2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【四】

　　(二)全面风险管理体系的内容和覆盖范围

　　全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

　　证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类子公司纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

　　(三)全面风险管理的责任主体

　　董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司、每一名员工

　　2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习【四】

　　考点　证券公司流动性风险管理

　　(一)证券公司流动性风险的定义

　　流动性风险：证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

　　(二)证券公司流动性风险管理的目标

　　建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

　　(三)证券公司流动性风险管理应遵循的原则

　　1、全面性原则：证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分 支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　2、审慎性原则：证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。

　　3、预见性原则：证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化 方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。

　　(四)证券公司流动性风险管理的的组织架构及职责

　　1、董事会的流动性风险管理职责

　　证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。

　　2、经理层的流动性风险管理职责

　　1)确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工;

　　2)确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作;

　　3)确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施;

　　4)建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制;

　　5)充分了解风险水平及其管理状况等。

　　证券公司首席风险官：

　　1)充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告;

　　2)对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。

　　3、流动性风险管理部门的职责

　　1)负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估;