2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题三

　　本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低，这类债券被评定的信用等级为那一级，考试栏目组小编为你提供了2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题三，希望能够帮助到你，想知道更多相关资讯，请关注网站更新。

2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题三

　　一、单项选择题

　　1、本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低，这类债券被评定的信用等级为(　)。

　　A、D级

　　B、C级

　　C、B级

　　D、A级

　　2、下列不属于债券报价方式的是(　)。

　　A、单边报价

　　B、双边报价

　　C、对话报价

　　D、公开报价

　　3、债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易，这种交易行为称为(　)。

　　A、现券交易

　　B、回购交易

　　C、远期交易

　　D、期货交易

　　4、证券公司债券的期限最短为(　)。

　　A、6个月

　　B、9个月

　　C、1年

　　D、2年

　　5、金融债券发行结束(　)个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　A、10

　　B、30

　　C、50

　　D、60

　　6、在契约型基金中，负责基金的管理操作的是(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份额持有人

　　D、董事会

　　7、下列选项中，对契约型基金描述正确的是(　)。

　　A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

　　D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

　　8、基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金指的是(　)。

　　A、开放式基金

　　B、股票基金

　　C、公司型基金

　　D、ETF

　　9、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，(　)以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　10、当货币市场基金的投资组合投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的(　)。

　　A、10%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、40%

　　11、关于私募基金的说法不正确的是(　)。

　　A、向特定的投资者发售

　　B、只能采取非公开方式发行

　　C、基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数的限制较低

　　D、投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

　　12、现存最早的ETF是(　)。

　　A、TIPs

　　B、上证50指数

　　C、SPDRs

　　D、上证180指数

　　13、通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金指的是(　)。

　　A、保本基金

　　B、QDII基金

　　C、分级基金

　　D、百慕大基金

　　14、财务风险的(　)，是指风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

　　A、客观性

　　B、全面性

　　C、不确定性

　　D、收益与损失共存性

　　15、下列选项中，不属于财务风险特征的是(　)。

　　A、全面性

　　B、客观性

　　C、可控性

　　D、不确定性

　　16、经营风险的特征不包括(　)。

　　A、客观性

　　B、可避免性

　　C、可预测性

　　D、周期性

　　17、由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是指(　)。

　　A、信用风险

　　B、经营风险

　　C、操作风险

　　D、财务风险

　　18、通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指(　)。

　　A、风险分散

　　B、风险对冲

　　C、风险转移

　　D、风险规避

　　19、在证券投资时，应将其投资的资金广泛分布于各种不同种类的投资对象上是指(　)。

　　A、对象分散

　　B、时机分散

　　C、地域分散

　　D、期限分散

　　20、通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略是指(　)。

　　A、风险分散

　　B、风险对冲

　　C、风险转移

　　D、风险规避

　　21、(　)指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

　　A、主板

　　B、中小板

　　C、创业板

　　D、四板

　　22、股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的(　)以上。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　23、(　)是私下或直接向特定群体募集的资金。

　　A、私募基金

　　B、公募基金

　　C、开放式基金

　　D、封闭式基金

　　二、组合型选择题

　　1、金融市场交易的主体是(　)。

　　Ⅰ.金融资产的供给方

　　Ⅱ.金融资产的需求方

　　Ⅲ.货币市场的供给方

　　Ⅳ.货币市场的需求方

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　2、下列属于金融市场的特点的是(　)。

　　Ⅰ. 商品的特殊性

　　Ⅱ. 一个自由竞争市场

　　Ⅲ. 非物质化

　　Ⅳ. 交易场所的非固定性

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、全球金融体系的主要参与者包括(　)。

　　Ⅰ.政府部门

　　Ⅱ.工商企业

　　Ⅲ.金融机构

　　Ⅳ.中央银行

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、(　)标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。

　　Ⅰ. 上海证券交易所

　　Ⅱ. 国务院证券委员会

　　Ⅲ. 中国证监会

　　Ⅳ. 深圳证券交易所

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　5、下列属于股指期货对我国金融市场的有利影响的是(　)。

　　Ⅰ. 导致资金的挤出效应

　　Ⅱ. 存在较高的杠杆效应

　　Ⅲ. 股票市场的可持续发展

　　Ⅳ. 国有企业把握经济主控权

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　6、关于派现的说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.派现也称现金股利

　　Ⅱ.将导致企业现金流出

　　Ⅲ.个人投资者为此应支付所得税

　　Ⅳ.机构投资者为此应支付所得税

　　A、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、关于股票价值与价格的叙述正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　Ⅱ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

　　Ⅳ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况好坏可通过(　)来分析。

　　Ⅰ.财务状况

　　Ⅱ.公司改组或合并

　　Ⅲ.公司竞争力

　　Ⅳ.公司治理水平与管理层质量

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、分析公司财务状况，重点在于研究公司的(　)。

　　Ⅰ.安全性

　　Ⅱ.流动性

　　Ⅲ.营利性

　　Ⅳ.永久性

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、下列关于市场利率变化影响股票价格的表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升

　　Ⅱ.利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升

　　Ⅲ.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨

　　Ⅳ.在市场资金量一定的条件下，利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　11、衍生证券投资基金的投资对象有(　)。

　　Ⅰ.期货

　　Ⅱ.期权

　　Ⅲ.认股权证

　　Ⅳ.结构化理财产品

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12、指数基金特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资的原因有(　)。

　　Ⅰ.指数基金收益率比较稳定

　　Ⅱ.投资比较分散

　　Ⅲ.投资具有高流动性

　　Ⅳ.投资范围比较广

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　13、ETF的特点有(　)。

　　Ⅰ.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　Ⅱ.依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行主动投资的指数型基金

　　Ⅲ.其最大的特点是实物申购、赎回机制

　　Ⅳ.实行一级市场和二级市场并存的交易制度

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　14、关于LOF的说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.其申购、赎回是基金份额与现金的对价

　　Ⅱ.其申购、赎回只能通过交易所进行

　　Ⅲ.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与LOF的申购、赎回交易

　　Ⅳ.净值报价频率低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　15、基金份额持有人是(　)。

　　Ⅰ.基金投资者

　　Ⅱ.基金的出资人

　　Ⅲ.基金资产的管理人

　　Ⅳ.基金投资回报的受益人

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查债券评级。A级债券信用等级最高，本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低。

　　【该题针对“债券评级”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查报价的主要方式。债券报价的主要方式有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价。

　　【该题针对“债券报价的主要方式”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查回购交易。债券回购交易就是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

　　【该题针对“债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券公司债券的期限。证券公司债券的期限最短为1年。

　　【该题针对“证券公司债券的发行”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查金融债券发行的操作要求。金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

　　【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金中，基金管理人负责基金的管理操作;基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。选项B错误，公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。选项C错误，股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大。选项D错误，契约型基金起源于英国。参见教材P122—124。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。货币市场基金的投资组合应当符合的规定：投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。选项C错误。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。现存最早的ETF是美国证券交易所于1993年推出的标准普尔存托凭证(简称“SPDRs”)。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

　　【该题针对“证券投资基金的分类方法”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查财务风险的特征。客观性：即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查财务风险的特征。财务风险的特征包括：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共存性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查经营风险的特征。经营风险的特征包括：客观性、可选择性或称可避免性、可预测性、共生性。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查操作风险。操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

　　【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查对象分散。对象分散是指在证券投资时，应将其投资的资金广泛分布于各种不同种类的投资对象上。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查风险对冲。风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查主板的概念。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

　　【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查上市公司的类型和管理规定。股票型上市公司公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。

　　【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查私募基金市场。私募基金又称私募股权投资或私人股权投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的是公募基金。

　　【该题针对“私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查金融市场概念的。金融市场交易的主体包括金融资产的供给方和金融资产的需求方。

　　【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;现代金融市场是信息市场;交易主体的可变性。

　　【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系的主要参与者包括：政府部门、工商企业、金融机构、中央银行、个人。

　　【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查我国金融市场的发展现状。国务院证券委员会和中国证监会的成立迈出了我国金融业“分业经营、分业监管”的第一步，标志着中国证券市场统一监管体制开始形成。

　　【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。股指期货对我国金融市场的有利影响包括：(1)有利于股票市场的可持续发展和长期投资，有利于避免由于过度短线操作给市场带来的动荡 ;(2)股指期货交易基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数配置，使国有企业的股票很受欢迎，有利于国有企业把握经济主控权。

　　【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查派现。机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税。

　　【该题针对“股利政策、股份变动”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查股票价值与价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

　　【该题针对“股票的价值与价格”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查影响股价变动的基本因素。公司经营状况好坏可通过公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况、公司改组或合并来分析。