证券从业考点

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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【九】

　　考点：直接融资与间接融资的概念、特点和分类

　　一、概念（资金盈余者与资金需求者资金融通）

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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【六】

　　考点： 我国金融市场的监管架构

　　一、我国金融监管体制的演变

　　(一)体制变革

　　1. 变革前——“一行三会”

　　(1)中国人民银行

　　(2)证监会

　　(3)银监会

　　(4)保监会

　　2. 变革后——“一委一行两会”

　　(1)国务院金融稳定发展委员会

　　(2)中国人民银行

　　(3)证监会

　　(4)中国银行保险监督管理委员会

　　(二)演变阶段

　　1.第一阶段：1992年以前——中国人民银行集中统一监管

　　2.第二阶段：1992年到1997年——国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，务院证券委员会负责指导、监督和归口管理中国证监会。

　　3.第三阶段：1998年到2008年—— “一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立

　　4.第四阶段：2009年到2016年——金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革

　　5.第五阶段：2017年以来——金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段

　　例题

　　中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括(　　)。

　　Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会

　　Ⅱ.中国人民银行

　　Ⅲ.原中国银监会

　　Ⅳ.中国银保监会

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。故本题选B选项。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】

　　考点：我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况

　　一、我国银行业的基本情况(2018年底——新修正)

　　(一)4家特殊金融机构(政策性银行等)

　　(二)76家银行

　　(三)134家城市商业银行

　　(四)3943家农村金融机构

　　(五)117家银行附属机构(金融租赁公司等)

　　(六)4家金融资产管理公司、5家货币经纪公司、14家其他金融机构

　　(七)253家企业集团财务公司

　　二、我国证券业的基本情况

　　截至2018年底，国内共有证券公司...

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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【五】

　　考点：货币政策的概念及目标

　　一、货币政策的概念

　　中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。

　　二、货币政策的目标

　　(一)最终目标

　　1. 稳定物价

　　2. 充分就业

　　3. 经济增长

　　4. 国际收支平衡

　　5. 金融稳定

　　(二)中介目标

　　1. 目标选取的标准

　　(1)可测性——信息易获得并能量化

　　(2)可控性——能被中央银行的各种货币政策工具有效地控制和调节

　　(3)相关性——与货币政策最终目标之间具有高度相关性

　　(4)抗干扰性——中间目标受非政策性因素的影响较小

　　(5)适应性——与特定的经济、金融体制有较好的适应性

　　2. 常采用的目标

　　(1)银行信贷规模

　　(2)货币供应量

　　(3)长期利率

　　(三)操作目标

　　1. 短期货币市场利率

　　2. 银行准备金

　　3. 基础货币

　　例题

　　货币政策最终目标包括(　　)。

　　Ⅰ.经济增长和充分就业

　　Ⅱ.金融稳定和稳定物价

　　Ⅲ.国际收支平衡

　　Ⅳ.货币供应量稳定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】

　　考点：存款准备金制度与货币乘数的概念

　　一、存款准备金制度

　　(一)概念

　　国家以法律形式规定存款性金融机构所吸收的存款必须按一定比例，向中央银行缴纳一定准备金的制度。

　　(二)分类

　　1. 法定存款准备金率——以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例。法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少;反之，则越多。

　　2. 超额准备金——商业银行准备金中超过法定的部分

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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【二】

　　考点：金融机构直接融资的特点

　　一、金融机构直接融资的定义

　　(一)我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券

　　(二)股份制金融机构发行的股票并没有被定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票

　　二、特点

　　(一)金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

　　(二)金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让

　　(三)我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税

　　(四)金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

　　(五)金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率

　　(六)我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用

　　例题

　　以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是(　　)

　　A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

　　B.我国金融债券的发行对象主要为个人

　　C.金融债券的利息以复利计算

　　D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率

　　答案：C

　　解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】

　　考点：我国上市公司首次融资与再融资的途径

　　一、上市公司首次融资的途径——IPO

　　(一)上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市

　　(二)发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市

　　二、上市公司再融资的途径

　　(一)向原股东配售股份，简称配股

　　(二)向不特定对象公开募集股份，简称增发

　　(三)发行可转换公司债券

　　(四)非公开发行股票，也被称为定向增发

　　例题

　　公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指(　　)。

　　A.首次公开发行股票

　　B.增发

　　C.定向增发

　　D.配股

　　答案：D

　　解析：A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。

　　B选项不符合题意，增发是指上市公...

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2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【十一】

　　考点：存托凭证与沪伦通

　　(一)存托凭证

　　1、存托凭证定义

　　存托凭证(Depositary Receipt, DR)：由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券。

　　存托凭证的境外基础证券发行人应当参与存托凭证发行，依法履行发行人、上市公司的义务，承担相应的法律责任。

　　2、发行人条件

　　(1)《证券法》第13条关于股票公开发行的基本条件;

　　(2)为依法设立且持续经营3年以上的公司，公司的主要资产不存在重大权属纠纷;

　　(3)最近3年内实际控制人未发生变更，且控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的境外基础证券发行人股份不存在重大权属纠纷;

　　(4)境外基础证券发行人及其控股股东、实际控制人最近3年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为;

　　(5)会计基础工作规范、内部控制制度健全;

　　(6)董事、监事和高级管理人员应当信誉良好，符合公司注册地法律规定的任职要求，近期无重大违法失信记录;

　　(7)中国证监会规定的其他条件。

　　3、信息披露

　　境外基础证券发行人具有股东投票权差异、企业协议控制架构或者类似特殊安排的，应当在招股说明书等公开发行文件显要位置充分、详细披露相关情况， 特别是风险、公司治理等信息，并以专章说明依法落实保护投资者合法权益规定的各项措施。

　　2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【二】

　　考点：证券经纪业务的主要风险及其防范

　　(一)证券经纪业务的主要风险

　　证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因 而导致其自身利益遭受损失的可能性。

　　按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括：

　　合规风险

　　管理风险

　　技术风险

　　1、合规风险

　　证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

　　合规风险的主要情形：

　　(1)为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款;

　　(2)在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险;

　　(3)客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份...

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2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【十】

　　考点：证券经纪业务的概念与特点

　　(一)证券经纪业务的概念

　　证券经纪业务：在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。

　　证券经纪商：接受客户委托、代理客户买卖证券并以此收取佣金的中间人。 证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，其向客户提供服务以收取佣金作为报酬。

　　目前我国证券经纪商：在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。

　　(二)证券经纪业务的特点

　　(三)客户和证券经纪商的委托代理事项

　　1、接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令;

　　2、代理客户进行资金、证券的清算、交收;

　　3、代理保管客户买入或存入的有价证券;

　　4、代理客户领取红利股息及其他利益分配;

　　5、接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的査询，并应客户的要求提供相应的清单;

　　6、法律、法规、规章、自律规则规定的、证券公司可以代理客户进行的其他活动。

　　例题

　　证券经纪业务的特点有(　　)。

　　I、业务对象的广泛性

　　II、客户指令的权威性

　　III、投资交易的自由性

　　IV、客户资料的保密性

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【答案】D

　　2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习【二】

　　考点：证券经纪业务的营销管理

　　(一)证券公司经纪业务营销的主要内容

　　证券公司经纪业务的营销，是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物。在证券经纪业务营销过程中，证券公司提供的经纪业务服务和客户进行股票、债券、基金等证券类金融产品投资是不可分割的，因此证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。

　　证券经纪业务营销活动主要包括：

　　1、客户招揽

　　证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。

　　2、客户服务

　　客户服务贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　证券公司通过营销人员开发市场、招揽客户，仅仅是证券公司经纪业务拓展的第一步，证券公司及其营销人员只有通过提供优质的服务，才能与客户建立长期的关系，奠定有广度和深度的客户基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目...

　　证券从业考试即将开始，如今正是备考的时候，下面由出国留学网小编为你精心准备了“2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【九】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习汇总【九】

　　考点：证券公司信息技术治理

　　(一)董事会的职责

　　1、审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致;

　　2、建立信息技术人力和资金保障方案;

　　3、评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率;

　　4、公司章程规定的其他信息技术管理职责。

　　(二)经营管理层的职责

　　1、组织实施董事会相关决议;

　　2、建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构，明确管理职责、工作程序和协调机制;

　　3、完善绩效考核和责任追究机制;

　　4、公司章程规定或董事会授权的其他信息技术管理职责。

　　(三)信息技术治理委员会的职责

　　1、信息技术规划，包括但不限于信息技术建设规划、信息安全规划、数据治理规划等;

　　2、信息技术投入预算及分配方案;

　　3、重要信息系统建设或重大改造立项、重大变更方案;

　　4、信息技术应急预案;

　　5、使用信息技术手段开展相关业务活动的审查报告及年度评估报告;

　　6、信息技术治理委员会委员提请审议的事项;

　　7、其他对信息技术管理产生重大影响的事项。

　　2020证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》考点预习【二】

　　考点：证券公司信息技术合规与风险管理

　　(一)信息技术应用与风险控制措施的同步机制

　　证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，应在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。

　　(二)信息技术合规与风险管理机制

　　1、事前审查

　　2、事中风险监测

　　3、事后评估审计

　　1、事前审查

　　证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应开展内部审查，验证下列事项并建立存档记录：

　　(1)业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不得违反法律法规及中国证监会的规定;

　　(2)风险管理系统功能完备权限清晰，能与业务系统同步上线运行;

　　(3)具备完善的信息安全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的安全、完整;

　　(4)具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行。

　　2、事中风险监测

　　证券公司应当识别借助信息技术手段从事证...