金融基础知识考点

　　出国留学网为大家提供“2017年证券从业《金融基础知识》考点2”供广大考生参考，希望可以帮到广大考生，更多资讯请关注我们网站更新。

2017年证券从业《金融基础知识》考点2

　　一、单选题

　　  1、股东大会就发行证券事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

　　  A.1/2

　　  B.1/3

　　  C.2/3

　　  D.全票

　　  标准答案：c

　　  2、股份有限公司董事会决议，必须经过( )半数通过。

　　  A.全体董事

　　  B.全体出席会议的董事

　　  C.全体董事所代表的股份

　　  D.出席会议董事所代表的股份

　　  标准答案：a

　　  3、上市公司董事报酬的数额和方式由( )提出方案，报请( )决定。

　　  A.独立董事，董事会

　　  B.独立董事，股东大会

　　  C.董事会，股东大会

　　  D.监事会，股东大会

　　  标准答案：c

　　  4、根据我国《公司法》规定，董事会成员可以为( )人。

　　  A.2

　　  B.3

　　  C.4

　　  D.5

　　  标准答案：d

　　  5、股份有限公司的税后利润分配顺序是( )

　　  A.弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东

　　  B.法定公积金——弥补亏损——任意公积金——分配给股东

　　  C.弥补亏损——任意公积金——法定公积金——分配给股东

　　  D.法定公积金——任意公积金——弥补亏损——分配给股东

　　  标准答案：a

　　  6、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。

　　  A.100

　　  B.300

　　  C.500

　　  D.1000

　　  标准答案：c

　　  7、上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以( )通过

　　  A.临时决议

　　  B.普通决议

　　  C.特别决议

　　  D.一般决议

　　  标准答案：b

　　  二、多选题

　　  8、下列选项中，股份有限公司的股东大会职权的有()。(不定项选择)

　　  A.修改公司章程

　　  B.审议批准利润分配方案和弥补亏损方案

　　  C.对增加或减少注册资本做出决议

　　  D.组织实施年度经营计划和投资方案

　　  标准答案：a, b, c, d

　　  9、有限责任公司和股份有限公司的差异体现在...

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　　2017年证券从业《金融基础知识》考点1

　　    一、单选题

　　  1、证券公司应遵循内部(  )原则，建立有关隔离制度。(2009年5月真题)

　　  A.保密性

　　  B.防火墙

　　  C.条块管理

　　  D.业务控制

　　  标准答案：b

　　  2、(  )是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　  A.中期票据

　　  B.证券公司短期融资券

　　  C.证券公司债券

　　  D.企业债券

　　  标准答案：c

　　  3、证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件中，注册资本不低于人民币(  )亿元，净资本不低于人民币(  )万元。

　　  A.2、3000

　　  B.1、3000

　　  C.2、5000

　　  D.1、5000

　　  标准答案：d

　　  4、凭证式国债承销团成员原则上不超过(  )家。

　　  A.20

　　  B.40

　　  C.60

　　  D.80

　　  标准答案：b

　　  5、下列情形中，不属于会导致中国证监会撤销保荐代表人资格的是(  )。

　　  A.通过从事保荐业务谋取不正当利益

　　  B.内部控制制度未有效执行

　　  C.本人及其配偶持有发行人的股份

　　  D.参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　  标准答案：b

　　  6、保荐代表人张三自证券公司甲离职转至证券公司乙工作，两家证券公司均具有保荐机构资格，则(  )应向中国证监会申请变更登记。

　　  A.张三

　　  B.证券公司甲

　　  C.证券公司乙

　　  D.证券公司甲或证券公司乙均可

　　  标准答案：c

　　  二、多选题

　　  7、(不定项选择)下列股票发行方式中，属于网下发行的有(  )。

　　  A.有限量发行认购证方式

　　  B.无限量认购申请表摇号中签方式

　　  C.上网竞价方式

　　  D.上网发行资金申购

　　  标准答案：a, b

　　  三、判断题

　　  8、我国目前的股票发行管理属于市场主导型，即注册制。(  )

　　  对 错

　　  标准答案：错误

　　  9、保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可在6个月内容不受理相...

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　　货币政策

　　(一)货币政策概念

　　货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。

　　(二)货币政策措施

　　运用货币政策所采取的措施主要包括：

　　(1)控制货币发行。

　　(2)控制和调节对政府的贷款。

　　(3)推行公开市场业务。

　　(4)改变存款准备金率。

　　(5)调整再贴现率。

　　(6)选择性信用管制。

　　(7)直接信用管制。

　　(8)常备借贷便利。

　　(三)货币政策目标

　　1.货币政策的最终目标

　　(1)稳定物价。稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。所谓币值，原指单位货币的含金量。在现代信用货币流通条件下，衡量物价稳定与否，从各国的情况看，通常使用的指标有三个：一是GNP(国民生产总值)平均指数，它以构成国民生产总值的最终产品和劳务为对象，反映最终产品和劳务的价格变化情况;二是消费物价指数，它以消费者日常生活支出为对象，能较准确地反映消费物价水平的变化情况;三是批发物价指数，它以批发交易为对象，能较准确地反映大宗批发交易的物价变动情况。需要注意的是，除了通货膨胀以外，还有一些属于正常范围内的因素，如季节性因素、消费者嗜好的改变、经济与工业结构的改变等等，也会引起物价的变化。

　　一般来说，物价上涨率宜控制在50A以下，以2%～3%为宜。

　　(2)充分就业。所谓充分就业目标，就是要保持一个较高的、稳定的就业水平。在充分就业的情况下，凡是有能力并自愿参加工作者，都能在较合理的条件下随时找到适当的工作。

　　一般以失业率指标来衡量劳动力的就业程度。所谓失业率，指社会的失业人数与愿意就业的劳动力之比。失业率的大小，也就代表了社会的充分就业程度。造成失业的原因主要有总需求不足、摩擦性失业、季节性的失业、结构性失业。

　　一般来说，中央银行把充分就业目标定位于失业率不超过4%为宜。

　　(3)促进经济增长。所谓经济增长就是指国民生产总值的增长必须保持合理的、较高的速度。目前各国衡量经济增长的指标一般采用人均实际国民生产总值的年增长率，即用人均名义国民生产总值年增长率剔除物价上涨率后的人均实际国民生产总值年增长率来衡量。政府一般对计划期的实际GNP增长幅度定出指标，用百分比表示，中央银行即以此作为货币政策的目标。

　　中央银行以经济增长为目标，指的是中央银行在接受既定目标的前提下，通过其所能操纵的工具对资源的运用加以组合和协调。一般地说，中央银行可以用增加货币供给或降低实际利率水平的办法来促进投资增加;或者通过控制通货膨胀率，以消除其所产生的不确定性和预期效应对投资的影响。

　　(4)平衡国际收支。所谓平...

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　　证券市场监管的目标和手段

　　(一)证券市场监管的目标

　　国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

　　借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：

　　(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。(二)证券市场监管的手段(1)法律手段。(2)经济手段。(3)行政手段。

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　　出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2017证券金融基础知识疑难点:记账式国债承销程序”，希望对大家能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　记账式国债的承销程序

　　1.招标发行

　　记账式国债是一种无纸化国债，通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

　　2.远程投标

　　远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写“应急投标书”和“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

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　　证券市场的产生和发展

　　一、证券市场的产生

　　(一)证券市场得形成得益于社会化大生产和商品经济的发展

　　(二)证券市场的形成得益于股份制的发展

　　(三)证券市场的形成得益于信用制度的发展

　　二、证券市场的发展阶段

　　(一)萌芽阶段

　　1、15 世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖

　　2、1602， 荷兰阿姆斯特丹成立世界第 1 个股票交易所

　　3、伦敦柴思胡同乔纳森咖啡馆，伦敦证券交易所前身

　　4、美国证券市场是从买卖政府债券开始的

　　5、1790， 美国第 1 个证券交所-费城证券交易所

　　(二)初步发展阶段：20 世纪初

　　(三)停滞阶段：1929-1933 世界经济危机

　　(四)恢复阶段：二战后至 60 年代

　　(五)加速发展阶段：70 年代至今

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　　出国留学网证券考试栏目整理“2017证券金融市场基础知识复习笔记：证券投资者”希望可以帮到广大考生，更多信息，请继续关注我们网站的更新!

　　证券市场投资者的概念

　　证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。证券投资人具有分散性和流动性的特点，可分为机构投资者和个人投资者两大类。

　　机构投资者和个人投资者

　　机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等

　　(1)政府机构。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。

　　(2)金融机构。参与与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、合格境外机构投资者、主权财富基金以及其他金融机构。

　　(3)企业和事业法人。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获得收益。

　　(4) 各类基金。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

　　个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　QFII制度

　　QFII即合格的境外机构投资者。QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度的引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求国外投资者

　　若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专业账户投资当地证券市场。

　　在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并采取国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。

　　合格的境外机构投资者可以参与新股的发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　社保基金

　　在大多数国家社保基金分为两个层次，一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　在我国，社保基金主要有两个部分组成，一是社会保障基金，二是社会保险基金。

　　企业年基金的计算规定

　　企业年基金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

　　企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列规定;

　　(1)投资银行活期存款，中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%。

　　(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。其中，投资国债的比例不低于基金净资产的20%。

　　(3)投资股票等权益类产品及投资型保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。同时，规定根据金融市场变...

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　　证券公司的定义

　　证券公司又称“证券商”，是指依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》的规定，并经国务院证券监督管理机构审查批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的主要业务包括;证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易，证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。

　　我国证券公司的监管职务及具体要求

　　目前，我国证券公司监管职务包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控和预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

　　1.以诚信与资质为标准的市场准入制度

　　建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准入制度，通过行政许可把好准入关;防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件;在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求;加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。

　　2.以净资本为核心的经营风险控制制度

　　2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。

　　中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。

　　3.合规管理制度

　　2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。

　　4.客户交易结算资金第三方存管制度

　　根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计...