适合上班穿的衣物。1800元半个月就花光，还要时不时向父母开口讨点赞助，“财”都没有，哪还有什么好理的?

　　专家纠错：

　　在刚刚独立赚钱养活自己的年轻人当中，晓晓这样的“被月光族”还真不少。没有余钱就不用理财了吗?这可不对。理财的一个重要功能就是帮助你掌握自己的财务情况，做到胸有成竹，能从容面对各类财务问题。所以虽然还没有钱可以投资，但是作为一个正在迅速成长起来的“财务独立人”，也一定要先建立和培养自己的理财意识。

　　最初步的理财，可以从记账开始。制作一个电子账本吧，把每个月的收入和生活中的各项支出都详细记录下来，父母的赞助也要记录，可以作为“债务项”，告诉自己这都是需要归还的。都统计好以后，是不是能清楚看到自己的财务情况了?

　　知道自己赚了多少，也能看到钱的去处，再多动点心思的话，还能分析出每个月的“必要支出”和“非必要支出”各有多少，推算基本生活必需，自己的薪水应该怎样增长才能够用，还有借父母的钱几时能够还清。别小看日常流水账，这是“理财”最基础也最重要的一步：管理自己的财务情况。

　　错误理财观之二：所谓理财，就是攒钱

　　阿美是人人眼中的乖女孩，认真读书，好好上班，做什么都有条理也有计划。关于理财，阿美也早早就有意识，据她回忆，早在上初中的时候，自己就开始管理压岁钱了，所以从那时起，阿美就一直是身边朋友中的“小富婆”——存款最多的一个。现在工作了，阿美更是每个月都拿出自己1/3的收入送到银行去。看着存款数字不断攀升，阿美的心情本来应该很好，不过同学Lily说了一句：“别死存钱了，这可不算理财，要钱生钱才叫理财呢。”真是这样吗?原来自己忙了半天却还没进理财的门?阿美郁闷了。(环球网校提供理财知识:理财要避免的误区总结)

　　专家纠错：

　　像阿美这样会攒钱的女孩子其实也是很典型的。很多乖巧懂事的女孩很早就知道应该有一定的积蓄“傍身”，所以总是积极攒钱。这当然算是理财了。储蓄可是理财中基础而重要的一部分，要知道一切投资都是需要资本积累的。不过认为理财就是攒钱可就太简单片面了。想想看，如果自己光会攒钱会是个什么结果?是不是就会像妈妈、外婆、奶奶一样，手里攥着银行存折，却整天被通货膨胀、货币贬值搞得惶惶不安?

　　所有善于积累财...

　　出国留学网理财规划师考试栏目分享“理财规划师考试难度解析”，希望可以帮助到广大考生，如果您还想了解更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新!

　　理财规划师考试难度解析

　　理财规划师是国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。2011年启用第四版新教材，并从上半年开始改为上机考试。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级，目前只在北京做试点)。至于考试难度，近两年不断加大，理财规划师教材相对比较滞后，有些是从外国直搬而来。教材共三本，基础知识，二级能力和三级能力。考试三场，分别对应三本教材。

　　如果相对理财规划师的其他级别来说，助理理财规划师相对简单一些，相对从事这方面工作的人来说还是比较简单的，但是考生如果不是从事这方面或者非相关专业的肯定是有一定难度的。

　　好考不好考，看考生参加考试的级别，助理理财规划师只是职业资格认证的三级，这个目前放宽到在校生大四就可以考，考试一共两本书，考试是考两卷，但是全部是选择题，不算很难。

　　每年5月和11月第三个周末全国统考，考试前一个半月都可以通过当地培训或代报机构报名，要注意的是，目前劳动部，协会等都有组织理财规划师的考试，建议考劳动部的，这个是国家组织的，每年5月和11月统考，证书一旦论证有政府和法律效力。理财规划师涉及到很多方面的知识，知识面广，知识点多，而且都还是具体实践中需要的，所以重点也就很多了。专业能力方面涉及到很多债券、房贷的计算，如果是二级的话会涉及到一些宏观方面和高层次的理财知识，会有更多方面的计算，所以还是有一定难度。但是认真学，多看书，多做题，还是可以通过的!

　　2016年理财规划师考试11月份开始，拥有一套属于自己的复习方法，在最后的冲刺阶段能起到事半功倍的效果。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师考试2016技巧”，希望对大家有所帮助。

　　理财规划师考试2016技巧

　　•最重要的一条：不会做的一定先跳过，等其他做完后再回头做。

　　•题库集做一遍,大部分理解

　　•不会的做标记,记答案

　　•题库少数答案有错,坚持正确真理

　　•题库少数题目超纲,比例不大

　　•应试答题注意题目是问什么,不要急着做

　　•考试时间充裕,请认真思考做答

　　•有的题目会告诉你答案

　　•判断题答错不倒扣,不确定的打×有50%以上答对可能

　　•排除法找到最有可能的答案

　　•计算题数量不会多,主要考方法,计算器运用不多,有的题考计算,但不一定要算

　　•信托部分习题较多,但考试比例不大,把握习题就够了

　　•书本上的概念知识点要理解,有的要硬记,题目如何变化跳不出范围

　　•试错法对付部分计算题

　　本文“2017理财规划师理财技巧”由出国留学网理财规划师栏目整理，希望对考生有所帮助。

　　康先生夫妻二人均就职于事业单位，有一套房，一辆车，年收入月16万元，年支出8.5万元，儿子2岁，理财师表示，真正的理财规划应包括八大内容，要从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，就能实现财富的“水涨船高”。

　　据北京青年报12月8日报道，提到理财，人们往往简单理解为投资，让资产升值。其实，真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等八大内容。只有从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，家庭理财规划才能真正有的放矢，做到科学统筹、心中有数。

　　第一步，必要的资产流动性。它包括活期存款,定期存款,国债以及货币型的市场基金。一般情况下，这些钱应该至少是收入的3倍，但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人家庭,上有老下有小,所以这个倍数依据各家的情况自行决定，用以满足日常开支、预防突发事件及投机性的需要。

　　第二步，合理的消费支出。理财的首要目的是达到财务状况稳健合理。实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。建议通过规划日常消费支出，使家庭收支结构大体平衡。一般来讲，家庭负债率不能超过25%至30%。

　　第三步，充足的教育储备。“再穷也不能穷教育”,家长大多花掉毕生心血也要给孩子最好的教育。据统计,从孩子出生到大学毕业,所有消费基本在40万至50万之间(不包括出国费用)。最好在孩子出生前,就准备一定数量的专项教育款项，因这类规划是硬性的规划,实施过程中宜以稳健投资为主。

　　第四步，完备的风险保障。人的一生中，风险无处不在，应通过风险管理与保险规划，将意外事件带来的损失降到最低，更好地规避风险，保障生活。

　　第五步，合理的纳税安排。履行纳税这个法定义务的同时，纳税人往往希望将自己的税负减到最小。可以通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税费支出。

　　第六步，稳健的投资规划。面对基金、股票、保证金、QDII等等越来越多的投资工具，以及琳琅满目的投资项目，普通消费者很容易看花了眼,晕头转向。比较科学的办法是，交给专业的理财团队或人士打理，帮助自己根据自身理财目标以及风险承受能力，利用最合理的投资工具完成增值的过程，最终达到财务自由的层次。

　　第七步，长远的养老规划。随着人们生活质量以及医疗水平的提高,养老问题迫在眉睫。但多数人都是在55岁或60岁的时候退休,那停止工作之后的20年、30年，甚至是40年怎么办?收入急剧减少，甚至没有,只能靠以前的积蓄来维持。因此，要提早规划个人养老，确保晚年的生活质量。

　　第八步，资产分配与传承。应尽量减少资产分配与传承过程中发生的支出，对资产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代相传

　　“2016年理财规划师考试重点：交付理财规划方案”一文由出国留学网理财规划师考试栏目整理，希望对广大考生有所帮助，了解更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新!我们将竭诚为广大考生服务!

　　2016年理财规划师考试重点：交付理财规划方案

　　交付理财规划方案

　　一、首次交付

　　1、制作文件文本 2、交付方案文本

　　二、方案的修改

　　1、根据其他专业人士的意见改进方案 2、根据客户意见修改

　　3、因理解差异而修改理财方案

　　三、客户声明

　　制定具体规划方案

　　制定具体规划方案内容主要包括：

　　1、现金规划 2、风险管理规划 3、家庭消费支出规划

　　4、税收筹划 5、投资规划 6、退休养老规划 7、财产传承规划等

　　出国留学网理财规划师考试栏目分享“理财规划师考试得高分技巧”，欢迎广大考生前来参考学习，获取更多信息请继续关注我们网站的更新!出国留学网将竭诚为广大考生服务！

　　理财规划师考试得高分技巧

　　技巧1、仔细阅读一遍教材

　　这一阶段需要一定的时间和精力投入，我们应及早制订计划。尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有计划的安排进去。就个人来说，每次考试总是先松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习,造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨——再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，我通过这次与大家交流的机会，给后来参加考试的新老朋友提个醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前一周准备。这样可以使我们在考场上稳扎稳打，保持良好的应试心态。

　　技巧2、深刻把握掌握部分的重点

　　前两个阶段复习下来，应该基本上对教材有了很好的把握。每门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，我们一定要把深刻把握，举一反三，以不变应万变。我们在复习中若想提高效率，就必须把握重点，避免平均分配。把握重点能使我们以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。

　　技巧3、善于总结和系统把握

　　教材是考试的根本，不管你做了多少准备，练了多少试题，一定至少要全面的把教材完整的看上一遍。一般来说，指定教材包含了命题范围和考试试题答案标准，我们必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则我们考试很难过关。我身边那些通过其他执业考试的同事说：“善于总结和系统把握是通过考试的 ‘常规武器’，也是我们在考场上屡战屡胜的两大‘法宝’。”

　　技巧4、练习巩固提高

　　理财规划师考试涉及的内容十分广泛，有些内容在实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备考试是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。