证券从业金融基础知识知识点

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　　证券从业《金融市场基础知识》知识点：证券投资基金

　　第五章证券投资基金与衍生工具

　　第一节证券投资基金

　　考点一证券投资基金的定义和特征

　　证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　考点二基金份额持有人的权利与义务

　　基金份额持有人的权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

　　基金份额持有人的义务：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　考点三基金托管人的概念与条件

　　基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　我国《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。

　　1.净资产和资本充足率符合有关规定。

　　2.设有专门的基金托管部门。

　　3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。

　　4.有安全保管基金财产的条件。

　　5.有安全高效的清算、交割系统。

　　6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

　　7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

　　8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　考点四基金资产净值

　　基金资产净值是指某一时点上某一证券投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：

　　基金资产净值=基金资产总值一基金负债

　　基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额

　　考点五证券投资基金的投资范围

　　我国...

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　　证券从业《金融市场基础知识》知识点：风险管理

　　第二节风险管理

　　考点一风险管理的概念

　　风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程。风险管理通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，从而以最小的成本收获最大的安全保障。

　　考点二风险管理的方法

　　考点三风险管理的过程

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　　证券从业《金融市场基础知识》知识点：风险概述

　　第六章金融风险管理

　　第一节风险概述

　　考点一金融风险

　　考点二系统风险的种类

　　考点三非系统风险的种类

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　　证券从业《金融市场基础知识》知识点：衍生工具

　　第二节衍生工具

　　考点一衍生工具

　　考点二金融期货

　　金融期货是期货交易的一种。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。

　　金融期货的主要交易制度：集中交易制度;保证金制度;结算所和无负债结算制度;限仓制度;大户报告制度;每日价格波动限制及断路

　　器规则;强行平仓;强制减仓。

　　金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

　　考点三金融期货与金融期权的区别

　　金融期货与金融期权的区别主要表现在：

　　1.基础资产不同;

　　2.交易者权利与义务的对称性不同;

　　3.履约保证不同;

　　4.现金流转不同;

　　5.盈亏特点不同;

　　6.套期保值的作用与效果不同。

　　考点四可转换公司债券

　　考点五可交换债券与可转换债券的不同

　　考点六资产证券化

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　资产证券化的种类：

　　1.根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。

　　2.根据资产证券化的地域不同，可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　3.根据资产证券化产品的属性不同，可以把资产证券化分为股权型资产证券化、债权型资产证券化和混合型资产证券化。

　　考点七金融衍生工具市场的特点与功能

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　　证券从业《金融市场基础知识》知识点：监管机构

　　第五节监管机构

　　考点一证券市场监管

　　证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。

　　证券市场监管的原则：依法监管原则;保护投资者利益原则;“三公”原则(公开、公平、公正);监督与自律相结合的原则。

　　我国证券市场监管的目标有：①运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;②保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;④根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券发行与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

　　证券市场监管的手段：法律手段;经济手段;行政手段。

　　考点二我国证券市场的监管体系

　　我国证券市场经过多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律管理体系。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　考点三中国证监会的职责

　　1.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。

　　2.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理。

　　3.依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理。

　　4.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。

　　5.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。

　　6.依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督。

　　7.依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。

　　8.法律、行政法规规定的其他职责。

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证券从业《金融市场基础知识》知识点：证券投资者

　　第二节证券投资者

　　考点一证券市场投资者

　　考点二机构投资者

　　考点三政府机构类投资者

　　政府机构类投资者是指进行证券投资的政府机构，各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　政府机构类投资者的特点是：政府机构进行证券投资的主要目的不是为了获取利息、股息等投资收益，而是为了调剂资金余缺和实施公开市场操作，进行宏观经济调控。

　　在我国.政府财政主要以两种身份参与股权投资市场的投资，即政府机构和政府引导基金。

　　考点四金融机构类投资者

　　参与证券投资的金融机构可以分为：

　　1.证券经营机构;

　　2.银行业金融机构;

　　3.保险经营机构;

　　4.主权财富基金;

　　5.其他金融机构。

　　考点五合格境外机构投资者(QFII)与合格境内机构投资者(QDII)

　　1.QFII

　　QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　2.QDII

　　合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。在目前中国外汇管理体制下，参与合格境内机构投资者发起的各类理财产品，是中国境内投资者参与境外资本市场投资的合法途径。

　　考点六企业和事业法人类机构投资者<...