41．（ ）用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债券的资金。
A．融券专用证券账户
B．融资专用证券账户
C．客户信用交易担保资金账户
D．客户信用交易担保证券账户
42．客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融人证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（ ）个交易日内向证券公司申报。
A．3
B．6
C．10
D．15
43．约定客户从事融资、融券交易的融资利率不低于中国人民银行规定的（ ）。
A．同期金融机构活期存款基准利率
B．同期金融机构1年期存款基准利率
C．同期金融机构1年期贷款基准利率
D．同期金融机构贷款基准利率
44．已知某证券专营机构的净资产为20亿元人民币，固定资产净值为3亿元人民币，无形资产及递延资产为0.2亿元人民币，提取的损失准备金为0.5亿元人民币，证监会认定的其他长期性或高风险资产为0.4亿元人民币，长期投资为0.3亿元人民币。该证券专营机构的净资本是（ ）亿元。
A．17.91
B．18.41
C．18.90
D．20.88
45．客户委托资产应当按照中国证券监督管理委员会的规定采取（ ）方式进行保管。
A．质押
B．抵押
C．第三方存管
D．托管
46．上海证券交易所根据每个股东股票账户中的持股量，按照（ ），自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户。
A．无偿送股比例
B．有偿送股比例
C．有效送股比例
D．约定送股比例
47．根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债自发行之日起（ ）后方可转换为公司股票。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．12个月
48．为了建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置相应的（ ），通系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。
A．风险预警指标
B．风险监控阀值
C．敏感性指标
D．风险测量阀值
49．关于内幕信息和内幕交易，下列说法正确的是（ ）。
A．对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息
B．对上市公司而言，上市公司的所有员工都或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易
C．无论自己是否是内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易
D．内幕交易只可能发生在内幕人员身上
50．指定收款账户应当是在（ ）备案的客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户，且账户名称与结算参与人名称应当一致。
A．中国证券业协会
B．中国证券监督管理委员会
C．中国证券登记结算有限责任公司
D．各登记结算机构
51．下列关于基金的叙述，正确的是（ ）。
A．开放式基金以市场价格交易
B．封闭式基金的总量是不固定的
C．开放式基金是在交易所进行交易的基金
D．封闭式基金的竞价原则和买卖程序与股票、债券相似
52．证券公司应当统一组织回访客户，对新开客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的加访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（ ）。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
53．下列关于证券经纪商的说法，错误的是（ ）。
A．以代理人的身份从事证券交易
B．收入来源为收取的佣金
C．不承担交易中的价格风险
D．收入来源为买卖价差
54．某证券公司的经营范围仅限于证券经纪、证券投资咨询以及证券自营业务，该证券公司的注册资本最低限额为（ ）。
A．3000万元
B．5000万元
C．1亿元
D．5亿元
55．格式化询价是指参与者必须按照（ ）规定的格式内容填报自己的交易意向。
A．中国人民银行
B．证券交易所
C．交易系统
D．结算代理人
56．上海证券交易所对B股（人民币特种股票）实行T+3交收方式的程序中，（ ）日，证券登记结算公司根据证券交易所提供的B股当日成交资料编制各结算会员的清算交收表。
A．T-1
B．T
C．T+0
D．T+1
57．根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（ ）收入。
A．证券公司
B．国家税收部门
C．证券交易所
D．中国登记结算公司
58．融资专用账户用于记录（ ）。
A．证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券
B．客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
C．证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
D．存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金
59．证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向（ ）报告。
A．中国证券监督管理委员会
B．公司注册地中国证券监督管理委员会派出机构
C．证券交易所
D．证券登记结算机构
60．单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（ ）。
A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
参考答案及解析
41．【解析】答案为D。客户信用交易担保证券账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。
42．【解析】答案为A。客户应当在与证券公司签订融资、融券合同时，向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。
43．【解析】答案为D。约定客户从事融资、融券交易的信用额度，融资、融券期限、融资利率和融券费用及相应的计算公式等事项，并载入以下内容：（1）融资、融券最长期限不超过6个月，融资、融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算；（2）融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率，融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。
44．【解析】答案为A。根据公式：净资本=净资产-（固定资产净值+长期投资）×30%-无形及递延资产-提取的损失准备-证监会认定的其他长期性或高风险资产，经计算可得：净资本=20-（3+0.3）×30%-0.2-0.5-0.4=17.91（亿元）。
45．【解析】答案为D。客户委托资产应当按照中国证券监督管理委员会的规定采取托管方式进行保管。
46．【解析】答案为A。上海证券交易所在进行配股操作时应按上市公司的送配公告，在股权登记日闭市后根据每个股东股票账户中的持股量，按照无偿送股比例，自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户，按有偿配股的比例给予相应数量。
47．【解析】答案为B。可转债“债转股”需要规定一个转换期。根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债自发行之日起6个月后方可转换为公司股票，而具体转股期限应由发行人根据可转债的存续期及公司财务情况确定。
48．【解析】答案为B。为了建立健全自营业务风险监控系统的功能，根据法律法规和监管要求，应在监控系统中设置相应的风险监控阀值，通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化，提高动态监控效率。
49．【解析】答案为C。内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，所以A选项说法错误；只有所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员买卖本公司证券才属于内幕交易，所以B选项说法错误；内幕交易发生在内幕知情人身上，而不仅发生在内幕人员身上，所以D选项说法错误。
50．【解析】答案为B。指定收款账户应当是在中国证券监督管理委员会备案的客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户，且账户名称与结算参与人名称应当一致。
51．【解析】答案为D。开放式基金的交易价格不直接受市场供求的影响，所以A选项错误；封闭式基金的总量是固定的，所以B选项错误；开放式基金一般不在交易所交易，而是随时向基金管理人购买或赎回，所以C选项错误。
52．【解析】答案为B。证券公司应当统一组织回访客户，对新开客户应当在一个月内完成回访，对原有客户的加访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。
53．【解析】答案为D。证券经纪业务中证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为收入，因此证券经纪业务的收入来源是佣金。
54．【解析】答案为C。证券公司凡经营下列业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元：（1）证券承销与保荐；（2）证券自营；（3）证券资产管理；（4）其他证券业务。
55．【解析】答案为C。格式化询价是指参与者必须按照交易系统规定的格式内容填报自己的交易意向。
56．【解析】答案为C。目前，我国对B股（人民币特种股票）实行T+3交收方式。在T+0日，结算公司根据证券交易所提供的B股当日成交资料编制各结算会员的“清算交收表”，并以《交收通知书》的形式送交有关的结算会员（包括B股托管银行）。《交收通知书》包括发生在T+0日的各B股账户的逐笔交易清单、交易及清算费用清单和应收、应付交收款清单。
57．【解析】答案为D。根据我国现行有关制度的规定，过户费为成交面额的0.1%，起点1元，由中国登记结算公司向投资者收取。
58．【解析】答案为C。A选项为融券专用账户记录的内容；B选项为客户信用交易担保证券账户记录的内容；D选项为客户信用交易担保资金账户记录的内容。
59．【解析】答案为B。证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证券监督管理委员会派出机构报告。
60．【解析】答案为C。证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。
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