证券从业金融基础知识

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2017年证券从业《金融基础知识》考点2

　　一、单选题

　　  1、股东大会就发行证券事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

　　  A.1/2

　　  B.1/3

　　  C.2/3

　　  D.全票

　　  标准答案：c

　　  2、股份有限公司董事会决议，必须经过( )半数通过。

　　  A.全体董事

　　  B.全体出席会议的董事

　　  C.全体董事所代表的股份

　　  D.出席会议董事所代表的股份

　　  标准答案：a

　　  3、上市公司董事报酬的数额和方式由( )提出方案，报请( )决定。

　　  A.独立董事，董事会

　　  B.独立董事，股东大会

　　  C.董事会，股东大会

　　  D.监事会，股东大会

　　  标准答案：c

　　  4、根据我国《公司法》规定，董事会成员可以为( )人。

　　  A.2

　　  B.3

　　  C.4

　　  D.5

　　  标准答案：d

　　  5、股份有限公司的税后利润分配顺序是( )

　　  A.弥补亏损——法定公积金——任意公积金——分配给股东

　　  B.法定公积金——弥补亏损——任意公积金——分配给股东

　　  C.弥补亏损——任意公积金——法定公积金——分配给股东

　　  D.法定公积金——任意公积金——弥补亏损——分配给股东

　　  标准答案：a

　　  6、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。

　　  A.100

　　  B.300

　　  C.500

　　  D.1000

　　  标准答案：c

　　  7、上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以( )通过

　　  A.临时决议

　　  B.普通决议

　　  C.特别决议

　　  D.一般决议

　　  标准答案：b

　　  二、多选题

　　  8、下列选项中，股份有限公司的股东大会职权的有()。(不定项选择)

　　  A.修改公司章程

　　  B.审议批准利润分配方案和弥补亏损方案

　　  C.对增加或减少注册资本做出决议

　　  D.组织实施年度经营计划和投资方案

　　  标准答案：a, b, c, d

　　  9、有限责任公司和股份有限公司的差异体现在...

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　　2017年证券从业《金融基础知识》考点1

　　    一、单选题

　　  1、证券公司应遵循内部(  )原则，建立有关隔离制度。(2009年5月真题)

　　  A.保密性

　　  B.防火墙

　　  C.条块管理

　　  D.业务控制

　　  标准答案：b

　　  2、(  )是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　  A.中期票据

　　  B.证券公司短期融资券

　　  C.证券公司债券

　　  D.企业债券

　　  标准答案：c

　　  3、证券公司申请保荐机构资格应当具备的条件中，注册资本不低于人民币(  )亿元，净资本不低于人民币(  )万元。

　　  A.2、3000

　　  B.1、3000

　　  C.2、5000

　　  D.1、5000

　　  标准答案：d

　　  4、凭证式国债承销团成员原则上不超过(  )家。

　　  A.20

　　  B.40

　　  C.60

　　  D.80

　　  标准答案：b

　　  5、下列情形中，不属于会导致中国证监会撤销保荐代表人资格的是(  )。

　　  A.通过从事保荐业务谋取不正当利益

　　  B.内部控制制度未有效执行

　　  C.本人及其配偶持有发行人的股份

　　  D.参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　  标准答案：b

　　  6、保荐代表人张三自证券公司甲离职转至证券公司乙工作，两家证券公司均具有保荐机构资格，则(  )应向中国证监会申请变更登记。

　　  A.张三

　　  B.证券公司甲

　　  C.证券公司乙

　　  D.证券公司甲或证券公司乙均可

　　  标准答案：c

　　  二、多选题

　　  7、(不定项选择)下列股票发行方式中，属于网下发行的有(  )。

　　  A.有限量发行认购证方式

　　  B.无限量认购申请表摇号中签方式

　　  C.上网竞价方式

　　  D.上网发行资金申购

　　  标准答案：a, b

　　  三、判断题

　　  8、我国目前的股票发行管理属于市场主导型，即注册制。(  )

　　  对 错

　　  标准答案：错误

　　  9、保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计5次以上，中国证监会可在6个月内容不受理相...

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　　保荐制度、承销制度的概念

　　(一)保荐制度

　　保荐制度由保荐人(券商)对发行人发行证券进行推荐和辅导，并核实公司发行文件中所载资料是否真实、准确、完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，承担风险防范责任，并在公司上市后的规定时间内继续协助发行人建立规范的法人治理结构，督促公司遵守上市规定，完成招股计划书中的承诺，同时对上市公司的信息披露负有连带责任。

　　(二)承销制度

　　股票承销是指证券公司依照协议包销或者代销发行人向社会公开发行的股票的行为。股票承销分为代销和包销两种方式。股票承销期不能少于10日，不能超过90日。

　　股票承销有以下两种方式：

　　(1)股票代销。股票代销指发行公司和证券经营机构达成协议，由后者代理发行公司发行股票的方式。

　　(2)股票包销。股票包销指发行公司和证券机构达成协议，如果证券机构不能完成股票发售的，由证券机构承购的股票发行方式，股票包销又分全额包销和余额包销两种。

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　　我国的股权分置改革

　　由于历史原因，我国证券市场存在股权分置现象。股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。股权分置不能适应资本市场改革开放和稳定发展的要求，必须通过股权分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差异。

　　《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》明确指出，应“积极稳妥解决股权分置问题”，提出“在解决这一问题时要尊重市场规律，有利于市场的稳定和发展，切实保护投资者特别是公众投资者合法权益”的总体要求。2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布《关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知》，启动了股权分置改革的试点工作。经过两批试点，取得了一定经验，具备了转入积极稳妥推进的基础和条件。经国务院批准，2005年8月23日，中国证监会、国务院国有资产监督管理委员会(以下简称“国资委”)、财政部、中国人民银行、商务部联合发布《关于上市公司股权分置改革的指导意见》;9月4日，中国证监会发布《上市公司股权分置改革管理办法》，我国的股权分置改革进入全面铺开阶段。

　　上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正原则，由A股市场相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上进行。中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行监督管理，组织、指导和协商推进股权分置改革工作。证券交易所根据中国证监会的授权和有关规定，对上市公司股权分置改革工作实施一线监管，协调指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。

　　公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。非流通股股东提出改革建议，应委托公司董事会召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。改革方案应当兼顾全体股东的即期利益和长远利益，有利于公司发展和市场稳定，并可根据公司实际情况，采用控股股东增持股份、上市公司回购股份、预设原非流通股股份实际出售的条件、预设回售价格、认沽权等具有可行性的股价稳定措施。相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”。改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　证券监督管理机构将根据股权分置改革进程和市场整体情况择机实行“新老划断”，即对首次公开发行公司不再区分流...

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　　7年：法律意见书和律师工作报告工作底稿保存期限不得少于7年

　　保荐工作底稿不少于10年

　　持有人会议的会议记录… ---不少于5年

　　风险控制指标：

　　经纪业务，净资本2000万;(承销与保荐、自营、管理、其他)之一的净资本5000万;经纪+()之一---1亿;()两项及以上 2亿。

　　持续符合：

　　净资本 各项风险资本准备之和 ≥100%

　　净资本 净资产 40%

　　净资本 负债 8%

　　净资产 负债 20%

　　股份有限公司

　　发起设立： 首次出资20%, 2年内缴足,投资公司是5年内缴足;

　　募集设立 ：首次出资35%。

　　全体发起人的货币出资金额不得低于公司注册资本的30%

　　不能有参选董事的资格：

　　因贪污、贿赂;犯罪…---5年;有个人责任3年

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　　证券投资者保护基金

　　证券投资者保护基金制度是证券投资者保护体系的重要组成部分，是建立证券公司风险处置长效机制的重要措施，也是落实《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意的重要举措，是在总结证券市场监管经验基础上完善金融监管体系的积极探索。

　　(一)证券投资者保护基金

　　保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　1.证券投资者保护基金的来源

　　(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。　　(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴。不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴。

　　2.保护基金的用途

　　(1)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，依照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　(2)国务院批准的其他用途。为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制订风险处置方案，保护基金公司制订保护基金使用方案，报经国务院批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜。

　　3.基金的监督管理

　　保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

　　保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，报送中国证监会、财政部、中国人民银行。保护基金公司对证券公司、托管清算机构使用基金的情况，可进行检查或委托专项审计。

　　中国证监会负责监督证券公司按期足额缴纳基金及向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料。对挪用、侵占或骗取基金的违法行为，依法严厉打击;对有关人员的失职行为，依法追究其责任;涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究其刑事责任。

　　(二)...

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　　证券登记结算公司的登记结算制度

　　(一)证券实名制

　　投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

　　(二)货银对付的交收制度

　　中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　我国上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。主要的担保方式是结算参与人存放一定数量的证券交易备付金。在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物。结算参与人未按时履行交收义务，证券登记结算公司有权按照业务规则处理其证券、资金和担保物。

　　(三)分级结算制度和结算参与人制度

　　我国证券结算采用分级结算制度。《中华人民共和国证券法》明确规定，证券公司是与证登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。通过对结算参与人实行准人制度，制订风险控制和财务指标要求，证券登记结算机构可以有效控制结算风险，维护结算系统安全。

　　(四)净额结算制度

　　证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。全额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金;净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。

　　(五)结算证券和资金的专用性制度

　　证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算、交收，不得被强制执行。

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　　第1题：风险是指(　　)。

　　A.损失的大小

　　B.损失的分布

　　C.未来结果的不确定性

　　D.收益的分布

　　答案：C

　　第2题：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的(　　)的人民币债券。

　　A.可流通

　　B.不可流通

　　C.有面额

　　D.无面额

　　答案：B

　　第3题：下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是(　　)。

　　A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

　　B.基金份额可变

　　C.能够通过所有证券公司进行申购赎回

　　D.在交易所上市交易

　　答案：C

　　第4题：下面不是债券基本性质的为(　　)。

　　A.发行人必须在约定的时间付息还本

　　B.债券是一种虚拟资本

　　C.债券是债权的表现

　　D.债券属于有价证券

　　答案：A

　　第5题：Shibor是中国货币市场的基准利率，是以(　　)家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。

　　A.14

　　B.15

　　C.16

　　D.17

　　答案：C

　　第6题：关于中标原则，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入

　　B.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

　　C.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配

　　D.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债

　　答案：C

　　第7题：股票是一种资本证券，它属于(　　)。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　答案：C

　　第8题：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的(　　)业务。

　　A.政策性

　　B.公开市场操作

　　C.投融资

　　D.保值

　　答案：B

　　第9题：按(　　)划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。

　　A.交易金额

　　B.交易场所

　　C.账户用途

　　D.投资者种...