二级理财规划师试题及答案

　　出国留学网为大家提供“2017年二级理财规划师考点：理财规划实施”供广大考生参考，更多资讯请关注我们网站的更新!

　　2017年二级理财规划师考点：理财规划实施

　　一、取得客户授权：

　　客户授权应包括两方面的内容

　　1、代理授权 2、信息披露授权

　　二、客户声明包括：

　　1、关于理财规划师资质的声明 2、关于客户许可的声明

　　3、关于实施效果的说明 4、其他双方认为应当声明的事项

　　三、具体实施

　　在其实施过程中应注意以下因素

　　1、时间因素 2、人员因素 3、资金因素

　　四、文件存档管理

　　五、理财规划实施中的争端处理

　　1、处理原则

　　(1)尊敬客户的原则

　　(2)客观公正的原则

　　(3)遵循所在机构或行业中已有的争端处理程序

　　2、解决步骤

　　(1)协商 (2)调解 (3)诉讼或仲裁

　　出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017年二级理财规划师测试题与答案”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。

　　单项选择题

　　1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(　　)。

　　A.消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

　　B.保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

　　C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

　　D.子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

　　【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(　　)。

　　A.是否有稳定充足收入

　　B.是否购买了适当保险

　　C.是否享受社会保障

　　D.是否有遗嘱准备

　　【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

　　3.家庭与事业成长期的理财优先顺序是(　　)。

　　A.保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

　　B.现金规划;保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、税收筹划

　　C.子女教育规划;现金规划;保险规划、投资规划;养老规划、税收筹划

　　D.子女教育规划;保险规划、投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

　　【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　4.退休前期的理财优先顺序为(　　)。

　　A.退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

　　B.财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

　　C.投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

　　D.税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

　　【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　5.日常生活储备主要是为了(　　)。

　　A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

　　B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

　　C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

　　D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

　　【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

　　6.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是(　　)。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壮年家庭

　　【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型

　　7.下列关于理财规划步骤正确的是(　　)。

　　A.建立客户关...

　　理财规划师2017年的试题及答案(二)

　　要想成绩好，必需多做题，下面出国留学网提供“理财规划师2017年的试题及答案(二)”，希望能帮到大家!

　　一、单项选择题

　　1.理财规划服务合同宜采用(　　)。

　　A.书面形式

　　B.默示形式

　　C.见证形式

　　D.口头形式

　　【答案】A

　　2.(　　)是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

　　A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

　　B.与潜在客户进行会谈和沟通

　　C.对潜在客户进行调查

　　D.扩大客户的范围

　　【答案】B

　　3.如果客户双臂紧抱，说明他们(　　)。

　　A.是放松的

　　B.紧张

　　C.不信任规划师

　　D.愿意继续交谈

　　【答案】C

　　4.关于鉴于条款，下列说法正确的是(　　)。

　　A.鉴于条款是合同的必备条款

　　B.合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

　　C.“鉴于条款”是合同主文中的内容

　　D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准

　　【答案】B

　　5.具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于(　　)。

　　A.现实主义者

　　B.理想主义者

　　C.行动主义者

　　D.实用主义者

　　【答案】A

　　6.直觉型客户的办公室环境是(　　)

　　A.喜欢选择一些新型的家具

　　B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

　　C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

　　D.办公桌通常大而乱

　　【答案】A

　　7.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和(　　)的理财目标。

　　A.不必实现

　　B.期望实现

　　C.正常实现

　　D.意外实现

　　【答案】B

　　8.定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估(　　)。

　　A.一次

　　B.两次

　　C.三次

　　D.四次

　　【答案】B

　　9.对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是(　　)。

　　A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

　　B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

　　C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

　　D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

　　【答案】C

　　10.在建立客户关系阶段，最好的建议是(　　)。

　　A.理财规划师的官方建议

　　B.理财规划师的个人建议

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　　2017年二级理财规划师考点：理财服务

　　理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。

　　一、定期理财方案进行评估

　　1、适用情况 2、评估频率

　　评估频率主要取决于以下几个因素：

　　(1)客户的资本规模 (2)客户个人财产状况变化幅度 (3)客户的投资风格

　　3、评估步骤

　　(1)回顾客户的目标和与需求 (2)评估当前方案的效果

　　(3)研究环境的变化

　　(4)考察在新的情况下，原有的规划方案是否可以达到最终目标

　　(5)向客户解释新方案 (6)实施新方案

　　二、不定期的信息服务和方案调整

　　1、不定期的信息服务发生在出现某些突发情况时

　　(1)宏观经济的重要参数发生变化

　　(2)金融市场中的重大变化

　　(3)客户自身情况的突然变动

　　2、对方案进行修改应按照如下的程序进行：

　　(1)情况说明 (2)会谈记录 (3)客户声明

　　(4)方案确认 (5)修订执行计划

　　本文“二级理财规划师计税依据筹划”由出国留学网理财规划师栏目为您整理，更多理财规划师相关内容请关注本网站!

　　计税依据的筹划

　　所得税的筹划方法――计税依据的筹划

　　工资薪金福利化

　　1、雇主提供住所。个人在受聘时，可以与雇主协商，由雇主支付工作期间寓所租金，而薪金则在原有基础上适当调整，雇主负担不变，个人可以节税。

　　2、雇主提供员工部分福利项目。(环球网校理财规划师频道为您提供计税依据筹划辅导知识点)

　　1)企业提供免费膳食或者由雇主直接支付就餐的相关费用。

　　2)使用由雇主提供的家具及住宅设备。

　　3)雇主提供原由雇员自备的某些办公用品和设施。

　　4)雇主提供车辆供员工使用，但该车辆不得再租与其他人使用。

　　5)转售股票认购权。

　　6)雇主为员工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女。

　　7)使用由雇主缔结和约提供给员工的公用设施，如水、电等。

　　2016年理财规划师考试即将到来，在接下来的这段时间里希望考生们能多做多记，交一份满意的答卷，考出优异的成绩，出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师二级2016考试重点”，希望对大家有所帮助。

　　风险是指某种事件发生的不确定性。在人们从事某种活动或做出某种决策的过程中，未来结果可能具有随机不确定性，从而导致某种事件的发生或者不发生。风险是一种不确定性，然而并不是所有的不确定性都是风险。不确定性是风险的必要而非充分条件。对于微观经济主体来说，只有可能影响到其经济利益的不确定性才是风险。换句话说，特定的不确定事件并非对所有的微观经济主体都是风险，只有可能带来盈利或者损失的不确定性才是风险。

　　保险的一般定义可概括为：保险是集合具有同类风险的众多单位或个人，以合理计算分担金的形式，实现对少数成员因约定风险事故所致经济损失或由此而引起的经济需要进行补偿或给付的行为。现在各国学者大都从经济与法律两个角度对保险进行定义。

　　1、从经济角度看。作为一种经济制度，保险是指人们为了保障生产生活的顺利进行，将具有同类风险保障需求的个体集中起来，通过合理的计算建立起风险准备金的经济补偿制度或给付安排。

　　(1)保险是一种经济行为。从需求角度看，整个社会存在着各种形态的风险，与之有利害关系的主体愿意付出一定的代价将其转移给保险人，从而获得损失补偿或资金给付，保证经济生活的稳定;从供给角度看，保险人通过概率论、大数法则的科学手段可以在全社会范围集中和分散风险，提供风险保障服务。

　　(2)保险是一种金融行为。保险人通过收取保险费聚集了大量的资金，对这些资金进行运作，实际上在社会范围内起到了资金融通的作用。

　　(3)保险是一种分摊损失的财务安排。保险的运行机制是全体投保者缴纳保险费，共同出资组成保险基金。当某一被保险人遭受损失时，由保险人从保险基金中对其进行补偿。因此受损失人实际获得的是全体投保人共同的经济支持。

　　2、从法律角度看。保险是指当事人双方通过订立合同的方式规定双方的权利义务并依此建立起来的风险保障机制。

　　(1)保险是一种合同行为。保险人与投保人是在平等自愿的基础上通过要约与承诺，达成一致并签订合同。英国的马歇尔斯是这样定义保险的：保险是指当事人的一方收受商定的数额，对于对方所受损失和发生危险予以补偿的合同。

　　(2)保险双方的权利义务在合同中约定。投保人的义务是依照合同约定交纳保险费，权利是在合同约定的危险事故发生后要求保险人进行赔偿或给付保险金。保险人的义务是按合同约定在事故发生后向被保险人支付赔款或保险金，权利是向投保人收取保险费。

　　(3)保险合同中所载明的风险必须符合特定的要求。在保险合同中保险人所承保的风险一般是在概率论和数理统计的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。

　　我国《保险法》第二条对保险是这样定义的：“本法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。”