证券从业题库

　　投资学中的“组合”一词通常是指个人或机构投资者所拥有的各种资产的总称。

　　证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。

　　避税型证券组合通常投资于市政债券，这种债券免交联邦税，也常常免交州税和地方税。

　　收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有附息债券、优先股及一些避税债券。

　　增长型证券组合以资本升值为目标。这类投资者很少会购买分红的普通股，投资风险较大。

　　收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，因此也称为“均衡组合”。

　　二者的均衡可以通过两种组合方式获得：一种是使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡;另一种是选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合。

　　货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。

　　国际型证券组合投资于海外不同的国家，是组合管理的时代潮流。这种证券组合的业绩总体上强于只在本土投资的组合。

　　指数化型证券组合模拟某种市场指数。根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为两类：一类是模拟内涵广大的市场指数;另一类是模拟某种专业化的指数，如道琼斯公用事业指数。

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　　证券从业考试你通过了吗？通过了考试，那么怎样才能拿到证券从业资格呢？下面我们来看看由出国留学网证券从业资格考试网整理而出的通过证券从业考试以后，如何取得证券从业资格，希望对您有所帮助!

　　问：证券从业资格如何取得?

　　答：通过协会组织的从业人员资格考试中基础科目和任意一门专业科目的考试，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。

　　自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会开放，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加资格考试。协会建立从业人员资格考试数据库，通过网站为社会公众提供考试成绩查询。

　　考生可通过协会网站自行查询本人考试成绩和打印成绩合格证。考试成绩长期有效>>>合格证书打印入口及流程

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　　证券发行员

　　职位概述：证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。

　　职位职责：

　　1.代理客户发行有价证券;

　　2.对发行股票的企业进行股份制知识和法规的辅导;

　　3.对上市公司进行上市后持续辅导。

　　工作特性：证券发行员工作地点在证券交易大厅，工作繁忙，其待遇一般居上。

　　任职条件：

　　1.熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力;

　　2.有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验;

　　3.动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。

　　证券交易员

　　职位概述：证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。

　　职位职责：

　　1.接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券;

　　2.代收证券本息和红利;

　　3.对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议;

　　4.为所在机构买卖证券。

　　工作特性：待遇较好，工作环境无危险。

　　证券经纪人

　　职位概述：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。它可分为三类，即佣金经纪人、两元经纪人与债券经纪人。

　　佣金经纪人：佣金经纪人与投资公众直接发生联系，其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。

　　两元经纪人：两元经纪人不接受一般顾客的委托，而只受佣金经纪人的委托，从事证券买卖。

　　债券经纪人：债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。

　　职位职责：

　　1.为投资者提供证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息;

　　2.帮助投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规知识;

　　3.向投资者提供股票等证券投资分析价值报告;

　　4.根据投资者(客户)的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资计划，帮助投资者确定

　　5.实时跟踪市场行情，监控市场风险;

　　6.利用各种资源和渠道发展新客户。

　　任职条件：

　　具有证券从业资格，了解证券交易规则和证券投资原理，掌握股票、债券和基金等的基本知识。有较强公关协调能力及口头表达能力。具有较强的学习能力、忠于职守，正直诚实，吃苦耐劳，品行良好。有银行/保险渠道资源，大客户资源等。

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　　每日一测：

　　(判断题)

　　股票可以表明投资者的股东身份和权益，股东可以据以获取股息和红利。(　　)

　　【本题来源】2015年11月证券从业资格《证券交易》真题判断题第6题

　　【正确答案】A

　　【题目解析】

　　股票可以表明投资者的股东身份和权益，股东可以据以获取股息和红利。


 

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　　证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券从业考试简介”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　证券从业考试简介

　　考试简介

　　中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中证券从业资格考试教材国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券业从业人员实施资格管理。

　　证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。

　　考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券业从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向中国证券业协会申请证券从业资格证。

　　证券从业资格证书(Certification of Securities Professional)由中国证券业协会(SAC)颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书，全国范围内有效。

　　报名条件

　　自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。

　　(一)报名截止日前。年满 18周岁;

　　(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭;

　　(三)具有完全民事行为能力。

　　报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币 70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。

　　适合人群

　　概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：

　　1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

　　2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

　　3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

　　4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;

　　5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

　　相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　通过率

　　证券从业资格考试难度不大，考试采取上机考试形式，从题库中随机抽题，知识点比较简单，但是考试范围比较广。每次考试通过率在30-40之间。

　　证券组合管理的方法和步骤

　　(一)证券组合管理的方法

　　根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。

　　被动管理，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。

　　主动管理，指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。

　　(二)证券组合管理的基本步骤

　　1.确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则。包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

　　2.进行证券投资分析。证券投资分析的目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制;另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。

　　3.组建证券投资组合。确定证券投资品种和投资比例。

　　4.投资组合的修正。投资者应该对证券组合在某种范围内进行个别调整，使得在剔除交易成本后，在总体上能够最大限度地改善现有证券组合的风险回报特性。

　　5.投资组合的业绩评估。可以看成是证券组合管理过程上的一种反馈与控制机制。

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