2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题五

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2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前习题五

　　一、单项选择题

　　1、金融变量的变动所引起的资产组合和未来收益的不确定性是指(　)。

　　A、风险

　　B、损失

　　C、金融风险

　　D、非金融风险

　　2、金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是(　)。

　　A、确定的

　　B、不确定的

　　C、可管理的

　　D、不可管理的

　　3、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为(　)。

　　A、风险预测

　　B、风险头寸

　　C、风险暴露

　　D、风险期望

　　4、金融危机导致本币贬值—降低与其竞争—国际市场的一个或几个国家的竞争力—诱发另一个或几个国家的金融风险与金融危机，描述的是(　)。

　　A、直接贸易渠道

　　B、间接贸易渠道

　　C、直接金融渠道

　　D、间接金融渠道

　　5、一国发生金融危机将引起第三国同时从这两个国家撤资，导致另一个本与危机国无直接金融联系的国家受到投机性冲击，这是指(　)。

　　A、直接贸易渠道

　　B、间接贸易渠道

　　C、直接金融渠道

　　D、间接金融渠道

　　6、下面关于不记名股票的叙述，错误的是(　)。

　　A、与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上

　　B、无记名股票发行时一般留有存根联

　　C、我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期

　　D、认购不记名股票时可以一次或分次缴纳出资

　　7、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开(　)前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

　　A、5日

　　B、7日

　　C、10日

　　D、15日

　　8、下面不属于股利政策的是(　)。

　　A、派现

　　B、送股

　　C、股份回购

　　D、资本公积金转增股本

　　9、(　)是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　A、股份回购

　　B、增发

　　C、派现

　　D、送股

　　10、股利正式发放给股东的日期是(　)。

　　A、股利宣布日

　　B、股权登记日

　　C、除息除权日

　　D、派发日

　　11、非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿余额不得超过企业净资产的(　)。

　　A、10%

　　B、20%

　　C、30%

　　D、40%

　　12、我国的(　)是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A、企业债券

　　B、公司债券

　　C、金融债券

　　D、政府债券

　　13、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为(　)。

　　A、一般责任债券和专项债券

　　B、一般责任债券和实物债券

　　C、专项债券和收入债券

　　D、专项债券和实物债券

　　14、长期国债是指偿还期限在(　)年以上的债券。

　　A、1

　　B、5

　　C、10

　　D、15

　　15、关于市场利率变化对债券期限的影响，下列说法正确的是(　)。

　　A、利率趋于下降，应选择发行期限较长的债券

　　B、利率趋于上升，应选择发行期限较短的债券

　　C、利率趋于下降，应选择发行期限较短的债券

　　D、利率的上升或下降，对发行债券的期限没有影响

　　16、存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括(　)。

　　A、中央银行具有完全的自主权

　　B、作用猛烈

　　C、头寸货币供应量的作用迅速

　　D、对松紧信用较公平

　　17、(　)指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。。

　　A、主板市场

　　B、二板市场

　　C、三板市场

　　D、四板市场

　　18、(　)以市场为代表，在中国特指深圳创业板。。

　　A、主板市场

　　B、二板市场

　　C、三板市场

　　D、四板市场

　　19、(　)是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　A、上海证券交易所

　　B、创业板市场

　　C、场内交易市场

　　D、场外交易市场

　　20、(　)即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”。

　　A、场内交易市场

　　B、场外交易市场

　　C、国内交易市场

　　D、国外交易市场

　　二、组合型选择题

　　1、间接融资的优势有(　)。

　　Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

　　Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

　　Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

　　Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为(　)。

　　Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

　　Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　3、政府机构直接融资的方式有(　)。

　　Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、股票融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.筹资风险较小

　　Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

　　Ⅲ.没有固定的利息负担

　　Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　5、证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融机构

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ.事业单位

　　Ⅳ.社会团体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　6、按基金的组织形式不同，可以将基金分为(　)。

　　Ⅰ.契约型基金

　　Ⅱ.公司型基金

　　Ⅲ.封闭式基金

　　Ⅳ.开放式基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　7、按基金运作方式不同，基金可分为(　)。

　　Ⅰ.封闭式基金

　　Ⅱ.开放式基金

　　Ⅲ.偏股型基金

　　Ⅳ.偏债型基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ

　　8、关于封闭式基金，下列说法中不正确的有(　)。

　　Ⅰ.封闭式基金有固定的存续期，其期限不得缩短或延长

　　Ⅱ.封闭式基金规模固定，在封闭期限内不得增加发行

　　Ⅲ.封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所出售给第三者

　　Ⅳ.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外，还要支付手续费、申购费、赎回费等

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　9、投资者在买卖开放式基金时，需要支付(　)。

　　Ⅰ.基金价格

　　Ⅱ.手续费

　　Ⅲ.申购费

　　Ⅳ.赎回费

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　10、货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具的原因有(　)。

　　Ⅰ.资本安全性高

　　Ⅱ.管理水平高

　　Ⅲ.流动性好

　　Ⅳ.收益高

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查金融风险。金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合和未来收益的不确定性。

　　【该题针对“风险与金融风险的定义”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查金融风险的特征。不确定性：金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。

　　【该题针对“风险与金融风险的定义”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查金融风险的来源。未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。

　　【该题针对“金融风险的来源、作用机制”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查间接贸易渠道。间接贸易渠道：金融危机导致本币贬值—降低与其竞争—国际市场的一个或几个国家的竞争力—诱发另一个或几个国家的金融风险与金融危机。

　　【该题针对“金融风险的来源、作用机制”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查间接金融渠道。间接金融渠道：两国间虽无直接的金融联系，但均与第三国有一定的联系，一国发生金融危机将引起第三国同时从这两个国家撤资，导致另一个本与危机国无直接金融联系的国家受到投机性冲击。

　　【该题针对“金融风险的来源、作用机制”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查不记名股票。无记名股票上不记载股东姓名，若允许股东缴纳部分出资即发给股票，以后实际上无法催缴未缴纳的出资，所以认购者必须缴足出资后才能领取股票。

　　【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查无记名股票。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

　　【该题针对“股票的分类”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查股利政策。股利政策包括派现、送股、资本公积金转增股本。参见教材P51。

　　【该题针对“股利政策、股份变动”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查送股。送股也称“股票股利”，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。

　　【该题针对“股利政策、股份变动”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查派发日的含义。派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

　　【该题针对“股利政策、股份变动”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　【该题针对“我国金融债券、公司债券和企业债券的品种和管理规定”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查企业债券的概念。企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　【该题针对“金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

　　【该题针对“地方政府债券的概念、发行主体和分类方法”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查中央政府债券的分类。10年以上的国债称为长期国债。

　　【该题针对“中央政府债券的分类”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查影响债券期限的因素。利率趋于下降，应选择发行期限较短的债券。利率趋于上升，应选择发行期限较长的债券。

　　【该题针对“影响债券期限和利率的主要因素”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查存款准备金政策。B选项是存款准备金政策的缺点，不选。

　　【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。

　　【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以市场为代表，在中国特指深圳创业板。

　　【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查场内交易市场。场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查场外交易市场。场外交易市场即业界所称的市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

　　【该题针对“场外交易市场”知识点进行考核】

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查间接融资的优势。(1)容易实现资金供求期限和数量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合约成本;(3)有利于通过分散化来降低金融风险;(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;(6)保密性较强。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查证券发行人的分类。证券发行人主要分为三类：企业类、金融机构类和政府类。

　　【该题针对“证券发行人的概念和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】本题考查政府机构直接融资的方式。政府机构直接融资的方式：(1)财政资本金投入而获得的股权收益;(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;(6)外国政府援助赠款。

　　【该题针对“政府和政府机构直接融资方式及特征”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　【该题针对“企业(公司)直接融资的方式及特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

　　【该题针对“证券市场投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】本题考查证券投资基金的分类方法。按基金的组织形式不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金。