2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【四】

　　2)负责制定流动性风险管理策略、措施和流程;

　　3)监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况;

　　4)定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;

　　5)组织开展流动性风险压力测试。

　　(五)证券公司流动性风险限额管理的基本要求

　　证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

　　证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

　　(六)证券公司融资管理的基本要求

　　(1)分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。

　　(2)加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的 集中度管理，适当设置集中度限额。

　　(3)加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持市场上的适当活跃程度并定期评估市场融资和资产变现能力。

　　(4)密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。

　　(七)中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理

　　中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。

　　2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习【五】

　　考点专业投资者的范围

　　专业投资者可以划分为三类：

　　专业机构投资者

　　符合一定条件的专业投资者

　　普通投资者自愿申请转化的专业投资者

　　(一)第一类专业投资者

　　1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、 基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

　　2、上述机构面向投资者发行的理财产品，包括证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

　　3、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者,人民币合格境外机构投资者。

　　(二)第二类专业投资者

　　1、同时符合下列条件的法人或者其他组织：

　　(1)最近1年末净资产不低于2000万元;

　　(2)最近1年末金融资产不低于1000万元;

　　(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　2、同时符合下列条件的自然人：

　　(1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

　　(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　　(三)由普通投资者转化的专业投资者

　　1、最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

　　2、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品 设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

　　程序：

　　投资者须主动通过书面形式提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

　　经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等方式对投资者情况及证明材料进行审慎评估，确认其是否符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示投资者可能承担的投资风险，告知审核结果及理由。

　　经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者。

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