融资融券业务

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　　证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件

　　证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：

　　(1)经营证券经纪业务已满3年。

　　(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

　　(3)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

　　(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。

　　(7)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　(8)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。

　　(9)中国证监会规定的其他条件。

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　　2016年10月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券市场基本法律法规考点：融资融券业务管理原则”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券市场基本法律法规考点：融资融券业务管理原则

　　要点：合法合规原则

　　内容：

　　(1)证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　(2)证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。

　　(3)证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

　　要点：集中管理原则

　　内容：证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模

　　要点：独立运行原则

　　内容：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券独立运行原则自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离，独立运行

　　要点：岗位分离原则

　　内容：证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门

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　　2016年度经济师考试迫在眉睫，广大考生们在看书备考的同时，掌握正确的备考方法也是非常重要的。出国留学网注册经济师考试栏目为大家分享“2016证券交易考点：融资融券业务的风险及其控制”，希望对考生能有所帮助。想了解更多关于经济师考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券交易考点：融资融券业务的风险及其控制

　　一、证券公司融资融券业务的风险(熟悉)

　　二、证券公司融资融券业务风险的控制(熟悉)

　　2016年证券从业考试即将来临，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券交易考点：融资融券业务的管理原则”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券交易考点：融资融券业务的管理原则

　　(一)合法合规原则

　　▲证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。

　　▲证券公司开展融资融券业务必须经证监会批准。

　　▲证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。

　　(二)集中管理原则

　　▲证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。

　　▲融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

　　2016年10月证券从业考试即将来临，考生们也要从各个方面出发，保证自己正常发挥，牢记每个重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016证券交易考点：融资融券业务”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016证券交易考点：融资融券业务

　　一、融资融券业务的含义(掌握)

　　融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

　　二、融资融券业务资格(熟悉)

　　(一)证券公司经营融资融券业务应具备的条件

　　1.证券公司治理结构健全，内部控制有效。

　　2.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好。

　　3.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券。

　　4.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。

　　5.国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(二)证券公司开展融资融券业务试点的要求

　　1.证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　2.证监会根据审慎监管的原则，批准符合规定条件的证券公司开展融资融券业务试点。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件：

　　(1)经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。

　　(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

　　(3)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。最近6个月净资本均在12亿元以上。

　　(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确安排。

　　(6)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控。

　　(7)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

　　3.2010年1月22日，中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》，对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定。

　　(1)最近6个月净资本均在50亿元以上。

　　(2)最近一次证券公司分类评级为A类。

　　(3)具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。

　　(4)已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。

　　(5)融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。

　　2016证券从业资格考试新增金融市场基础知识科目，金融市场基础知识知识第二章第三节的考点“融资融券业务”你掌握了吗？跟着出国留学网证券从业资格考试频道来看一下吧，更多证券从业资格考试考点、试题以及考试资讯请持续关注本频道的更新。

　　融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　证券公司经营融资融券业务，应当具备以下条件：公司治理结构健全，内部控制有效;风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券;完善的业务管理制度和实施方案等。

　　根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满3年，且在分类评价中等级较高的公司;公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形;财务状况良好;客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理;有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券等。

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　　证券市场基本法律法规考试重点：证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件

　　证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：

　　(1)经营证券经纪业务已满3年。

　　(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

　　(3)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

　　(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。

　　(7)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。

　　(8)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。

　　(9)中国证监会规定的其他条件。

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　　下面是出国留学网证券从业频道给大家整理的2015年11月证券交易考点解读：融资融券业务，希望大家在最后的时间里能够抓紧时机，好好查漏补缺。争取在考试时发挥出最好的水平!

　　查看汇总：2015年11月证券交易考点重点解读汇总表

　　融资融券业务的含义及资格管理

　　一、融资融券业务的含义(掌握)

　　融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

　　二、融资融券业务资格(熟悉)

　　(一)证券公司经营融资融券业务应具备的条件

　　1.证券公司治理结构健全，内部控制有效。

　　2.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好。

　　3.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券。

　　4.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案。

　　5.国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(二)证券公司开展融资融券业务试点的要求

　　1.证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　2.证监会根据审慎监管的原则，批准符合规定条件的证券公司开展融资融券业务试点。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件：

　　(1)经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。

　　(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

　　(3)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。最近6个月净资本均在12亿元以上。

　　(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确安排。

　　(6)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控。

　　(7)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

　　3.2010年1月22日，中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》，对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定。

　　(1)最近6个月净资本均在50亿元以上。

　　(2)最近一次证...