证券市场基础知识真题

　　备考2016年证券从业资格考试的考生们，小编从出国留学网题库中为大家挑选了“2015年证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题”，帮助大家巩固知识点，更多模拟试题请关注出国留学网证券从业频道。

　　一、单选(60题，每题0.5分，共30分)

　　11.( )是股票的基本特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　A.风险性

　　B.收益性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　出国留学网答案：B

　　解析：持有股票的目的在于获取收益，收益性是股票的基本特征。

　　12.一般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )的债券。

　　A.面值较小

　　B.面值较大

　　C.期限较短

　　D.期限较长

　　出国留学网答案：C

　　解析：发行人为降低筹资成本，预期市场利率下降，应发行短期债券;反之则发行长期债券。

　　13.在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是( )。

　　A.武士债券

　　B.熊猫债券

　　C.扬基债券

　　D.欧洲债券

　　出国留学网答案：D

　　解析：外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束;并且必须经官方主管机构批准;而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松的多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

　　14.证券投资基金在美国称( )。

　　A.证券投资信托基金

　　B.单位信托基金

　　C.指数基金

　　D.共同基金

　　出国留学网答案：D

　　解析：不同的国家对证券投资基金的称谓不同，如美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金。

　　15.目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括( )。

　　A.中国农业发展银行

　　B.国家开发银行

　　C.中国工商银行

　　D.中国进出口银行

　　出国留学网答案：C

　　解析：1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，我国有国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行三家政策性银行，以国家开发银行为主。

　　16.按持有人权利的性质不同，权证可分为( )。

　　A.认股权证和备兑权证

　　B.美式权证和欧式权证

　　C.价内权证和价外权证

　　D.认购权证和认沽权证

　　出国留学网答案：D

　　解析：按持有人权利的性质不同，权证可以分为认购权证和认沽权证。

　　17.契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。

　　A.信托原理

　　B.代理原理

　　...

　　证券从业资格考试的考生们想做一下真题练习吗？为帮助广大考生更好地复习备考，出国留学网证券从业频道为大家整理了“2015年11月证券市场基础知识真题练习及答案”，希望能帮助大家顺利通过考试!

　　1.在深圳交易所中小企业板块中，(　　)是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。

　　A.运行独立

　　B.监察独立

　　C.代码独立

　　D.指数独立

　　2.下列属于深证交易所的综合指数的是(　　)。

　　A.深证成分股指数

　　B.深证A股指数

　　C.深证综合指数

　　D.深证B股指数

　　3.下列关于地方政府债券的论述，正确的是(　　)。

　　A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

　　B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

　　C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

　　D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

　　4.我国主权财富基金的发端是(　　)。

　　A.中国投资有限责任公司

　　B.中国国际金融有限公司

　　C.QFII

　　D.QDII

　　5.收入型基金以获取(　　)为目的。

　　A.基金资产的长期稳定增值

　　B.当期的最大收入

　　C.投资组合的债券中得到适当的利息收益

　　D.获取稳定收益

　　6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是(　　)。

　　A.制定和修改证券交易所章程

　　B.选举和罢免会员理事

　　C.审议和通过理事会、总经理的工作报告

　　D.制定证券交易价格

　　7.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行(　　)。

　　A.长期债券

　　B.短期债券

　　C.不确定

　　D.中期债券

　　8.债券发行的定价方式以(　　)最为典型。

　　A.累积投标询价

　　B.上网竞价

　　C.公开招标

　　D.协商定价

　　9、金融期货不包括(　　)。

　　A.外汇期货

　　B.利率期货

　　C.股权类期货

　　D.货币期货

　　10.证券公司自营业务的最高决策机构是(　　)。

　　A.公司总经理

　　B.自营业务部门

　　C.公司投资决策机构

　　D.董事会

　　11.在上市公司的税后利润中，其分配顺序是(　　)。

　　A.公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金

　　B.公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息

　　跟着出国留学网证券从业频道来看一下“2014年6月证券市场基础知识真题（含答案解析）”，希望能帮助大家顺利通过考试!

　　2014年6月份证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题

　　一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)

　　1.以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是(　　)。

　　A.资产收益率视为盈利性指标

　　B.销售利润率视为盈利性指标

　　C.周转率视为安全性指标

　　D.杠杆比率视为安全性指标

　　2.自律性组织包括证券交易所和(　　)。

　　A.证券公司

　　B.证券业协会

　　C.证券信用评级机构

　　D.会计师事务所

　　3.(　　)是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　A.信用公司债券

　　B.不动产抵押公司债券

　　C.保证公司债券

　　D.收益公司债券

　　4.从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入(　　)。

　　A.核准制

　　B.审批制

　　C.注册制

　　D.备案制

　　5.在资本市场上占有重要地位的国债是(　　)。

　　A.短期国债

　　B.国库券

　　C.长期国债

　　D.无期限国债

　　6.一般情况下，下列证券中，(　　)是没有期限的。

　　A.封闭式基金

　　B.股票

　　C.国库券

　　D.可转换公司债券

　　7.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(　　)。

　　A.支配公司财产的权利

　　B.营销权

　　C.基本权利和义务

　　D.特种经营权

　　8.(　　)是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　A.风险性

　　B.收益性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　9.由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是(　　)。

　　A.龙债券

　　B.外国债券

　　C.欧洲债券

　　D.亚洲债券

　　10.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司(　　)除以发行在外的普通股票的股数求得的。

　　A.总股数

　　B.总股本

　　C.总资产

　　D.净资产

　　11.相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是(　　)。

　　A...

　　备考2015年11证券从业统考的朋友，可以看看出国留学网证券从业频道给大家提供的2014年11月证券市场基础知识真题及答案解析，大家可以多练练，补充能量，加足马力，取得好成绩!

　　一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)

　　1.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　2.通常，股票分割往往会导致股价(　　)。

　　A.上涨

　　B.下降

　　C.不变

　　D.急剧下降

　　3.指数型ETF能否成功发行与(　　)的选择有密切关系。

　　A.成分股票

　　B.基础指数

　　C.受托人

　　D.投资人

　　4.关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是(　　)。

　　A.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

　　B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

　　C.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

　　D.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

　　5.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于(　　)。

　　A.利率风险

　　B.经济周期波动风险

　　C.购买力风险

　　D.违约风险

　　6.下列关于企业年金的表述，错误的是(　　)。

　　A.企业年金不得购买投资性保险产品

　　B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购

　　C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

　　D.企业年金是一种养老保险基金

　　7.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是(　　)。

　　A.两者均包含

　　B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　8.金融期货的主要交易制度不包括(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.分散交易制度

　　C.限仓制度

　　D.每日价格波动限制及断路器原则

　　9.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是(　　)。

　　A.股票期权

　　B.股票指数期权

　　C.利率期权

　　D.货币期权

　　10.外国公司的股票在美国上市通常采用(　　)形式。

　　想测试自己的证券市场基础知识掌握得如何了吗？来看看本文“2015年11月证券市场基础知识考点及真题示例1.3”，跟着出国留学网证券从业频道来了解一下吧。祝大家都能顺利通过证券从业资格考试。

　　第一章第三节 证券市场的产生与发展

　　一、证券市场产生的三大原因

　　(1)证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展;(2)证券市场的形成得益于股份制的发展;(3)证券市场的形成得益于信用制度的发展。

　　二、证券市场的发展阶段

　　(一)萌芽阶段

　　1.世界上第一个股票交易所，1602年成立于荷兰的阿姆斯特丹。

　　2.1773年，英国的第一家证券交易所即在“乔纳森咖啡馆”成立;l802年获得英国政府的正式批准。这家证券交易所即现在伦敦证券交易所的前身。

　　3.1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。

　　4.1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”，1863年改名为“纽约证券交易所”。

　　例1—8(2012年3月考题·单选题)

　　世界上第一个股票交易所是(　　)

　　A.里昂

　　B.安特卫普

　　C.阿姆斯特丹

　　D.伦敦

　　【参考答案】c

　　【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。

　　(二)初步发展阶段：20世纪初。

　　(三)停滞阶段：1929年一1933年。

　　(四)恢复阶段：二战后一20世纪60年代。

　　(五)加速发展阶段：20世纪70年代。

　　反映证券市场容量的重要指标——证券化率(证券市值/GDP)。

　　例1-9(2012年3月考题·单选题)

　　证券化率是反映证券市场容量的主要指标，它是(　　)。

　　A.证券市值/GDP

　　B.证券市值/GNP

　　C.GDP/证券市值

　　D.GNP/证券市值

　　【参考答案】A

　　【解析】证券化率=证券市值/GDP。

　　三、国际证券市场发展现状与趋势

　　(一)证券市场一体化

　　(二)投资者法人化

　　(三)金融创新深化

　　(四)金融机构混业化

　　1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业经营制度的终结。

　　例l一10(2012年3月考题·单选题)

　　美国国会通过的(　　)，标志着金融业分业制度的终结。

　　A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》

　　B.《金融服务现代化法案》...

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　　第一章第二节　证券市场参与者

　　证券市场参与者主要包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、行业自律性组织、证券监管部门等五个类别的组织和个人。

　　【提示】本考点以命制多选题为主，例如下列哪些机构属于证券市场自律组织等。

　　一、证券发行人

　　证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括：

　　(一)公司(企业)

　　企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。

　　欧美等西方国家能够发行证券的金融机构，一般都是股份公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。

　　(二)政府和政府机构

　　随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。

　　由于中央政府拥有税收、货币发行等特权。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这类证券被视为“无风险证券”，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”，是金融市场上最重要的价格指标。

　　中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票，第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起发行中央银行票据。

　　二、证券投资人

　　(一)机构投资者

　　1.政府机构。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。

　　我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

　　2.金融机构。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。

　　(1)证券经营机构。证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　(2)银行业金融机构。根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。《...

　　2015年11月证券从业考试即将开考，证券考试的考生们是否也在为考试着急呢？为您整理了2015年11月证券发行与承销考点及真题示例1.1，帮助大家巩固知识点，更多模拟试题请关注出国留学网证券从业频道。

　　第一章第一节　证券与证券市场

　　证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。

　　一、有价证券

　　(一)有价证券的定义

　　有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

　　1.证券本身没有价值;

　　2.但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入;

　　3.可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。有价证券是虚拟资本的一种形式。所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

　　(二)有价证券的分类

　　有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

　　商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。

　　货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

　　资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

　　持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式。

　　下面是有价证券的分类方法及具体的分类，具体情况如下表所示：

　　表1-4有价证券分类一览表

　　广大考生们都在积极备考证券从业资格考试，来看看证券市场基础知识考过哪些经典真题吧。“证券从业考试：证券市场基础知识真题及答案四”详情请关注出国留学网证券从业资格考试网。

　　49.()是证券法律制度的核心任务。

　　A.保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　B.保证证券交易价格的稳定

　　C.促进证券经营机构的不断壮大

　　D.保护投资者的合法权益

　　标准[答案] d

　　解 析：证券法律制度的核心任务是保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。

　　50.美国和日本的证券经营机构的类型为()。

　　A.分离型

　　B.综合型

　　C.中间型

　　D.集中型

　　标准[答案] a

　　解 析：证券经营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，将银行与证券业施行较为严格的分业管理，并设立专门机构从事证券经营业务的分离型;以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与证券业务，也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。

　　51.下列关于证券业务管理的基本原则的说法，错误的是()。

　　A.业务实行分层管理

　　B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何便利和服务

　　D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离

　　标准[答案] a

　　解 析：业务实行集中统一管理，故A项错误。

　　52.下列关于债券发行方式的说法，错误的是()。

　　A.定向发行属直接发行

　　B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式

　　C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

　　D.根据招标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标

　　标准[答案] d

　　解 析：根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

　　53.开放式基金、封闭式基金的费率由()确定。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份额持有人

　　D.证监会

　　标准[答案] b

　　解 析：开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。

　　54.证券交易所的监察系统中的日常监控不包括()。

　　A.行情监控

　　B.交易监控

　　C.机构监控

　　D.证券监控

　　标准[答案] c

　　解 析：监察系统中的日常监控包括以下四个方面

　　(1)行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波...