银行专业资格个人理财每日一练

2017银行专业资格个人理财每日一练(1.11)

个人理财每日一练个人理财试题及答案个人理财试题

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　　(　　)决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备的基本素质。

　　A.法律的规范性

　　B.法律的强制性

　　C.深层逻辑性

　　D.法律的科学性

　　E.法律的公正性

　　【正确答案】　ABC

　　【答案解析】　本题考查法律知识重要性的相关内容。法律的规范性、强制性和深层逻辑性决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备的基本素质。参见教材P33。

　　中国特色社会主义法律体系，是以()为统帅。

　　A.宪法

　　B.法律

　　C.行政法规

　　D.地方法规

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查中国特色社会主义法律体系。中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。参见教材P33。

　　理财师开展工作时需要掌握的基本原则是( )。

　　A.诚实信用

　　B.遵纪守法

　　C.公平正直

　　D.独立自主

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查理财师的法律法规基础知识。遵纪守法不仅是理财师作为一个公民需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。参见教材P32。

　　理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题表述正确。理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。参见教材P31。

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银行专业资格2017个人理财每日一练(17.1.5)

银行专业资格个人理财每日一练个人理财试题及答案

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　　通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】错

　　【答案解析】理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。参见教材P22。

　　理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】错

　　【答案解析】理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，不能只追求短期的收益。参见教材P22。

　　( )就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

　　A.个人贷款

　　B.个人理财

　　C.公司信贷

　　D.风险管理

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2。

　　国外个人理财业务的萌芽时期是在( )。

　　A.20世纪30年代到60年代

　　B.20世纪60年代到80年代

　　C.20世纪70年代

　　D.20世纪90年代

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。

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银行专业资格2017个人理财每日一练(1.3)

银行专业资格个人理财每日一练个人理财试题及答案

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　　理财师又名理财规划师或财富管理师。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。参见教材P16。

　　个人理财业务经历了以下阶段( )。

　　A.萌芽时期

　　B.初创时期

　　C.发展时期

　　D.成熟时期

　　E.转折时期

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期和个人理财业务成熟时期。参见教材P7-9。

　　个人理财业务相关的主体包括( )。

　　A.个人客户

　　B.商业银行

　　C.非银行金融机构

　　D.监管机构

　　E.以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。参见教材P3。

　　最早给个人理财下定义的机构有( )。

　　A.国际理财规划师协会

　　B.美国注册理财规划师协会

　　C.美国注册理财规划师标准委员会

　　D.国际金融协会

　　E.国际证券市场协会

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会;②美国注册理财规划师协会;③ 美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1-2。

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2017银行专业资格个人理财每日一练(1.2)

银行专业资格个人理财每日一练个人理财试题及答案

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　　理财业务专业委员会的工作原则是 ( )。

　　A.依法合规

　　B.公平公正

　　C.诚信自律

　　D.为民利民

　　E.独立自由

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。

　　国内理财师队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素( )。

　　A. 理财服务需求大

　　B. 理财师培养工作推动

　　C. 行业自理和规范管理

　　D. 收入稳定、受人尊敬

　　E. 合格理财师的职场选择多、提升空间大

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大;理财师培养工作推动;行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17—19。

　　国内理财师队伍状况发展的特点有( )。

　　A.理财师队伍扩张迅速

　　B.理财师素质水平参差不齐

　　C.市场认可度有待提高

　　D.理财师队伍发展较慢

　　E.完全满足了市场对理财师的需求

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】本题考查国内理财师队伍状况发展的特点。近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征：理财师队伍扩张迅速;理财师素质水平参差不齐;市场认可度有待提高。参见教材P17-20。

　　国内个人理财业务迅速发展的原因有( )。

　　A.居民财富积累

　　B.居民理财需求上升

　　C.居民理财技能欠缺

　　D.投资理财工具日趋丰富

　　E.金融机构转型的客观需要

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累;居民理财需求上升;居民理财技能欠缺;投资理财工具日趋丰富;金融机构转型的客观需要。参见教材P12-15。

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　　20世纪90年代中后期，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成做专业的咨询服务并获得咨询佣金。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】对

　　【答案解析】本题表述正确。20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成帮助客户实现其生活、财务目标，为他们做专业的咨询服务并获得咨询佣金。参见教材P9。

　　私人银行是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】错

　　【答案解析】题干描述的是理财计划的概念。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。参见教材P4。

　　在国外，对合格理财师综合素质的要求是 ( )。

　　A.坚持以客户为中心

　　B.沟通交流能力

　　C.协调能力

　　D.专业水平

　　E.高尚的职业操守

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力 (Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(Commitment to Ethics)。参见教材P29。

　　职业道德的重要性体现在( )。

　　A.理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗

　　B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

　　C.理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要

　　D.有利于树立理财师专业人士良好品牌形象, 取得大众的信任

　　E.以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】本题考查职业道德的重要性。参见教材P24-25。

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